女子汇款3万到中国 钱遭公安冻结 点解

2022/11/09   •   3万阅
新加坡女子跨境汇款回中国给父亲治病,却被冻结账户,面临资金损失。金管局提醒,跨境汇款前需了解风险,参考相关信息。了解跨境汇款风险,避免资金损失。

(新加坡讯)女子汇款3万元(约9.9万令吉)回中国让父亲动手术,岂料钱被冻结,忧心忡忡。金管局表示,使用跨境汇款服务之前,应先了解情况,再参考相关的风险信息。

新加坡《新明日报》读者锺尊贵(45岁,裁缝店老板)告诉记者,由于父亲需要动手术,她于9月21日通过汉生汇款中心汇款3万元回中国,岂料中国的收款账户被中国警方冻结至今。

“我父亲一直有心脏病,近期因为腿肿,需要动手术,我们才寄3万元回国。”

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锺尊贵与汇款中心沟通,却始终没有结果。(受访者提供)

锺尊贵表示,3万元是自己与母亲在新加坡赚的血汗钱,如今被冻结,只希望父亲能撑住。

“中国警方通知说,有3个不同账户汇款到我的中国账户,其中一个涉嫌洗钱,因此要冻结调查。我们向汇款公司求助,但公司只坚持说他们合法汇款,没有洗钱。”

目前,锺尊贵不敢再汇款,或考虑要向亲戚借钱渡过难关。

“很多人攒了钱,都一次过汇款,被冻结的话就无计可施,希望大家能够提高警惕。”

新加坡金融管理局发言人回复本报询问时表示,金管局的职责是监管提供跨境汇款服务的相关机构(MPI/SPIs),主要目的是反洗钱和打击恐怖主义融资。虽然跨境汇款服务提供商持有运营执照,但拥有许可执照并不能保证汇款者汇出的钱会被海外的收款人收到。

发言人指出,交易取决于收款人所居住的司法管辖区的法律和监管环境,跨境交易可能因各种原因而中止。

发言人表示,消费者在使用跨境汇款服务之前,应先了解情况,也可以参考“理财有方”(MoneySense)网站上汇款和相关风险的信息,以及一些在汇款时需要注意的事项。

汉生汇款中心发言人表示,作为一家合法汇款公司,汉生向来严格遵守新加坡金融法令及管理条例。

“对于偶尔发生的冻结事件,顾客只要提供因为该笔汇款导致冻结的证明,我们都会尽力提供必要的、力所能及的协助。顾客可以凭中国身份证到国内银行柜台获得相关的冻结证明书,以便获取有关机构、冻结日期以及原因等相关信息。”

发言人也指出,最近出现冻结相对较多,可能是风险控制,或者其他原因,原因都不尽相同。

新加坡《新明日报》之前曾多次报道,不少人汇款后账户被冻结,领不了钱。

记者辗转找到其他事主,有人表示已不抱希望。

事主张先生(70岁,电子产品店老板)在7月时汇款6000元(约1万9800令吉)给中国的合作伙伴,也因被指账户有诈骗活动嫌疑而被冻结,至今仍无法取回。“幸好对方没有怪我,毕竟不是我的错。”

另一名事主邱军(37岁,罗厘司机)则告诉记者,他10月初在长城汇款中心汇款4万元(约13.2万令吉),账户因诈骗嫌疑被冻结后,汇款公司表示需要中国警察证明他的账户是因洗钱被冻结,才能帮他要赔偿,但姐姐在国内奔波数次都无法开出证明。“我本来想要在国内买房,如今被冻结,还不知何时能拿回来。现在只能等中国警方查清真相,也许要好几年,已经不抱希望。”

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