近日，桥水基金创始人达里奥将在新加坡开设家族办公室的新闻占据了各大新闻的头条。
图片来源于中国基金报
不平凡的2020即将过去，今年的疫情无疑给全球的经济带来了巨大的冲击，但很多超高净值人士的财富不仅没有减少，反而有所增加。他们也在疫情下深刻体会到了资产配置的重要性，因此越来越多的富豪也将目光放到了设立自己的家族办公室上面。
那么家族办公室到底是什么呢？它在资产配置上面又能起到哪些作用？今天这边文章将为大家揭开家族办公室的神秘面纱。
1. 什么是家族办公室？
家族办公室的起源
家族办公室，最早起源于古罗马时期的家族主管以及中世纪时期的总管家。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，一部分抓住时代机遇迅速积累大量财富的大亨，把金融专家、财务专家和法律专家聚集起来，研究如何管理和保护自己家族的财富。1882年，人类有史以来第一位亿万富翁约翰·D·洛克菲勒，建立了世界上第一个家族办公室。
洛克菲勒家族
家族办公室的作用
家族办公室一般都比较低调，很多名门望族都不在公众视野范围内，因此大众对于家族办公室一般不太了解。经过多年的发展和社会的变迁，家族办公室的作用也越来越多，从一开始的管理巨额财富，到后来的金融投资、地产投资、税务规划、法务规划、家族传承、企业管理、上市咨询，甚至子女的教育和婚姻，都会有专业团队进行管理。
我们接下来将用一个例子为大家具体说明家族办公室是如何发挥作用的。
资料来源：知乎网
微软联合创始人Paul Allen在2003年成立了一个非常有名的家族办公室Vulcan，团队一共500多人，负责管理Paul Allen价值177亿美元的资产。团队里面有专业投资人、前联合国副秘书长、海洋保护专家、人工智能专家、航天科学家、电影制片人等，具体负责以下事项：
金融投资：多元化资产配置实现财富增值，公布的投资组合有60多个，其中包括阿里巴巴和Uber，以及大量上市公司的股票和债券等。
地产投资：在西雅图投资了20多亿美金的地产，管理当地最大的体育馆和影院，以及伦敦的一个艺术家俱乐部。
球队投资：由于Paul Allen是个忠实球迷，办公室收购了波特兰开拓者队、西雅图海鹰队和西雅图海湾人队等球队。
科学研究：办公室旗下有三家研究所，分别研究脑科学、细胞科学和人工智能。
太空探索：Paul Allen和不少亿万富翁一样，有着一个上太空的梦想，办公室旗下有Vulcan Aerospace，主要进行航天科技的研发和太空飞船的制造。
慈善事业：办公室和美国交通部合作资助智能城市项目，出资1亿美元用于埃博拉病毒治疗的科学研究，还资助了多个保护海洋的NGO。
艺术事业：Paul Allen和他姐姐Jody Allen对艺术很感兴趣，因此办公室旗下有一家影视制作公司Vulcan Productions，作品拿过艾美奖和格莱美奖。同时办公室还资助了不少艺术博物馆。
公关/法律：办公室有一个自己的公关团队和律师团队，用来处理和Allen家族相关的媒体关系和法律诉讼。
由此可见，一个完备的家族办公室除了能够更高效地管理家族的财富管理等各项事务外，其实还可以更好地帮助富豪们实现自己的梦想。
2. 家族办公室的分类
家族办公室有两种基本类型：单家族办公室(SFO)和多家族办公室(MFO)。
单家族办公室
超级家族一般设立的都是单家族办公室。超级家族因为有庞大的产业，舍得付出大量的成本，雇佣专业的金融专家、法律专家、税务专家、财务专家只为自己家族服务，传说中的洛克菲勒家族办公室，以及上文提及的Paul Allen的家族办公室都属于此类。也有不少个人或家庭，其业务范围仅限于投资管理等，也会选择设立自己的单家族办公室，管理起来也会方便很多。
多家族办公室
多家族办公室也叫联合家族办公室。有一些没那么超级富有的家族，既需要家族办公室服务，但又不愿意承担超高的成本，就会选择联合家族办公室。联合家族办公室同样有着专业的财富管理、法律顾问和税务专家，但他们在办公室的协调下，可以同时服务于多个家族，既降低了客户们的成本，又能带来不错的效益。很多私人银行或者财富管理公司都会推出联合家族办公室的服务。
3. 新加坡的优势
近几年来，新加坡家族办公室已经成为越来越多富豪的选择。其中被大家熟知的有戴森创办人James Dyson，他2019年在新加坡设立了家族办公室。海底捞创始人张勇成为新加坡首富后，也于2020年在新加坡设立家族办公室。那么，在新加坡设立家族办公室都有哪些好处呢？
世界金融中心
新加坡是在纽约、伦敦和香港之后的第四大世界金融中心。一直以来，新加坡都是全球资产经理和投资者进入亚太的门户。同时新加坡作为全球最富有的国家之一，近年来的资产管理规模更是节节攀升。
新加坡的监管完善，金融基础设施完备，也集中了大量财富管理行业的专业人才。凭借其独特的亚洲中心位置，新加坡成为了全球高净值人群成立家族办公室的首选。
稳定的政治环境
近年来国际形势风起云涌，特别是去年同样作为世界金融中心的香港出现暴乱现象，加上今年全球新冠疫情的爆发，很多本来打算在香港设立家族办公室的高净值人士把目标转向了政治环境相对稳定的新加坡。今年4月份的时候，新加坡银行的非居民及外币存款急速上升，数月内激增44%，达到1991年以来的新高。
获取新加坡身份
在新加坡设立家族办公室还有一个很大的好处，就是可以顺便获得新加坡永久居民的身份。新加坡欢迎世界各地的投资者前来设立家族办公室，把财富管理的业务放在新加坡。
新加坡政府针对不同的投资者推出了投资移民和创业移民这两项政策，其中投资移民获批后可以让全家人直接取得新加坡永久居民政策，创业移民获批后可以先取得创业准证，在满足一定条件后即可取得永久居民身份。
税收优惠
新加坡无遗产税，无资本利得税，个人所得税和企业所得税在全球范围都属于较低水平，是亚洲乃至全世界的税务天堂。
其中针对家族办公室会有专门的免税政策，但要满足一定的门槛。比如13X免税政策规定了家族办公司必须要雇佣至少3名专业投资人员，每年在新加坡的最低运营成本为20万新币，管理的资产规模一般要至少达到5000万新币。
