没尽职调查确保抵押品非赃物一当铺罚款20万

2026/01/29   •   1944阅
新加坡当铺南昌当数十次未履行尽职调查义务,未能确保典当抵押品并非赃物,被罚款20万。该公司代表承认70项控状,涉及一名前主祭司的违规典当行为,并曾将庙宇金饰用于非法典当。案件涉及多达232万8760元的资金流动,以及一系列复杂的因果关系。
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案中的典当金饰者甘达萨米,曾因失信等罪名被判入狱六年。(取自早报网)

(新加坡讯)当铺在接受金饰作为贷款抵押,且贷款额超过2万元时,因未履行尽职调查的义务,确保抵押品并非赃物,被罚款20万元。

《联合早报》报道,涉事的南昌当共面对70项抵触典当法令(Pawnbrokers Act)的控状。公司代表于周一(26日)承认其中四项,余项交由法官下判时纳入考量。

根据控状,2016年6月3日至2020年2月20日期间,南昌当数十次收下一名42岁男子甘达萨米典当的金饰,作为贷款抵押品。不过,在贷款总额超过2万元时,南昌当并未进行尽职调查,未能采取合理措施确保这些金饰并非赃物。

甘达萨米曾是马里安曼兴都庙的主祭司,因失信等罪名于2023年5月被判入狱六年。

南昌当位于桥南路287号,就在马里安曼兴都庙斜对面,两者距离不到100米。

据早前报道,甘达萨米于2016年至2020年期间,先后172次把庙宇的66件金饰拿去典当又赎回,其间兑现共232万8760元,并把其中14万1054元转至印度的银行户头。

甘达萨米于2018年7月被委任为主祭司,但因擅自当掉庙里的金饰,愧疚之下于2020年3月辞职。

根据他承认的案情,庙宇管理层自2014年起,把保险箱的钥匙和密码交由甘达萨米管理,他当时是保险箱的唯一管理人。保险箱内存有255件金饰,一般用于祈祷仪式。

为确保庙宇的物品存放妥当,庙宇准备于2020年7月22日至8月18日进行审计。甘达萨米得知后告知庙宇财务部职员,他把钥匙落在印度,没钥匙开保险箱。

这名职员告诉甘达萨米,若没有钥匙,只能强行打开保险箱。

意识到审计无论如何都会如期进行,甘达萨米于2020年7月2日承认把部分金饰典当换钱,并承诺会归还金饰。甘达萨米事后已归还所有金饰。

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