沒盡職調查確保抵押品非贓物一當鋪罰款20萬

2026/01/29   •   1782閱
新加坡當鋪南昌當數十次未履行盡職調查義務,未能確保典當抵押品並非贓物,被罰款20萬。該公司代表承認70項控狀,涉及一名前主祭司的違規典當行為,並曾將廟宇金飾用於非法典當。案件涉及多達232萬8760元的資金流動,以及一系列複雜的因果關係。
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案中的典當金飾者甘達薩米,曾因失信等罪名被判入獄六年。(取自早報網)

(新加坡訊)當鋪在接受金飾作為貸款抵押,且貸款額超過2萬元時,因未履行盡職調查的義務,確保抵押品並非贓物,被罰款20萬元。

《聯合早報》報道,涉事的南昌當共面對70項牴觸典當法令(Pawnbrokers Act)的控狀。公司代表於周一(26日)承認其中四項,餘項交由法官下判時納入考量。

根據控狀,2016年6月3日至2020年2月20日期間,南昌當數十次收下一名42歲男子甘達薩米典當的金飾,作為貸款抵押品。不過,在貸款總額超過2萬元時,南昌當並未進行盡職調查,未能採取合理措施確保這些金飾並非贓物。

甘達薩米曾是馬里安曼興都廟的主祭司,因失信等罪名於2023年5月被判入獄六年。

南昌當位於橋南路287號,就在馬里安曼興都廟斜對面,兩者距離不到100米。

據早前報道,甘達薩米於2016年至2020年期間,先後172次把廟宇的66件金飾拿去典當又贖回,其間兌現共232萬8760元,並把其中14萬1054元轉至印度的銀行戶頭。

甘達薩米於2018年7月被委任為主祭司,但因擅自當掉廟裡的金飾,愧疚之下於2020年3月辭職。

根據他承認的案情,廟宇管理層自2014年起,把保險箱的鑰匙和密碼交由甘達薩米管理,他當時是保險箱的唯一管理人。保險箱內存有255件金飾,一般用於祈禱儀式。

為確保廟宇的物品存放妥當,廟宇準備於2020年7月22日至8月18日進行審計。甘達薩米得知後告知廟宇財務部職員,他把鑰匙落在印度,沒鑰匙開保險箱。

這名職員告訴甘達薩米,若沒有鑰匙,只能強行打開保險箱。

意識到審計無論如何都會如期進行,甘達薩米於2020年7月2日承認把部分金飾典當換錢,並承諾會歸還金飾。甘達薩米事後已歸還所有金飾。

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