近日，中国多地爆发一起大规模金融诈骗案，不法分子冒用新加坡淡马锡控股（Temasek Holdings）旗下投资公司“太白投资”名义，通过虚假App及微信群组诱骗投资者购买所谓“高收益理财产品”，初步统计涉案金额高达5亿人民币（约9000万新元），波及中国20多个省区市，上千人受害。
目前，中国多地警方已立案侦查，淡马锡控股紧急发声，明确表示与涉事平台无任何关联，并提醒投资者警惕此类骗局。
诈骗手法：
伪造“官方背书”，合成会议照片
据调查，诈骗团伙通过“太白App”及名为“京商会”的微信群组，向投资者推销各类理财产品，并声称与淡马锡旗下“太白投资有限公司”（Taibai Investments Pte. Ltd）有关联。
更令人震惊的是，诈骗分子还伪造了一场所谓的“中新经济合作会议”，合成新加坡贸工部高级政务部长刘燕玲的出席照片，以此增强可信度。然而，经核实，该会议从未举行，相关照片系PS处理。
淡马锡紧急澄清：
系冒名诈骗，未授权任何第三方销售
淡马锡控股在接受询问时证实，尽管“太白投资有限公司”确为其旗下特别目的公司（SPV），但该公司从未在中国直接销售或授权任何第三方销售投资产品。
淡马锡强调：“‘太白App’及‘京商会’微信群组与淡马锡及太白投资有限公司毫无关联，系不法分子冒用名义进行的诈骗行为。”
淡马锡同时提醒投资者，在与声称代表淡马锡的机构或个人交易时，务必通过官方渠道核实身份及授权权限。此外，淡马锡官网已设立专栏，定期更新已知的诈骗信息，以帮助公众识别风险。
受害者遍布中国20余省
新加坡暂未接获报案
据了解，此次骗局主要针对中国投资者，湖北、宁夏、广东、山东及上海等地均有大量受害者，涉案资金流向仍在调查中。目前，新加坡警方未接到本地受害者报案。
值得注意的是，这并非淡马锡首次被冒用名义行骗。2023年11月，就有诈骗团伙以“淡马锡投资咨询（深圳）有限公司”名义在中国实施类似骗局。淡马锡再次呼吁公众提高警惕，若已受骗，应立即向当地警方报案。
为什么新加坡企业常被冒用？
——国际信誉的双刃剑
1. 淡马锡的"金字招牌"效应
作为新加坡主权财富基金，淡马锡管理着约5000亿新元资产（2025年数据），其投资组合包括星展银行、新加坡航空等知名企业，国际信誉度极高。
诈骗分子利用这种信誉，伪造"新加坡政府背景"噱头，对投资者极具迷惑性。
2. 新加坡金融监管的严格形象
新加坡金管局（MAS）连续多年在全球金融中心指数（GFCI）中排名前三，诈骗团伙常宣称"受MAS监管"增加可信度。
科普小知识：可通过MAS官网的“金融机构目录”查询企业是否持牌。
3. 中新经济合作的"光环效应"
中国是新加坡最大贸易伙伴，苏州工业园、重庆互联互通项目等合作深入人心，骗子常虚构"中新合作项目"行骗。
如何识别真假"新加坡公司"？
——实用防骗指南
1. 查证公司资质的3个官方渠道
ACRA企业注册查询（新加坡会计与企业管理局）：输入公司名称即可查证注册地址、股东信息（如本案中的"太白投资"真实情况）。
MAS金融牌照验证：所有在新加坡开展金融业务的公司必须持牌。
中国商务部备案：正规跨境投资需在商务部备案，可通过外商投资信息报告系统 查询。
2. 警惕这些"新加坡式话术"
❌ "政府担保项目"（新加坡政府从不为商业项目担保）
❌ "淡马锡战略投资"（淡马锡官网会公示投资组合）
❌ "MAS特批高收益"（新加坡法规要求所有理财产品必须标注风险等级）
新加坡金融产品平均年化收益约3-5%，凡是承诺"保本高收益"的必是骗局。真正的淡马锡系投资门槛极高（通常百万新元起），不会通过微信群销售。
3. 为什么骗子爱用PS新加坡官员照片？
新加坡部长出席商业活动有严格规定，所有公开行程都会在总理公署官网 公示，一张截图就能识破骗局。
跨境投资如何避坑？
选择有"物理存在"的机构
真正的新加坡金融机构在中国设有代表处（如星展银行在上海、北京的分行）。
善用两国监管资源
中国投资者可同时向新加坡金管局（MAS）和中国证监会投诉跨境诈骗。
记住这个公式
合规投资=持牌机构+合理收益+官网可查+线下验证
专家提醒：跨境投资需谨慎，核实资质是关键
金融安全专家指出，此类骗局通常利用知名企业的公信力，伪造“高回报、低风险”理财项目诱骗投资者。建议公众在参与跨境投资时：
核实公司注册信息（如通过ACRA查询新加坡企业资质）；
警惕非官方渠道销售（如微信群、非备案App）；
勿轻信“政府背书”宣传（官方活动可通过政府网站验证）。
目前，中国警方正全力追查资金流向及幕后团伙，案件进展备受关注。淡马锡表示将配合执法机构调查，并继续通过法律途径维护自身声誉。
