物質世界的財富傳承固然重要，家族精神的傳承同樣不能缺席。或許，將家族精神不斷實踐、固化、提高，最終形成家族的核心價值觀，是家族辦公室行為的最終奧義。一個家族的財富由人力資本、智力資本和金融資本等構成，而家族的共同價值觀，會使這些資源凝聚而不至於分散。然而，我們也發現，很多家辦在運營中存在著不少問題，使他們一步步陷入各種誤區。
01 服務趨於複雜，需善用專業人才
高凈值家族存在的問題和解決變得更加複雜。隨著技術和通信的發展，稅收法規和合規性的複雜程度也不斷上升，服務交付模式也變得更加繁複。因此需要更高層次的服務性人才來提供這些服務，所以金融專業人士的加入可以更好的補充家族辦公室可提供的服務。這些專業人士能夠為家辦提供更好的資產管理服務,通過有效的運營也能降低成本。
我們需要看到的正面情況是，家族辦公室的各種需求無法由一個小團隊來管理。但專業人士提供的較低成本和豐富經驗可以讓家辦團隊充分受益，在效率和成本上可以做到有效平衡。一些金融機構在幫助家族辦公室管理資產負債表方面可以發揮的作用很大，擁有巨額財富的家族總是需要頂尖人才，在這方面，機構的專業金融人才為不二之選。
02 增進互信，避免資產荒
家族辦公室業務的根本就是信任。傳統意義上，信任就是通過參加面對面會議、人與人相互握手、在充斥著各種演示文稿和發言的峰會中互相交流中建立的。過去正確的，未來不一定正確；過去沒有出問題的，未來卻可能會出問題。過往的經濟高速發展將很多問題掩蓋在了水面之下，未來的情況是優質資產難找，資產荒會愈加頻繁上演。
永遠不投自己看不懂的項目，也不投無法穿透的資產。現在，市場上各大私人銀行推薦的產品，是經過包裝的，有95%是無法穿透的產品，它們對應的底層資產可能只是一個縣城的一棟破樓而已。一個更合理的選擇是找專業機構做好規划進行長期投資，用資產配置的方式合理分散搭配，以期獲得長期穩健的收益。
03 監管制度嚴格，如何處理合規性問題
如今，家族辦公室乃至所有的財富管理公司，都面臨著前所未有的嚴格監管。特別是隨著多德-弗蘭克（Dodd-Frank）華爾街改革和消費者保護法的通過，一些財富管理公司發現，他們需要花更多的時間和人力去處理合規性問題。
投資管理對家族辦公室人員的要求很高。要組建家族辦公室的一個關鍵成功因素是，讓合適的人做合適的工作。因此，為了取得長期成功，重要的是建立並定期重新評估運作體系的合理性。然而這可能會導致家辦的運營成本非常大，並很有可能找不到合適的人來運營。
對於這一類家族辦公室，雖然它們坐擁巨額現金流，但是「正確投資」對它們來說是最大的挑戰。因此在創辦初期，我們認為這一類家族辦公室選擇專業機構的外包服務非常有必要。
專業的家族辦公室服務機構可以幫助家辦在全球進行各大類優質金融資產的獲取、篩選、盡調、風控、配置及組合管理；為個人及家庭提供個性化資產管理定製方案；提供國內外家族傳承及各類風險管理的解決方案；並通過體系化的中後台職務賦能和專業培訓，讓初創期的家族辦公室事半功倍，歸根結底，只有在資產組合中進行合理的搭配，才能穿越投資迷霧，獲得長期穩穩的幸福。
家族辦公室在對家族信託、慈善信託財富管理有著天然優勢，家族辦公室在投資領域的優勢主要體現在其投資經驗沉澱積累、綜合化的資產配置能力、境內外資產配置的能力。家族辦公室有著更為專業、獨立的投資判斷與策略，為家族資產財富的傳承做好完美的管理服務。
