物质世界的财富传承固然重要，家族精神的传承同样不能缺席。或许，将家族精神不断实践、固化、提高，最终形成家族的核心价值观，是家族办公室行为的最终奥义。一个家族的财富由人力资本、智力资本和金融资本等构成，而家族的共同价值观，会使这些资源凝聚而不至于分散。然而，我们也发现，很多家办在运营中存在着不少问题，使他们一步步陷入各种误区。
01 服务趋于复杂，需善用专业人才
高净值家族存在的问题和解决变得更加复杂。随着技术和通信的发展，税收法规和合规性的复杂程度也不断上升，服务交付模式也变得更加繁复。因此需要更高层次的服务性人才来提供这些服务，所以金融专业人士的加入可以更好的补充家族办公室可提供的服务。这些专业人士能够为家办提供更好的资产管理服务,通过有效的运营也能降低成本。
我们需要看到的正面情况是，家族办公室的各种需求无法由一个小团队来管理。但专业人士提供的较低成本和丰富经验可以让家办团队充分受益，在效率和成本上可以做到有效平衡。一些金融机构在帮助家族办公室管理资产负债表方面可以发挥的作用很大，拥有巨额财富的家族总是需要顶尖人才，在这方面，机构的专业金融人才为不二之选。
02 增进互信，避免资产荒
家族办公室业务的根本就是信任。传统意义上，信任就是通过参加面对面会议、人与人相互握手、在充斥着各种演示文稿和发言的峰会中互相交流中建立的。过去正确的，未来不一定正确；过去没有出问题的，未来却可能会出问题。过往的经济高速发展将很多问题掩盖在了水面之下，未来的情况是优质资产难找，资产荒会愈加频繁上演。
永远不投自己看不懂的项目，也不投无法穿透的资产。现在，市场上各大私人银行推荐的产品，是经过包装的，有95%是无法穿透的产品，它们对应的底层资产可能只是一个县城的一栋破楼而已。一个更合理的选择是找专业机构做好规划进行长期投资，用资产配置的方式合理分散搭配，以期获得长期稳健的收益。
03 监管制度严格，如何处理合规性问题
如今，家族办公室乃至所有的财富管理公司，都面临着前所未有的严格监管。特别是随着多德-弗兰克（Dodd-Frank）华尔街改革和消费者保护法的通过，一些财富管理公司发现，他们需要花更多的时间和人力去处理合规性问题。
投资管理对家族办公室人员的要求很高。要组建家族办公室的一个关键成功因素是，让合适的人做合适的工作。因此，为了取得长期成功，重要的是建立并定期重新评估运作体系的合理性。然而这可能会导致家办的运营成本非常大，并很有可能找不到合适的人来运营。
对于这一类家族办公室，虽然它们坐拥巨额现金流，但是“正确投资”对它们来说是最大的挑战。因此在创办初期，我们认为这一类家族办公室选择专业机构的外包服务非常有必要。
专业的家族办公室服务机构可以帮助家办在全球进行各大类优质金融资产的获取、筛选、尽调、风控、配置及组合管理；为个人及家庭提供个性化资产管理定制方案；提供国内外家族传承及各类风险管理的解决方案；并通过体系化的中后台职务赋能和专业培训，让初创期的家族办公室事半功倍，归根结底，只有在资产组合中进行合理的搭配，才能穿越投资迷雾，获得长期稳稳的幸福。
家族办公室在对家族信托、慈善信托财富管理有着天然优势，家族办公室在投资领域的优势主要体现在其投资经验沉淀积累、综合化的资产配置能力、境内外资产配置的能力。家族办公室有着更为专业、独立的投资判断与策略，为家族资产财富的传承做好完美的管理服务。
