為應對日益複雜的洗錢風險，周三（10月30日），新加坡發布了國家反洗錢策略，同時也可以維護作為可信賴的國際金融和商業樞紐地位。
全球每年洗錢金額達2萬億美元
新加坡被用作洗錢渠道？
近日，聯合國毒品和犯罪問題辦公室數據顯示，全球每年洗錢金額約占GDP的2-5%，規模高達8000億至2萬億美元。
圖片來源：University of Maryland
根據律商聯訊風險信息發布的評估報告，新加坡在實施反洗錢和反恐怖主義融資措施方面的表現，已超過國際和亞太地區的平均水平。
圖源：律商聯訊風險信息
甚至有不少人質疑非法資金都是「借新加坡洗白」（Singapore-washing）。
內政部政務部長孫雪玲：將公布反洗錢機制，確保新加坡不被用作洗錢渠道
2023年，新加坡破獲歷來最大規模洗錢案。這起涉案金額超過30億新元的案件中，10名主要嫌疑人已於2024年7月全部服刑期滿並被驅逐出境。該案暴露出跨國洗錢活動的複雜性，犯罪分子往往持有多重國籍，善於利用複雜的公司結構和金融工具。
反洗錢策略如何有效打擊洗錢活動？
為了更有效打擊洗錢活動，新加坡的國家反洗錢策略建立在三大基礎之上：全社會協調與合作、法律與監管框架、以及國際合作。這三大基礎支撐起"預防-偵測-執法"三大行動支柱，包括預防並遏制犯罪所得流入和濫用我國金融系統；偵查非法流動資金和活動，確保及時和有效地採取相應的行動；以及對違法進行洗錢的人採取堅決的懲戒行動。
圖源：MAS
在全社會協調與合作方面，新加坡將建立全政府數據共享介面NAVIGATE，並成立反洗錢意識工作組，加強各部門間的協調。同時設立反洗錢案件協調與合作網絡(AC3N)，提升跨部門調查、監管和執法行動的效率。
法律與監管框架方面，新加坡持續完善相關法規。2024年修訂的法案擴大了可疑交易報告的共享範圍，使更多反洗錢監管機構能夠獲取其監管行業的可疑交易報告。同時，新加坡稅務局和海關也將獲准與可疑交易報告辦公室共享稅務和貿易數據，加強情報分析能力。
打擊洗錢活動，新加坡家族辦公室審查更嚴了
在國際合作層面，新加坡也積極參與國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)等國際組織，並計劃修訂《刑事司法互助法》，提升跨境案件協查效率。
具體執行方面，新策略強調三大支柱的協同作用。在預防層面，加強對高風險行業的監管，如對房地產中介、律師事務所的處罰框架將進行調整。同時加大對企業實益所有權的透明度要求，繼續強化對閒置公司特別是空殼公司的清理力度。
執法方面。近期就對違反反洗錢規定的資產管理公司Atrium Asia處以190萬新元罰款，並公開譴責其執行長。
在偵測環節，新加坡今年4月推出的COSMIC平台，讓參與銀行能夠就可疑客戶信息進行共享，提高發現可疑網絡的效率。
新加坡金融管理局、內政部和財政部的聯合聲明強調，新加坡將在打擊洗錢犯罪的同時，繼續對合法企業和投資保持開放態度。這份新策略的發布，顯示了新加坡在維護國際金融中心信譽方面的決心。
隨著新加坡繼續強化反洗錢框架，預計將進一步提升對非受監管行業的風險意識，包括汽車經銷商、藝術品和收藏品等高價值商品交易商。同時，政府各部門也將加強協作，持續監測新出現的洗錢風險，採取相應的應對措施。
Alex丨編輯
HQ丨編審
新加坡金融管理局丨來源
新加坡金融管理局、University of Maryland、律商聯訊風險信息丨圖源
