中國和其他亞洲國家的高凈值人士對自己財富的規劃越來越重視,這推動在香港和新加坡設立的所謂家族辦公室(Family Office)數量激增,家庭辦公室也是私人投資載體。

設立家族辦公室成為潮流
隨著高凈值人士希望將投資多元化,企業主將公司控制權交給繼任者,家族辦公室在亞洲金融中心如雨後春筍般湧現,充分利用當地提供的稅收優惠和居留權等激勵措施。
家族辦公室提供一站式理財解決方案,包括:投資、慈善捐贈、稅務和財富轉移。
職員包括:銀行家、基金經理、律師和稅務工作者,一些甚至提供海外私立學校、旅遊安排等附加服務。
高凈值人士青睞家族辦公室,因為他們能得到個性化關注,並且能夠在財富管理方面擁有更大的發言權。
「今年設立家族辦公室的活動肯定更多,」瑞士私人銀行Lombard Odier Asia家族服務主管Lee Wong稱,「亞洲家族辦公室的增長應該會繼續沿著目前的軌跡發展。」
香港首次公開發行(IPO)的繁榮為這一勢頭的出現起到助力作用。2017年1-9月份,香港IPO籌資總額達到創紀錄的277億美元,其中主要是中國科技公司,很多創始人因此成為了百萬富翁和億萬富翁。
相關業務激增
銀行業人士稱,亞洲的家族辦公室的職能正在從側重理財,演變為提供爭議解決、繼承規劃等服務的平台,因為家族企業中的新一代人向新領域擴張。
獵頭和銀行人士稱:受該領域增長前景的激勵,包括花旗集團、瑞信、滙豐和瑞銀在內的全球性大行的私人銀行部門在計劃擴大家族辦公室業務。
花旗私人銀行旗下的全球家族辦公室業務部董事長Stephen Campbell表示:該行客戶數量出現「大幅增長」,包括在亞洲的客戶。花旗私人銀行為全球超過1,500家家族辦公室提供服務。
瑞士信貸亞太區財富規劃主管Bernard Fung表示:鑒於北亞地區對家族辦公室需求的激增,瑞信將於明年第一季度在香港組建專門提供該服務的團隊。目前該行已在新加坡設有相關業務。
「中國海外財富將會繼續增長,因此家族辦公室業務將會是一個可持續多年的趨勢,」滙豐私人銀行投資服務與產品解決方案亞太區主管Ivan Wong說道。
新加坡銀行大中華區和北亞區負責人Derrick Tan稱:該行計劃為5月設立的團隊新增聘六名專業人士。該團隊為獨立資產管理公司提供支持,其中就包括在香港的家族辦公室業務。
發生的誘因
此類活動增加,還受到香港和新加坡的稅收減免和其他誘因激勵。
新加坡金管表示:新加坡的家族辦公室在2015-2017年間增長了三倍,並補充稱若條件滿足,這些基金能適用於「基金稅收減免計劃」。
在好萊塢熱映電影《瘋狂的亞洲富豪》中,新加坡被描繪為超級有錢人的匯聚地。
新加坡方面也擁有低稅率政策,可以幫助企業實現國際合理稅務規劃。
新加坡經濟發展局的助理總經理Kelvin Wong稱:歐洲家族也熱切希望通過在亞洲地區設立衛星家族辦公室,把握該地區的增長機會。
香港在稅務制度上的簡單易操作聞名全球,香港稅制優惠有:香港遵從屬地徵稅原則、不設增值稅與營業稅。可以說香港的稅收制度對在港企業是十分友好的。
香港財經事務及庫務局發言人稱:香港計劃引入新結構,為設立基金提供「更多靈活性和選擇」,包括家族辦公室管理的基金。
再加上香港是中國「一帶一路」的重要關口,來港開業的誘惑和發展前景無需多講。但內地與香港的辦事環境不同,需要何種手續、後續如何處理稅務事宜可以尋找專業的代理機構(如百利來)協助辦理。
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