星展銀行推出聯合家辦服務

2023年06月18日   •   4446次閱讀

星展銀行(DBS)推出聯合家族理財室服務,可同時為多個不同家族管理財富和投資。星展銀行預計,今年內可吸引至少25個家族加入。

星展銀行在星期一(6月2日)發表文告說,富裕家族不用在新加坡設立獨立家辦,便可直接通過星展銀行聯合家族理財室鑄造坊(DBS Multi Family Office Foundry)獲得全套投資服務,包括投資管理、進行交易和託管解決方案。

這個聯合家辦屬於新加坡的可變動資本公司(variable capital company),採用擁有多個子基金的「傘型結構」(Umbrella Structure),提供了客制化的投資策略。客戶可選擇由銀行的全權委託投資組合管理(discretionary portfolio management)團隊、家族成員或指定一名投資顧問,負責管理他們的子基金。

這項服務適合每年投資額較少的中型家辦和想對本地市場探溫的大型家辦。

星展銀行財富規劃家族辦公室及保險解決方案區域主管李文修接受《聯合早報》訪問時說,如果要獲得稅務減免,家辦每年開支必須達到最低的20萬元要求,但在VCC的架構下就不用擔心這個問題。

此外,大型家辦可能因為缺乏適合駐守本地的負責人,但有意在新加坡進行投資,可先通過星展的聯合家辦進場,之後才成立自己的團隊。

聯合家辦也綜合多項資源和花費,幫助客戶節省開支。

李文修也指出,星展銀行提供聯合家辦服務主要是迎合外國超高凈值人士對這方面的需求,但銀行能提供其他附加服務。「如果他們想做公益或慈善,我們鑄造坊能幫他們打通一些路徑,如果他們想做影響力投資,我們也有這方面的路徑。」

銀行在數個星期前開始同潛在客戶洽談,目前已經有20多名客戶表達濃厚興趣。根據李文修的保守估計,今年內會有大約25至30個客戶加入。

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