萬事通說
在新加坡本地工作的一名瑞銀員工，在北京出差時竟然被拒絕出境，這其中恐怕另有隱情......
近日，在新加坡瑞士銀行工作的一位女員工到北京出差時，竟然被拘留了，還被扣押了護照？！這則重磅新聞一時之間讓不少外媒炸開了鍋。
萬事通在這裡給大家辟個謠：事件的真實情況其實不是像輿論所描述的那樣，該名女員工並沒有被拘留，也沒有被沒收護照。只是從中國出境時被拒，下周或將與執法人員會面，而瑞銀已經開始限制其他負責中國區的財富管理職員前往中國。
據了解，該名銀行人員在瑞銀的客戶關係經營團隊內任職，此次前往中國出差，在打算回國時被限制出境，配合相關調查，而且她的護照也沒有被扣，但是具體身份和被限制出境的原因不詳。
除此以外，該職員與執法人員為何會面也不得而知。而瑞銀髮言人對此沒有做出任何回應，瑞士寶盛也拒絕回應。
萬事通獨家採訪銀行從業人員
因此，萬事通特意採訪了任職於新加坡某間最大銀行之一的高級副總裁，不願透露姓名的他推測，該工作人員被限制出境可能是因為她的客戶涉及了貪污，偷稅漏稅等違反法律規定的行為，而作為與客戶有直接聯繫的銀行工作人員，需要配合相關調查並提供筆錄等相關信息。
而該名被採訪人士表示，他這樣的推測是有原因的，以前他在中國出差時也曾遭遇過同樣的情況。
由於他的某些客戶可能涉及到貪污，並利用貪污受賄所得的錢財在新加坡置業，買車等等。因此他在出差期間被相關政府人員留下，錄口供提供信息等等。他表示當時只是配合常規的調查，並不是什麼所謂的「拘留」。
嚴格的稅務監管
近些年來，中國的稅務監管和調查越來越嚴謹，對違法錢財的調查越來越深入。各國的不少私人銀行和金融機構都把目光鎖定到了中國的「高端客戶」。那些高級客戶經理紛紛跑去中國，為那些中國高端客戶提「解決方案」，而在解決的過程中就會涉及到......
其實這已經是違法行為了，無論是在中國，新加坡還是其他國家都是如此。金融界的這些所謂的「理財人士」，在幫助那些高端客戶時請務必謹慎小心......
中國監管機構也在行動，今年以來，保險，銀行，信託，券商一個也不少，主要金融子行業均被處罰，反洗錢檢查一直呈現高壓態勢。
其實在「幫忙」處理違法資金，或是進行一些非法操作的時候，不僅僅在中國，在世界任何國家都會出現問題，而新加坡也不例外，並且積極打壓一切非法洗錢行為。
e租寶驚人騙局
不知道大家還記不記得「e租寶」案，該「融資騙局」的核心成員之一張敏，豪擲2380萬新元在新加坡聖淘沙購置豪宅，還未成交就被捕。
e租寶涉案金額高達762億，罰款金額超20億，111人入獄！據報道，e租寶的資產只剩下約150億元，而按照法律清算完畢後，真正能退還給投資者的金額大約只有120億左右。換句話說，如果投資者投入了100元，最多只能拿回25元。
而e租寶的創始人財產全部充公，終身監禁，24名高管集體入獄，罰款19億等判決震驚整個金融圈。
而這樣的騙局無論外表包裝得多麼華麗，背景多麼強大，媒體、經濟學家如何推波助瀾，終究難逃非法集資的厄運。
在新加坡購房需要律師，幫忙辦理手續的新加坡女律師當時就知道女總裁張敏的金錢來路不明，還幫張敏辦理購房手續。張敏購買的聖淘沙豪宅位於聖淘沙升濤灣，是一棟占地為8576平方英尺的洋房，成功辦理估計可以撈到不少油水，女律師被金錢誘惑，不惜鋌而走險。
萬事通想說，在新加坡最不缺錢的職業之一就是律師，這個女律師為啥鋌而走險知法犯法。新加坡法律嚴格，張敏最後難逃被逮捕的命運，當然女律師也未能逃過新加坡法律制裁。女律師在看到張敏被逮捕的消息後，卻沒舉報購房交易，最終導致罰款一萬新元。
瑞銀曾幫客戶非法洗錢
瑞銀是亞洲最大的財富管理金融機構，去年剛獲得了中國內地私募基金牌照。此次限制出境事件也是在瑞銀在中國逐漸建立勢力後發生。
拋開此次事件不談，瑞銀曾經就因為幫客戶非法洗錢而面臨危機。
就在今年10月8日，瑞銀集團因被控嚴重稅務欺詐、洗錢和非法招攬客戶等罪名在法國巴黎受審。該案件涉及法國客戶約38000人，金額高達130億瑞士法郎（約110億歐元）。若罪名成立，瑞銀可能面臨約50億歐元的罰款。
據指控，2004至2012年間，瑞銀員工前往法國，通過參加音樂會等各種途徑結識富豪名流，「推銷業務」。更令人驚訝的是，他們會給每個人取不同的代號，包括客戶也是用假名字，因此不會留下任何痕跡。簡直就是現實版的「007」啊！
能如此積極地「主動出擊」尋找客戶，為其「解決問題」，瑞銀此舉可以說視法律如無物了。
避稅天堂或將不復存在
瑞士銀行以獨特的《銀行保密法》舉世聞名，無數的富人都願意把錢存到瑞士的銀行里，瑞士銀行也被認為是最值得信賴的銀行。可是與此同時不少人也鑽了法律的空子，利用瑞士銀行進行偷稅漏稅，甚至轉移隱匿不法資產。瑞士銀行的保密制度可以說是為這些非法行為打開了「方便的大門」。
而這一切終於要結束了，瑞士聯邦稅務局FTA於10月5日發布公告，瑞士已於9月底同部分國家的稅務機關交換金融帳戶信息。
而在2014年瑞士就已經正式加入了金融帳戶涉稅信息自動交換制度，這也就成為了打擊跨境逃稅避稅強有力的工具。而這就意味著，在不久以後，瑞士這個「避稅天堂」，將不復存在，徹底的成為過去。
通心粉們對於此類事件還有什麼獨到的見解？歡迎「寫留言」與我們討論哦~
