在2025年亞洲財富論壇上，新加坡金管局副主席徐芳達透露，2024年共有超過2000個家辦在本地落戶，較前一年強勁增長超過40%。
家族辦公室，投資上億的項目，都有誰實現了一個「小目標」？
一、去年2000個家辦落戶新加坡
1、家辦獲批數量同比上漲40%
1月14日，在瑞士銀行（UBS）舉辦的2025年亞洲財富論壇上，新加坡交通部長兼財政部第二部長徐芳達透露：
新加坡家族理財辦公室領域發展蓬勃，2024年共有超過2000個家辦在本地落戶，較前一年強勁增長超過40%。
徐芳達也是新加坡金融管理局副主席。他指出，過去5年，新加坡財富管理領域每年增長約10%。其中，家辦數目從五年前的200個增至去年的超過2000個。這些屬於獲得金管局頒發稅務優惠的單一家辦。
據悉，2023年，共有1400個家辦在本地落戶。
圖/來源於聯合早報 2、將推出新平台，方便又高效
金管局發言人透露，當局在2024年已經簡化單一家辦稅務獎勵計劃的申請程序，並且增加資源來處理申請。
預計在2025年初，當局將推出一個新的稅務措施平台，在大部分情況下，新申請的等候時間將縮短至3個月。而以往，受到「洗錢案」的影響，家辦申請稅務獎勵的審批時間，最長的時候要等18個月。
據了解，目前的申請流程依賴線下表格。新系統將取代這個程序，讓包括家辦在內的金融業者，通過線上申請稅務措施、提呈所須文件，以及查詢申請進度，使得整個過程更具效率。
目前，大部分申請的處理時間估計介於6~9個月，這相對於去年一些申請要等上超過1年。從2025年起，家辦申請可通過簡化的一站式程序完成，不像以往要分兩三個階段。
圖/來源於金管局，聯合早報
二、業內人士預測金融發展趨勢
1、瑞士銀行分享對投資的展望
這場在濱海灣金沙會議中心舉行的論壇，共吸引2000多名超高凈值人士、投資者和瑞士銀行的亞太區客戶參與，聆聽多名瑞士銀行高管分享對今年投資展望的看法。
瑞銀財富管理亞太區首席投資總監陳敏蘭在論壇上指出，有鑒於新加坡對貿易局勢高度敏感，2025年可能給新加坡帶來不確定因素。不過，新加坡的財政儲備金充足，將有助於緩解經濟增長放緩造成的衝擊。
針對備受關注的利率走勢，該行預計，利率今年將進一步調低，而再加上經濟環境趨向溫和，這有利於股票和債券市場。採納多元化的固定收益策略，以及持有高股息收益率的股票，有望帶來良好投資表現。
2、多次調整家辦門檻
最近兩年，MAS已兩次調高對家辦資產管理規模的門檻。
第一次，2022年4月18日，規定在所得稅法令的13O計劃下申請設立家辦，資產管理規模要至少1000萬新元，兩年內承諾增加到2000萬新元。此前，並沒有最低資產管理規模規定。
第二次，2023年7月5日，當局再度調高門檻，把提出申請時的資產管理規模，從至少1000萬新元提高到至少2000萬新元，而且在整個享有優惠期間，都須確保資產管理規模達到這個最低門檻。這旨在確保新加坡吸引最頂尖，並且想要為經濟做出更有意義貢獻的家辦。
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圖/來源於聯合早報
三、金管局將更新單一家辦框架
為加強反洗錢，新加坡金融管理局（MAS）將針對單一家族理財辦公室，推出新的統一豁免許可框架。MAS將在適當時提供有關框架生效的進一步詳情。新框架一旦生效，現有的單一家辦將有一些時間準備。
MAS擬議的單一加班框架要求如下：
1、豁免標準：
可以通過信託、基金會或其他結構持有，只要資金完全來自家族成員。
非家族關鍵職員可包括執行董事、執行長、財務長和其他投資專業人士。他們名下的資產管理規模或股份，不得超過10%。
家族世代往上追溯不得超過5代人。
家族成員的定義擴大涵蓋姻親關係。
2、必須與受到金管局監管的銀行開設帳戶。
3、開始運營起的14天內通知金管局。
4、指定聯絡人必須是單一家辦直接聘僱的職員，且是新加坡居民。
5、財年結束後的4個月內提交年報。
6、年度申報須列明所有開戶的銀行。
圖/來源於聯合早報，MAS
四、家辦申請稅務獎勵必須提供背調
去年，MAS宣布，自2024年10月起，在申請家辦稅務獎勵時，新加坡家族理財辦公室管理的基金必須附上由指定6家篩查服務商提供的背景調查報告。
6家篩查服務商名單：
要獲得13O或13U稅務獎勵的批准，由家辦管理的基金工具必須滿足資產管理、投資專業人員、支出、資本調配和維持私人銀行帳戶等各方面的特定條件。
圖/來源於聯合早報，MAS 目前，MAS指定的篩查服務商（Screening Service Providers，簡稱SSP）共6家：
Avvanz；
BDO Advisory；
DC Frontiers；
安永（Ernst & Young Advisory）；
畢馬威（KPMG Services）；
普華永道（Pwc）。
注意，新的家辦稅務獎勵申請，也必須附上上述6家公司提供的背景調查報告。 註：資料來源於新加坡MAS，聯合早報，瑞士銀行，綜合整理
