最新!在新加坡成立家族办公室这些你一定要知道

2024年06月11日   •   5616次阅读

按 1.5 倍乘数计算投资金额的项目:

新加坡金融机构持续参与的混合融资中的让步资本(Concessional Capital,相较普通投资而言,此类投资具有收入更低、偿还顺序更低等特点)。

按 1 倍乘数计算投资金额的项目:

在金管局认可的交易所上市的地产基金、商业信托或ETFs(其主要任务不是投资新加坡的股票)

对新加坡非上市公司的投资

气候投资项目

在新加坡金融机构大量参与下,投资于混合性金融结构的非优惠资本

图源:新加坡金管局官网

举个例子:

要计算一个资产管理规模为 1.5亿 新币的家办,是否符合资产部署要求。

1、股票:每年 300 万新交所上市股票(按2倍计算)= 600万新币

2、混合金融(优惠):每年 200 万新币,气候融资伙伴关系(按1.5倍算)= 300万新币

3、合格的债券:每年 100万 新币的新加坡储蓄债券

三项配置资本为 1000 万新币——资产配置成功!

解读:

MAS重点鼓励一些新兴行业的投资,以及对新加坡本土的投资。

1、本地合格投资包括MAS指定交易所上市ETFs。

ETFs是追踪底层资产表现的指数型基金,可投资包括某种股票、债券或其他类型指数所追踪的一揽子投资标的,此调整即增加了MAS指定交易所可投资的产品种类。

2、可投资的新加坡持牌金融机构分销的基金被限定为非上市基金。

将基金类型限定为非上市,缩小了可投资的范围。

3、将新加坡非上市运营公司改为新加坡非上市运营公司的投资。

增加了“投资(investment)”的表述,说明除了直接投资此类公司,还可以通过投资此类公司的投资产品来参与,比如私募股权基金,即增加了投资路径的选择。

在此之前,基金公司控股运营公司是不被欢迎的,MAS 的信号十分的明显,欢迎各位家办基金投资新加坡的运营公司。

4、本地合格投资新增气候相关投资。

新政没有将此类投资局限在本地,允许基金公司进行海外气候相关项目的投资,说明新加坡政府希望通过此举来推动全球气候相关投资,以推进全球碳排放目标的实现。

5、本地合格投资新增了新加坡金融机构持续参与的混合融资项目,鼓励参与混合融资结构,包括支持该地区向净零排放转型的项目,说明新加坡政府希望推动新加坡本地影响力投资。

混合融资项目是一种资本结构,其中有来自慈善机构或政府的风险容忍度较高的资本(“催化剂资本”),这些资本的首要目标是实现影响力,回报和保本作为次要目标,“催化剂资本”希望作为催化剂带动其他资本进行影响力投资;也有来自商业或私营部门的风险厌恶度较高的资本,这些资本将影响力作为次要目标,而以回报和保本作为首要目标。“催化剂资本”的投入将调动风险厌恶度较高的资本进行影响力投资,寻求可持续发展目标的实现。授予款项给本地混合融资项目的计入乘数为授予金额的2倍,意味着新加坡政府非常看重影响力投资,鼓励家族办公室投入“催化剂资本”,带动本地影响力投资项目。

6、合格本地投资的计算乘数,不同类型的投资在计入本地合格投资时的乘数不同,乘数越大,同等金额可计入本地合格投资的金额越高。新加坡政府鼓励进行本地权益类投资和影响力投资,由于此类投资计算乘数更高,财富家族可以通过更低的投资金额来满足本地合格投资,本地权益投资可作为投资组合中高风险、高收益的部分以实现长期增值目标,影响力投资可帮助实现家族的慈善和公益目标。

05 族办公室的设立流程

Step 1:架构与注册

2~3周

评估各种架构选项是否适合满足客户的家庭需求;

注册各法人实体(控股公司、基金公司等),其中基金公司可设立为可变资本公司(VCC);

两家新加坡公司开立银行账户(包括零售和私人银行账户)。

Step 2:准备材料

3~4周

撰写商业计划书,向新加坡人力部递交EP就业准证的申请材料;

准备资金来源解释文件等;

准备向金融局提交的投资策略报告及税务豁免申请表格。

Step 3:申请免税及牌照/牌照豁免

14~24周

对资产管理公司注入投资资产;

申请MASNET账号,提交合同和基金免税计划的申请表格和文件,金管局税务豁免正式批复;

申请牌照/牌照豁免:家族办公室从事基金管理,属于《证券和期货法》(“SFA”)所监管的活动之一,作为基金管理人的家族办公室,在经营基金管理业务之前,需要先申请牌照或注册(视情况而定),除非符合《证券和期货法》豁免条件,如单一家族办公室即可豁免。

Step 4:完成

4~6周

EP准证获批;

架构设立完成。

注册与审核家族办公室整体办理周期,正常情况下为6~12个月。据英国《金融时报》报道,一些参与设立家族办公室的律师和顾问们指出,新加坡金融管理局已经对申请和监管更加严格把关,审核的时间最多可能长达18个月。

06 我们可以提供哪些服务?

为家族办公室设计适合及合规的法律架构;

协助进行税务规划和移民定居事宜;

设立家族办公室的法人实体;

协助开户,提供账户合规指导;

申请EP及为家庭成员申请DP/LTVP;

协助获得税收优惠政策,并与相关政府主管部门联系;

申领金融牌照或申请豁免;

家族办公室提供管理服务的转让定价分析;

家族办公室设立之后,协助客户落地新加坡,并在法财税合规方面提供服务或监管等。

07 客户需要做什么?

一、提供什么资料

基本信息调查表 KYC、简历,以及护照、身份证(地址证明)等基本证件;

资金来源证明,对于雇佣人士来说,提供薪资单,而对于企业主来说,则是公司的财务报表;

无犯罪证明(可选,若 PB 或者 MAS 审查过程中发现客户负面新闻较多,需要额外提供,绝大多情况下不需要);

学历证明。

二、配合做什么

由于目前整个新加坡家族办公室 13O 的申请过程已经非常的标准化以及流程化了,从上面需要递交的文件也可以看出,其实就是一个比私行申请时间稍微长一点的加长版而已,因此,需要客户配合完成的事项也是非常的精简。

1. PB 阶段

需要客户跟 PB 工作人员进行 1-2 次视频访谈,或者 1-2 次电话录音,每家私行的流程不完全相同,整理流程大同小异,我们正常会控制在 1 次视频完成所有的内容。

2. 家办设立阶段

律师会帮助起草商业计划书等法律文件,需要客户配合律师提供基本的公司运营情况(在资金来源证明阶段已经提供大部分,可能需要额外帮助解释或者补充一些文件);

在设立基金阶段,需要了解客户的投资偏好、资产类型,风险喜好程度等基本投资信息;

回答金融管理局 MAS 以及人力管理部门 MOM 的问题,截止到 2023 年,全程无需出面。若客户申请的是 13U,则需要参加视频面试,通过 Cisco Webex 完成。

3. EP 申请阶段

拿到 EP 原则性批复的 3-4 个月内,登录新加坡,录指纹,领取工作准证;

开设个人账户或者更换当前账户的税务身份,若有必要,后续可以单独申请 PR。

结 语

新加坡的独特优势为家族办公室的设立提供了充分红利,成为高净值家庭实现海外投资管理与财富传承的优选之地。新加坡金融管理局关于家族办公室的现行政策,增加了本地投资的要求,这也是顺应了新加坡要求通过外国投资者来振兴国内经济和民生的要求。同时,随着新加坡国际地位的提高,以及越发稳定且积极向上的政治经济环境,让新加坡政府有底气一次次提高家办的门槛和要求,寻求愿意深度投资新加坡的优质国际投资者。

可以说,新加坡家族办公室的已经进入了第二个发展阶段,政策与执行也愈发精准、成熟,这也是蜂拥而至的外国投资者眼见为实的所在。如果说,之前的新加坡政府在家办的数量上纠结,那么,未来的新加坡家办,将会在质量和贡献上给出漂亮的成绩单,从而进一步完善全球投资者期望的成熟且有高效收益的投资环境。

上一页
2/2
最新!新加坡8大银行7月定存利率出炉!涨到了这个数
2024年07月18日   •   42万次阅读
新加坡免费班车!覆盖七条路线,快看看你家附近有没有
2024年07月16日   •   17万次阅读
“我在新加坡食阁吃饭,遇到有人卖钥匙扣!我被骗了吗?”
2024年07月19日   •   8万次阅读
“入籍新加坡,是我做过最后悔的事情”
2024年07月22日   •   7万次阅读
新加坡政府又发钱了!最高每人850刀,快来看看你是否能领钱吧
2024年07月20日   •   7万次阅读
新加坡永久居民(PR)和陪读准证申请有重大调整
2024年07月18日   •   6万次阅读
“在新加坡自己都养不活,还生孩子!?”揭秘5个不生娃原因,李光耀担忧变成现实
2024年07月16日   •   5万次阅读
黄循财:我们不能过度索求,否则灾难性后果一触即发
2024年07月17日   •   5万次阅读
新加坡政府被曝:死人会游泳,婴儿买墨镜,乙方假报价!
2024年07月20日   •   4万次阅读
每逢榴梿旺季必见“半裸男”? 网民爱看销量自然会变好 新闻打包
2024年07月17日   •   4万次阅读
新加坡食客难伺候? 餐馆老板盘点五大无理要求和无礼行为
2024年07月22日   •   3万次阅读
在新加坡不吃米饭,也叫“吃饭”
2024年07月17日   •   3万次阅读
新加坡国防部发布重要公告,内容涉及PR
2024年07月19日   •   3万次阅读
新加坡人为何不喜欢去菲律宾旅游?
2024年07月22日   •   2万次阅读
PR申请大变动,7大新规利弊
2024年07月22日   •   2万次阅读
新加坡公积金CPF不同年龄怎么交?利息蹭蹭上涨,你赚了多少?
2024年07月18日   •   2万次阅读
新加坡“煮炒”,你吃明白了嘛?
2024年07月19日   •   2万次阅读
在新加坡蹭吃蹭喝,羊毛指南看这里
2024年07月19日   •   2万次阅读
红蚂蚁在中国海南岛吃不到正宗海南鸡饭,却意外发现……
2024年07月21日   •   2万次阅读
你的包包有没有这些东西? 快来测试自己的“安娣指数”有多高
2024年07月22日   •   2万次阅读
去新加坡最有名的湿地公园玩,结果7岁儿子被蛰到呼吸困难……
2024年07月20日   •   2万次阅读
在新加坡,“打油”打的竟是这种油
2024年07月18日   •   2万次阅读
新加坡女子为救皮划艇同伴落水,死因竟然是救生衣......
2024年07月16日   •   2万次阅读
巴士车长辛酸谁人知? 多数新加坡人对他们了解甚少甚至漠不关心
2024年07月22日   •   2万次阅读