2023年8月，新加坡曝光了迄今为止最大的洗黑钱案，由于其产生的影响，新加坡银行加强了对客户的审查制度，这导致许多由外籍作为董事和股东的新公司在开设银行账户方面面临更长的等待时间和更加严格的审核程序。客户在申请银行账户时也被要求提供更多文件和资料，延长了银行户口的审批时间。一些公司有反映在新加坡开设银行账户变得更加困难和缓慢，特别是在洗黑钱案曝光后，这可能是因为银行需要更多时间来审查开户者的资金来源。
在新服务供应商的必要性
根据新加坡目前市场反馈的形式来看，刚刚在新加坡成立的公司，如果它们直接与银行进行接洽并提出开户的诉求，等待账户审核以及最后得到账户成功开设的时间反而更久。在注册公司方面，如果没有本地的Singpass账户，就意味着没有办法在Bizfile+的平台直接提交注册公司的申请。
可以看出，无论是注册新加坡公司还是开设银行户口，选择在新加坡有经验的服务供应商都是一个必要的选择，不仅解决了Singpass账户的问题，也能指导外籍创业者们了解哪些是银行开户的必要文件。这些服务供应商可以是有经验和相关资质的会计师事务所或者是新加坡本地的律师行，由他们代表提出注册公司的申请，和递交银行开户的相关材料以及出具必要的经核证副本文件（Certified True Copy，简称CTC）。另外需要注意的是，如果是要成立在某个领域具有专业资质的公司，如要设立学院等，可能需要相关政府部门的批准，以及需要在新服务供应商协助相关行业营业执照的申请。
金融局强化监管步伐
新加坡银行和金融管理局自2023年8月洗黑钱案曝光后加强了监管措施。经管局发言人早前受询时指出，有鉴于家办税务奖励标准更严格，以及洗钱案的爆发，家办申请方面的审查将会更加仔细，相应的，审查过程也跟着拉长。银行同时也加强了对客户的审核，尤其是对持有多本护照（特别是小国护照：例如瓦努阿图护照）、原籍中国的客户。根据部分风险创投旗下投资的中国起步公司反应，此类型的公司在新加坡开设公司银行账户的过程并不顺利，部分公司的审核期甚至长达一年。
复杂结构企业审查时间增长，增加人力和科技资源投入是关键
OCBC华侨银行环球商业银行业务中小型企业部高级副总裁朱燕萍女士指出，对于公司开设银行户口的审核时间，由于一些企业结构较复杂，需要提供更多文件，因此审批时间更长。然而，对于大部分拥有最多两名本地老板的小型企业来说，通过MyInfo和MyInfo Business信息库提出申请，可以大大缩短开设银行户口的审核时间。宝德隆集团会计与企业发展亚洲董事总经理梁昌鸿也表明：“新加坡公司在设立本地银行账户的时候，会被要求提供公司法律结构、住址和地址证明、公司章程、潜在客户名单，以及注册公司等方面的文件。此外，也要检查是否是政治敏感人物（Politically Exposed Person，简称PEP），并进行负面媒体风险评估等调查。”
新加坡国立大学商学院教授麦润田认为，银行需要改善客户风险评估流程，从良好企业治理的角度来看，这是必要的，但同时，更多人力和科技资源需要投入进来，以避免审批时间过长。星展银行和大华银行的发言人则表示，银行与新加坡金融管理局和执法单位密切合作，首先需要确保的是遵循监管合规要求。但同时，他们致力于改善客户体验，并利用数码工具来提高审批效率，在保证客户开设账户尽职调查的过程完善，合规的同时，尽量缩短企业开户的时间。
