2023年8月，新加坡曝光了迄今為止最大的洗黑錢案，由於其產生的影響，新加坡銀行加強了對客戶的審查制度，這導致許多由外籍作為董事和股東的新公司在開設銀行帳戶方面面臨更長的等待時間和更加嚴格的審核程序。客戶在申請銀行帳戶時也被要求提供更多文件和資料，延長了銀行戶口的審批時間。一些公司有反映在新加坡開設銀行帳戶變得更加困難和緩慢，特別是在洗黑錢案曝光後，這可能是因為銀行需要更多時間來審查開戶者的資金來源。
在新服務供應商的必要性
根據新加坡目前市場反饋的形式來看，剛剛在新加坡成立的公司，如果它們直接與銀行進行接洽並提出開戶的訴求，等待帳戶審核以及最後得到帳戶成功開設的時間反而更久。在註冊公司方面，如果沒有本地的Singpass帳戶，就意味著沒有辦法在Bizfile+的平台直接提交註冊公司的申請。
可以看出，無論是註冊新加坡公司還是開設銀行戶口，選擇在新加坡有經驗的服務供應商都是一個必要的選擇，不僅解決了Singpass帳戶的問題，也能指導外籍創業者們了解哪些是銀行開戶的必要文件。這些服務供應商可以是有經驗和相關資質的會計師事務所或者是新加坡本地的律師行，由他們代表提出註冊公司的申請，和遞交銀行開戶的相關材料以及出具必要的經核證副本文件（Certified True Copy，簡稱CTC）。另外需要注意的是，如果是要成立在某個領域具有專業資質的公司，如要設立學院等，可能需要相關政府部門的批准，以及需要在新服務供應商協助相關行業營業執照的申請。
金融局強化監管步伐
新加坡銀行和金融管理局自2023年8月洗黑錢案曝光後加強了監管措施。經管局發言人早前受詢時指出，有鑒於家辦稅務獎勵標準更嚴格，以及洗錢案的爆發，家辦申請方面的審查將會更加仔細，相應的，審查過程也跟著拉長。銀行同時也加強了對客戶的審核，尤其是對持有多本護照（特別是小國護照：例如萬那杜護照）、原籍中國的客戶。根據部分風險創投旗下投資的中國起步公司反應，此類型的公司在新加坡開設公司銀行帳戶的過程並不順利，部分公司的審核期甚至長達一年。
複雜結構企業審查時間增長，增加人力和科技資源投入是關鍵
OCBC華僑銀行環球商業銀行業務中小型企業部高級副總裁朱燕萍女士指出，對於公司開設銀行戶口的審核時間，由於一些企業結構較複雜，需要提供更多文件，因此審批時間更長。然而，對於大部分擁有最多兩名本地老闆的小型企業來說，通過MyInfo和MyInfo Business信息庫提出申請，可以大大縮短開設銀行戶口的審核時間。寶德隆集團會計與企業發展亞洲董事總經理梁昌鴻也表明：「新加坡公司在設立本地銀行帳戶的時候，會被要求提供公司法律結構、住址和地址證明、公司章程、潛在客戶名單，以及註冊公司等方面的文件。此外，也要檢查是否是政治敏感人物（Politically Exposed Person，簡稱PEP），並進行負面媒體風險評估等調查。」
新加坡國立大學商學院教授麥潤田認為，銀行需要改善客戶風險評估流程，從良好企業治理的角度來看，這是必要的，但同時，更多人力和科技資源需要投入進來，以避免審批時間過長。星展銀行和大華銀行的發言人則表示，銀行與新加坡金融管理局和執法單位密切合作，首先需要確保的是遵循監管合規要求。但同時，他們致力於改善客戶體驗，並利用數碼工具來提高審批效率，在保證客戶開設帳戶盡職調查的過程完善，合規的同時，儘量縮短企業開戶的時間。
