新加坡银行开户前要了解的信息

2020年08月08日

近几年,在全球反洗钱、反恐融资的压力下,香港账户被大批量关闭,加之今年的香港动荡,很多中国人不得不寻找更安全、更稳定的地方。于是,与香港同为全球金融中心、外汇自由、政治稳定、经济开放,新加坡银行开户成为了首选。

新加坡银行开户前要了解的信息

新加坡开户介绍:

早在2007年7月2日,新加坡金管局MAS就首次发布针对银行机构的“防止洗钱和打击资助恐怖主义”的通告(Notice 626),且已经过了7次修订,加强监管金融业。

很明显的感觉:最近几年,无论是去香港还是新加坡银行申请一个公司账户,一定会被要求提供业务证明材料。银行必须对所有客户进行尽职调查,满足KYC(know-your-customer)规则,对客户公司业务背景、往来国家、资金流向等进行“摸底”。

另一方面,由于对客户背景调查不充分等问题,已有多家国际性银行被处以天价罚单,这也促进银行机构加紧客户背景调查。疑似有问题的银行账户被拒开、被强制注销,已经成为常态。

因此,去新加坡开立公司账户,无论是新加坡公司、香港公司、BVI公司还是其他地区公司,银行要求提供证明公司业务的合同、invoice、提单或公司股东背景资料等, 是一定的!

提供相关资料,不仅可以证明自己良好的生意状态,增加银行的信任度,也会大大降低以后被突然注销账户的风险。如果有人说,不用提供任何业务资料,要小心了!

银行要求必须提供的资料,不是经过您亲手准备,从哪里冒出来呢?一旦银行发现资料有问题,谁来承担后果呢?在这一方面,香港的有些银行已遭受过虚假资料的“沉重洗礼”,信息技术发达、反应速度极快的新加坡,怎么会不引以为戒呢!

一般情况下,如果账户开立1-2个月,还没有存款,或者长期处于月均余额不足的情况,银行经理可能会随时将账户强制注销 ,将账户持有人判定为“不合格的客户”。而被强制关闭账户,也会影响个人在银行的信誉 ,在短期内,无法在这间银行申请再开户了!

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