Samlit Moneychanger Pte. Ltd.（以下简称“Samlit”）将于2026年7月9日（周四）被提起公诉。该公司因违反《新加坡金融管理局法案1970》第52(3)条及《2022年金融服务与市场法案》（FSMA）第61(3)条，被指控19项未能遵守投诉处理指令的罪名。
与此同时，一名45岁女性（Samlit董事）和一名36岁男性（合规经理）也将于同日出庭，两人将面临根据FSMA第61(3)条及第174(2)条提出的17项指控。此外，该合规经理还将面临两项妨碍司法的指控（根据《1871年刑法典》第204A(b)条），以及20项未能遵守警方指令以协助访问计算机的指控（根据《2010年刑事诉讼法典》第39(3)条）。
背景
2024年2月23日，新加坡警方（SPF）与新加坡金融管理局（MAS）联合对Samlit的董事和合规经理展开调查。此次调查起因于多起举报：许多在中国境内接收汇款的受益人发现，通过Samlit汇出的资金被中国当局冻结或没收，导致无法取款。此外，在MAS进行例行检查期间，Samlit突然申请交回支付服务执照，意图终止业务，此举引起了监管部门的高度怀疑。
妨碍调查
在调查过程中，该合规经理干扰了警方对Samlit使用的两个电子邮箱账户的访问，严重阻碍了调查进度。为此，警方将以妨碍司法罪名对其起诉。该罪行最高可判处七年监禁、罚款，或两者兼施。
在2024年2月24日至8月30日期间，警方根据《刑事诉讼法典》第39条向该合规经理发出了20次指令，要求其提供被扣押设备和邮箱账户的密码及身份验证权限，但其均未配合。因此，该经理将面临20项未能协助警方访问计算机的指控，每项罪名最高可判处六个月监禁、5,000新加坡元罚款，或两者兼施。
新加坡警方对此类妨碍司法、阻碍执法调查的行为持严厉态度。所有人员必须遵守执法人员在调查过程中发出的合法指令，警方将毫不犹豫地采取行动打击任何企图干扰调查的个人。
投诉处理失职
鉴于针对Samlit的举报数量众多，MAS于2024年2月22日根据《2019年支付服务法》第102(1)条发出指令，要求Samlit继续协助并处理受影响汇款人的投诉。这包括向汇款人提供相关的汇款信息，以便他们向中国执法机构申诉，尝试解冻受益人账户中的资金。
由于未能遵守该指令，MAS将根据《MAS法案》第52(3)条和《FSMA》第61(3)条对Samlit提起公诉，并对该公司的董事和合规经理提起相关指控。
根据法律，每项违反MAS指令的行为均属犯罪，一旦定罪，可被处以最高100万新加坡元的罚款。
2024年，考虑到Samlit突然交回执照的异常情况，MAS已采取措施冻结了该公司企业银行账户中的资金。MAS的指令将持续有效，直到Samlit获得外部审计师出具的证明，确认其已为包括法律责任在内的所有债务做出充分准备。
欺诈交易
作为调查的一部分，警方还审查了该公司是否存在欺诈交易的可能。目前的调查结果显示，尚无足够证据根据《破产、重组与解散法》第238(4)条提起刑事指控。警方在咨询总检察长办公室后，决定目前不再采取进一步行动。但这并不排除在获得新的关键信息或证据后重启调查的可能性。
新加坡警察部队 (SINGAPORE POLICE FORCE) 新加坡金融管理局 (MONETARY AUTHORITY OF SINGAPORE)
2026年7月9日 @ 晚上9:30
