Samlit Moneychanger Pte. Ltd.（以下簡稱「Samlit」）將於2026年7月9日（周四）被提起公訴。該公司因違反《新加坡金融管理局法案1970》第52(3)條及《2022年金融服務與市場法案》（FSMA）第61(3)條，被指控19項未能遵守投訴處理指令的罪名。
與此同時，一名45歲女性（Samlit董事）和一名36歲男性（合規經理）也將於同日出庭，兩人將面臨根據FSMA第61(3)條及第174(2)條提出的17項指控。此外，該合規經理還將面臨兩項妨礙司法的指控（根據《1871年刑法典》第204A(b)條），以及20項未能遵守警方指令以協助訪問計算機的指控（根據《2010年刑事訴訟法典》第39(3)條）。
背景
2024年2月23日，新加坡警方（SPF）與新加坡金融管理局（MAS）聯合對Samlit的董事和合規經理展開調查。此次調查起因於多起舉報：許多在中國境內接收匯款的受益人發現，通過Samlit匯出的資金被中國當局凍結或沒收，導致無法取款。此外，在MAS進行例行檢查期間，Samlit突然申請交回支付服務執照，意圖終止業務，此舉引起了監管部門的高度懷疑。
妨礙調查
在調查過程中，該合規經理干擾了警方對Samlit使用的兩個電子郵箱帳戶的訪問，嚴重阻礙了調查進度。為此，警方將以妨礙司法罪名對其起訴。該罪行最高可判處七年監禁、罰款，或兩者兼施。
在2024年2月24日至8月30日期間，警方根據《刑事訴訟法典》第39條向該合規經理髮出了20次指令，要求其提供被扣押設備和郵箱帳戶的密碼及身份驗證權限，但其均未配合。因此，該經理將面臨20項未能協助警方訪問計算機的指控，每項罪名最高可判處六個月監禁、5,000新加坡元罰款，或兩者兼施。
新加坡警方對此類妨礙司法、阻礙執法調查的行為持嚴厲態度。所有人員必須遵守執法人員在調查過程中發出的合法指令，警方將毫不猶豫地採取行動打擊任何企圖干擾調查的個人。
投訴處理失職
鑒於針對Samlit的舉報數量眾多，MAS於2024年2月22日根據《2019年支付服務法》第102(1)條發出指令，要求Samlit繼續協助並處理受影響匯款人的投訴。這包括向匯款人提供相關的匯款信息，以便他們向中國執法機構申訴，嘗試解凍受益人帳戶中的資金。
由於未能遵守該指令，MAS將根據《MAS法案》第52(3)條和《FSMA》第61(3)條對Samlit提起公訴，並對該公司的董事和合規經理提起相關指控。
根據法律，每項違反MAS指令的行為均屬犯罪，一旦定罪，可被處以最高100萬新加坡元的罰款。
2024年，考慮到Samlit突然交回執照的異常情況，MAS已採取措施凍結了該公司企業銀行帳戶中的資金。MAS的指令將持續有效，直到Samlit獲得外部審計師出具的證明，確認其已為包括法律責任在內的所有債務做出充分準備。
欺詐交易
作為調查的一部分，警方還審查了該公司是否存在欺詐交易的可能。目前的調查結果顯示，尚無足夠證據根據《破產、重組與解散法》第238(4)條提起刑事指控。警方在諮詢總檢察長辦公室後，決定目前不再採取進一步行動。但這並不排除在獲得新的關鍵信息或證據後重啟調查的可能性。
新加坡警察部隊 (SINGAPORE POLICE FORCE) 新加坡金融管理局 (MONETARY AUTHORITY OF SINGAPORE)
2026年7月9日 @ 晚上9:30
