为了更有效地打击洗钱活动，政府将加强对不受监管行业的宣导与合作力度，包括车行、艺术品和收藏品等高价商品经销商，提高他们对洗钱风险的意识，识别可疑交易。
领导跨部门委员会的总理公署部长兼财政部及国家发展部第二部长英兰妮（中），同两名成员——内政部兼社会及家庭发展部政务部长孙雪玲，以及贸工部兼文化、社区及青年部政务部长陈圣辉，向媒体
解说反洗钱报告。（陈渊庄摄）
下周起，政府将向车行展开反洗钱宣导工作，让他们了解一旦发现或怀疑任何财产与犯罪行为有关时，须尽快向当局提交可疑交易报告。
新加坡警察部队去年8月侦破新加坡历来规模最大的洗钱案，涉款超过30亿元。政府去年11月成立跨部门委员会，检讨新加坡的反洗钱制度和条例。
领导委员会的总理公署部长兼财政部及国家发展部第二部长英兰妮，同两名成员——内政部兼社会及家庭发展部政务部长孙雪玲，以及贸工部兼文化、社区及青年部政务部长陈圣辉，星期五（10月4日）向媒体解说38页的反洗钱报告。
报告从三方面 加强反洗钱策略
报告从预防、侦查和执法三个方面，加强反洗钱策略，并提出多项完善反洗钱框架的新措施。
英兰妮指出，报告向商界发出明确信息：新加坡欢迎资金来源正当的投资，这些投资将促进经济增长，制造就业机会，为国家和人民创造真正的价值。“但我们将是非法资金和犯罪活动的禁地。如果他们胆敢踏入我们的国土，我们将毫不犹豫地依法对付。”
她强调，任何反洗钱举措，都需要权衡利弊，“不能过松，也不能过严，以致扼杀守法的真企业”。“制度必须恰到好处，既能让新加坡成为自由开放的经济体，又能对非法资金拒之门外。”
目前受监管的行业，包括银行、企业服务供应商、赌场、律师、房地产经纪、会计师和宝石和贵金属经销商等。但当局发现犯罪分子常用非法所得，购买高价商品，包括豪华车、艺术品和收藏品等，以掩盖财富的非法来源，而这些行业不受监管。
英兰妮说，房地产显然是高价品之一，但如今犯罪分子也与时并进，购买可能增值的另类产品，比如名牌包，收藏品和艺术品。
随着时间流逝，物品种类也跟着转换，当局因此不可能有完整的高价品清单。像潮玩积木熊Bearbrick，五年前不可能出现在清单上。她说，当局可挑出明显物品，但一些可能不太明显，这也是挑战所在。
把反洗钱要求施加在
所有高价商品经销商不可行
报告指出，把反洗钱要求施加在所有高价商品经销商并不可行，因为这将给合法企业和消费者带来沉重负担，也不会给当局带来明显益处。
为了在整个生态系统中，培养对洗钱风险的更深入理解，政府将与现有不受监管的高价商品经销商合作，提升商家对洗钱风险的意识。
“这包括强调风险缓解策略，例如避免接受大量现金支付，并提供有关提交可疑交易报告的指南。这种方法将使犯罪分子更难与这些经销商进行交易，同时最大程度地减少对合法活动的限制。”
政府根据国际反洗钱金融行动特别工作组的国际标准，特别关注被认定为更容易受到洗钱活动影响的高风险领域，例如宝石和贵金属的高价品。
报告指出，这不代表非监管行业的高价值商品经销商（除了宝石和贵金属以外），就不必承担反洗钱义务。
防止洗钱 人人有责
报告强调防止洗钱、人人有责。根据贪污、贩毒和严重罪案法令，任何人若知道或怀疑涉及财产可能与犯罪活动有关，都必须尽快提交可疑交易报告。未能履行义务将构成犯罪行为，受到制裁。
为了加强政府机构内部的信息共享机制，以尽早发现潜在的犯罪活动，提升执法能力，当局预计未来几年内推出“全国反洗钱风险评估验证界面”（简称NAVIGATE）平台。
新平台由新加坡警察部队领导，允许执法机构和相关机构交叉比对各自的数据库，以更快地识别可疑对象。
内政部和警察部队也将设立工作小组，确保操作流程、数据共享机制和分析能力与时俱进，切实有效。
文：傅丽云
