為了更有效地打擊洗錢活動，政府將加強對不受監管行業的宣導與合作力度，包括車行、藝術品和收藏品等高價商品經銷商，提高他們對洗錢風險的意識，識別可疑交易。
領導跨部門委員會的總理公署部長兼財政部及國家發展部第二部長英蘭妮（中），同兩名成員——內政部兼社會及家庭發展部政務部長孫雪玲，以及貿工部兼文化、社區及青年部政務部長陳聖輝，向媒體
解說反洗錢報告。（陳淵莊攝）
下周起，政府將向車行展開反洗錢宣導工作，讓他們了解一旦發現或懷疑任何財產與犯罪行為有關時，須儘快向當局提交可疑交易報告。
新加坡警察部隊去年8月偵破新加坡歷來規模最大的洗錢案，涉款超過30億元。政府去年11月成立跨部門委員會，檢討新加坡的反洗錢制度和條例。
領導委員會的總理公署部長兼財政部及國家發展部第二部長英蘭妮，同兩名成員——內政部兼社會及家庭發展部政務部長孫雪玲，以及貿工部兼文化、社區及青年部政務部長陳聖輝，星期五（10月4日）向媒體解說38頁的反洗錢報告。
報告從三方面 加強反洗錢策略
報告從預防、偵查和執法三個方面，加強反洗錢策略，並提出多項完善反洗錢框架的新措施。
英蘭妮指出，報告向商界發出明確信息：新加坡歡迎資金來源正當的投資，這些投資將促進經濟增長，製造就業機會，為國家和人民創造真正的價值。「但我們將是非法資金和犯罪活動的禁地。如果他們膽敢踏入我們的國土，我們將毫不猶豫地依法對付。」
她強調，任何反洗錢舉措，都需要權衡利弊，「不能過松，也不能過嚴，以致扼殺守法的真企業」。「制度必須恰到好處，既能讓新加坡成為自由開放的經濟體，又能對非法資金拒之門外。」
目前受監管的行業，包括銀行、企業服務供應商、賭場、律師、房地產經紀、會計師和寶石和貴金屬經銷商等。但當局發現犯罪分子常用非法所得，購買高價商品，包括豪華車、藝術品和收藏品等，以掩蓋財富的非法來源，而這些行業不受監管。
英蘭妮說，房地產顯然是高價品之一，但如今犯罪分子也與時並進，購買可能增值的另類產品，比如名牌包，收藏品和藝術品。
隨著時間流逝，物品種類也跟著轉換，當局因此不可能有完整的高價品清單。像潮玩積木熊Bearbrick，五年前不可能出現在清單上。她說，當局可挑出明顯物品，但一些可能不太明顯，這也是挑戰所在。
把反洗錢要求施加在
所有高價商品經銷商不可行
報告指出，把反洗錢要求施加在所有高價商品經銷商並不可行，因為這將給合法企業和消費者帶來沉重負擔，也不會給當局帶來明顯益處。
為了在整個生態系統中，培養對洗錢風險的更深入理解，政府將與現有不受監管的高價商品經銷商合作，提升商家對洗錢風險的意識。
「這包括強調風險緩解策略，例如避免接受大量現金支付，並提供有關提交可疑交易報告的指南。這種方法將使犯罪分子更難與這些經銷商進行交易，同時最大程度地減少對合法活動的限制。」
政府根據國際反洗錢金融行動特別工作組的國際標準，特別關注被認定為更容易受到洗錢活動影響的高風險領域，例如寶石和貴金屬的高價品。
報告指出，這不代表非監管行業的高價值商品經銷商（除了寶石和貴金屬以外），就不必承擔反洗錢義務。
防止洗錢 人人有責
報告強調防止洗錢、人人有責。根據貪污、販毒和嚴重罪案法令，任何人若知道或懷疑涉及財產可能與犯罪活動有關，都必須儘快提交可疑交易報告。未能履行義務將構成犯罪行為，受到制裁。
為了加強政府機構內部的信息共享機制，以儘早發現潛在的犯罪活動，提升執法能力，當局預計未來幾年內推出「全國反洗錢風險評估驗證介面」（簡稱NAVIGATE）平台。
新平台由新加坡警察部隊領導，允許執法機構和相關機構交叉比對各自的資料庫，以更快地識別可疑對象。
內政部和警察部隊也將設立工作小組，確保操作流程、數據共享機制和分析能力與時俱進，切實有效。
文：傅麗雲
