科普 关于新加坡反洗钱法,你不可不知的关键信息!

2025年02月14日   •   1197次阅读

新加坡,凭借其得天独厚的地理位置、蓬勃的融资生态系统、成熟的金融政策体系、优越的营商环境和廉洁高效的政府运作,成为中国企业“走出去”的重要桥头堡。

据统计,目前在新加坡注册登记的中资企业超过8500家,行业涵盖贸易、金融、航运、基础设施、物流、房地产等多个行业。

然而,在正常投资资金踊跃流入的同时,一些来源不明、企图浑水摸鱼的资金也悄然潜入。

2023 年该国成功破获有史以来最大规模的洗钱案件,涉案金额高达 30 亿新元,被视为亚洲地区最为重大的洗钱案件之一。

鉴于此,新加坡内政部(MHA)当机立断,紧急颁布新法令,剑指洗钱罪行,全方位提升新加坡执法机构追查及提控洗钱罪行的能力。

法令明确规定,各类金融机构必须切实履行客户尽职调查(CDD)、严密监控并及时报告可疑交易、妥善保存交易记录等职责,筑牢防范和打击洗钱活动的坚固防线。

该法案实施后,对“贪污、贩毒与严重罪案(没收利益)法令”进行了关键修订:

其一,允许控方绕开洗钱案复杂繁琐的调查程序。

只要控方能够排除一切合理怀疑,确凿证明被告知晓或有合理理由相信所经手资金为赃款,即可成功说服法庭将被告定罪。

此前,控方提控洗钱罪行时,面临诸多难题,需证明流入新加坡的赃款为某起罪案的犯罪所得。

若案件发生在国外,还须艰难举证款项出处及流入新加坡的完整途径,而能否取得所需证据,往往受制于外国受害人、机构与有关当局的配合意愿,致使新加坡执法机构屡屡受挫。

其二,增设第 3 附件,将境外严重环境犯罪列为“洗钱上游”罪名。

鉴于非法采矿、废料贩运及非法伐木等犯罪活动,在新加坡此前并不构成严重罪名,导致执法机构无法对境外环境罪衍生的洗钱案展开调查。

新法令的出台,予执法机构权力,一旦怀疑流入新加坡的赃款源自此类境外罪案,即可依法着手调查。

同时,该法案还修订了“所得税法令”“消费税法令”“进出口管制法令”“自由贸易区法令”,进一步强化监管机构辨识洗钱、恐怖主义融资以及扩散融资的能力。

其中,“国内税务局”“关税局”可与“商业事务局”辖下的“可疑交易报告办公室”共享税务与贸易数据,借助这些丰富数据,该办公室能够更全面、精准地进行风险分析,为执法与监管机构提供更充足的情报支持,以便及早采取有效的反制措施。

此外,“房地产代理理事会”“会计与企业管制局”等负责监管反洗钱与反恐融资活动的协助机构,亦可获取受监管机构提交的可疑交易报告,全方位织密金融安全网。

在处置潜逃嫌犯的洗钱资产方面,修订后的“刑事诉讼法令”提供有力依据:

法庭一旦确认潜逃嫌犯正受调查,与之相关的资产将继续扣押,严禁处置;

潜逃嫌犯若想申请取回被扣押的资产,必须亲自向执法人员报到,全力协助调查;

法庭有权综合考量资产来源是否合法,以及是否归还给第三方,即便第三方未涉犯罪,也不得以资产是礼物为由索讨资产。

“赌场管制法令”也迎来修订。

“赌博管制局”被赋予权力,要求赌场业者在对客户进行尽职调查时,不仅要调查是否涉及洗钱及恐怖主义融资,还须监测扩散融资的风险。

同时,以往单笔现金交易 1 万新币或以上,或存款 5000 新币或以上,业者才需进行客户尽职调查,如今该门槛已降低至 4000 新币或以上

在金融监管领域,新加坡银行等金融机构也开始大幅收紧政策,持续加强对个人客户的审查力度。

尤其是那些持有瓦努阿多、多米尼克、柬埔寨、塞浦路斯等小国护照,且原籍中国的客户,审查程序愈发严格,旨在从源头上杜绝非法资金的流入,守护新加坡金融市场的纯净与稳定。

新加坡这一系列雷厉风行的举措,彰显了其维护金融秩序、打击洗钱犯罪的坚定决心,也为全球金融监管提供了宝贵的经验借鉴。

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