财富和基金管理公司Swiss-Asia Financial Services（瑞亚金融服务公司）在防范洗钱和恐怖主义融资条例（AML/CFT）方面多次违规，被新加坡金管局（MAS）处以250万新元（约180万美元）的罚款。
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金管局于5月7日发布的一份声明中指出，尽管Swiss-Asia Financial Services在2015年9月至2018年10月期间业务实现了显著增长，但其反洗钱和反恐融资的控制措施未能与增长保持同步，从而增加了公司面临金融犯罪风险的可能性。
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金管局在检查中发现，该公司在全企业风险评估中未考虑与客户和业务活动相关的某关键风险因素（在客户尽职调查、风险评估和第三方交易审查等方面），例如，在建立业务关系前，Swiss-Asia Financial Services未能执行客户尽职调查措施，且在审查客户账户中的第三方交易时也未能做到足够谨慎，即使这些交易与其对客户的了解存在不一致。
此外，尽管存在一些危险信号，但公司未能确定某些客户可能具有较高的洗钱或恐怖主义融资风险，因此未能采取加强的客户尽职调查措施。
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Swiss-Asia Financial Services在处理被认定为高风险的客户时未能充分确定其财富来源或资金来源，也没有获得高级管理层的批准就与一些高风险客户建立或维持业务关系。此外，该公司未能提交与某些客户相关的可疑交易报告，并未进行内部审计以监测其反洗钱和打击恐怖主义融资控制措施的有效性以及对监管要求的遵守情况。
由于这些违规行为，Swiss-Asia Financial Services的执行长奥利维尔·帕斯卡尔·米韦拉兹（Olivier Pascal Mivelaz）和营运长史蒂夫·克纳布尔（Steve Knabl）因未能履行其职责确保公司遵守新加坡金融管理局（MAS）的要求而受到谴责。
金管局指出，这两位高管批准了不充分的企业范围风险评估，并且在公司业务显著增长的四年时间里，未能确保定期进行内部审计以评估公司反洗钱和打击恐怖主义融资控制的有效性。
Swiss-Asia Financial Services已采取措施解决MAS发现的问题。新加坡金管局助理董事总经理卢秀仪女士强调，为高净值客户提供财富管理服务的金融机构必须采取相应措施来减轻洗钱和恐怖主义融资风险的增加。
金融机构的董事会和高级管理层应采取适当的反洗钱和打击恐怖主义融资控制措施，积极监督控制措施的实施，并确保合规和内部审计职能有效运作，与业务增长保持同步。
此次罚款事件再次表明，新加坡金融管理局对金融机构的监管非常严格且果断，任何违反反洗钱和反恐怖融资规定的行为都将受到严厉处罚，这种严格的监管有助于维护新加坡金融市场的稳定和健康发展。
