新加坡金融管理局（MAS）近期宣布，为加强反洗钱措施，将对单一家族理财办公室（单一家办）实施新的统一豁免许可框架。此举意味着，单一家办在新加坡的运营必须满足特定条件，方能获得豁免资格在新加坡运行。
据MAS透露，自2001年证券与期货法令实施以来，新加坡运营的单一家办无需执照。然而，鉴于潜在洗钱风险，新框架要求单一家办必须符合特定条件才能获得豁免。
金管局在去年7月就新框架征询了市场意见，并在今年11月初根据反馈做出了回应。
新的统一豁免许可框架规定，单一家办的资金必须完全来自家族成员，且家族成员的定义扩展至姻亲关系，包括合法领养的子女和继子女。此外，MAS将允许非家族成员的关键职员持有单一家办最多10%的股权，关键职员包括执行董事、首席执行官、首席财务官和其他投资专业人士。
MAS强调，一旦新框架生效，现有的单一家办将有一年的时间进行准备。
新框架生效后，单一家办在新加坡开始运行的14天内，必须通知MAS，并附上一份由新加坡律师事务所出具的法律意见书，证明其遵守豁免许可的相关规定。
市场人士普遍认为，MAS的新框架为单一家办在新加坡的运作提供了明确的指导。立杰律师事务所私人客户主管维克纳拉惹（Vikna Rajah）和Dentons瑞德律师事务所高级合伙人兼首席运营官刘家铭均认为，新框架扩大了关键职员的定义，并允许他们持股不超过10%，这显示出MAS对单一家办留住人才和激励业绩表现的重视。
维克纳拉惹指出，金管局对 “家庭” 的定义进行了扩展，把姻亲关系涵盖在内。这对那些有意来新加坡设立单一家办的人士而言极具吸引力，他们可以为更多家族成员管理财富，而这在以往是无法实现的。
然而，也有市场人士担忧，新框架可能导致单一家办的合规和运营成本增加，部分家族可能会选择到监管较为宽松的地区，如香港、卢森堡或迪拜设立家办。福智霖集团董事沈逸斌指出，尽管新框架提高了设立单一家办的效率，但更严格的监管标准可能会促使一些家族转向其他地区。
尽管面临挑战，新加坡家族办公室领域仍存在进一步增长和做出贡献的空间。本地家办可从慈善事业和回馈社会、投资于私募股权或风险投资、培养家办人才和加强能力等方面提升生态系统的价值定位。同时，随着全球投资者将亚洲视为欧洲和北美之外的第三个避风港，来自欧洲和北美的财富也将增加，这为新加坡家族办公室的发展提供了机遇。
据麦肯锡（McKinsey）分析，新加坡和香港的单一家办数量占全球约15%，主要财富流入来自亚洲地区，尤其是中国大陆。去年，两地各自管理的离岸资产约为1.3万亿美元（约1.7万亿新元），仅次于瑞士的2.5万亿美元。麦肯锡预计，2023年至2030年，亚太地区超高净值（UHNW）和高净值（HNW）家族将有约5.8万亿美元（约7.8亿新元）的世代财富传承。这是全球家办不容错过的发展机遇。
凭借成熟的金融生态系统、优惠的税务政策和稳定的政治环境，新加坡今年前八个月迎来250个新的单一家办落户，家办数目增至1650个。交通部长兼财政部第二部长徐芳达在全球—亚洲家族理财办公室峰会上表示，新加坡财富管理领域的资产管理规模延续过去几年的增长势头，去年上升超过8%，五年复合年均增长率约为10%。
随着新加坡家族办公室数量的激增，MAS的新框架将帮助家办领域更好防范洗钱等金融犯罪行为，实现更加健康的可持续发展，巩固其作为亚洲区域家族办公室首选地的地位。
