新加坡金融管理局（MAS）近期宣布，為加強反洗錢措施，將對單一家族理財辦公室（單一家辦）實施新的統一豁免許可框架。此舉意味著，單一家辦在新加坡的運營必須滿足特定條件，方能獲得豁免資格在新加坡運行。
據MAS透露，自2001年證券與期貨法令實施以來，新加坡運營的單一家辦無需執照。然而，鑒於潛在洗錢風險，新框架要求單一家辦必須符合特定條件才能獲得豁免。
金管局在去年7月就新框架徵詢了市場意見，並在今年11月初根據反饋做出了回應。
新的統一豁免許可框架規定，單一家辦的資金必須完全來自家族成員，且家族成員的定義擴展至姻親關係，包括合法領養的子女和繼子女。此外，MAS將允許非家族成員的關鍵職員持有單一家辦最多10%的股權，關鍵職員包括執行董事、執行長、財務長和其他投資專業人士。
MAS強調，一旦新框架生效，現有的單一家辦將有一年的時間進行準備。
新框架生效後，單一家辦在新加坡開始運行的14天內，必須通知MAS，並附上一份由新加坡律師事務所出具的法律意見書，證明其遵守豁免許可的相關規定。
市場人士普遍認為，MAS的新框架為單一家辦在新加坡的運作提供了明確的指導。立傑律師事務所私人客戶主管維克納拉惹（Vikna Rajah）和Dentons瑞德律師事務所高級合伙人兼營運長劉家銘均認為，新框架擴大了關鍵職員的定義，並允許他們持股不超過10%，這顯示出MAS對單一家辦留住人才和激勵業績表現的重視。
維克納拉惹指出，金管局對 「家庭」 的定義進行了擴展，把姻親關係涵蓋在內。這對那些有意來新加坡設立單一家辦的人士而言極具吸引力，他們可以為更多家族成員管理財富，而這在以往是無法實現的。
然而，也有市場人士擔憂，新框架可能導致單一家辦的合規和運營成本增加，部分家族可能會選擇到監管較為寬鬆的地區，如香港、盧森堡或杜拜設立家辦。福智霖集團董事沈逸斌指出，儘管新框架提高了設立單一家辦的效率，但更嚴格的監管標準可能會促使一些家族轉向其他地區。
儘管面臨挑戰，新加坡家族辦公室領域仍存在進一步增長和做出貢獻的空間。本地家辦可從慈善事業和回饋社會、投資於私募股權或風險投資、培養家辦人才和加強能力等方面提升生態系統的價值定位。同時，隨著全球投資者將亞洲視為歐洲和北美之外的第三個避風港，來自歐洲和北美的財富也將增加，這為新加坡家族辦公室的發展提供了機遇。
據麥肯錫（McKinsey）分析，新加坡和香港的單一家辦數量占全球約15%，主要財富流入來自亞洲地區，尤其是中國大陸。去年，兩地各自管理的離岸資產約為1.3萬億美元（約1.7萬億新元），僅次於瑞士的2.5萬億美元。麥肯錫預計，2023年至2030年，亞太地區超高凈值（UHNW）和高凈值（HNW）家族將有約5.8萬億美元（約7.8億新元）的世代財富傳承。這是全球家辦不容錯過的發展機遇。
憑藉成熟的金融生態系統、優惠的稅務政策和穩定的政治環境，新加坡今年前八個月迎來250個新的單一家辦落戶，家辦數目增至1650個。交通部長兼財政部第二部長徐芳達在全球—亞洲家族理財辦公室峰會上表示，新加坡財富管理領域的資產管理規模延續過去幾年的增長勢頭，去年上升超過8%，五年復合年均增長率約為10%。
隨著新加坡家族辦公室數量的激增，MAS的新框架將幫助家辦領域更好防範洗錢等金融犯罪行為，實現更加健康的可持續發展，鞏固其作為亞洲區域家族辦公室首選地的地位。
