10億元洗錢案如何積累龐大黑錢？知情人士揭四大黑手法
警方起獲的大筆現金。（圖：新加坡警察部隊）
涉金額高達10億元的洗錢案，十名涉案嫌犯為何擁有那麼多黑錢？這些龐大數目的黑錢，又是通過怎樣的手法累計的？
《8視界新聞網》專訪了一名知情的匿名人士，向記者道出個中來龍去脈，一般嫌犯如何通過洗錢累計龐大資金的各種手法。由於案件高度敏感，知情人士要求匿名，記者也不可拍照、錄影或錄音。
四大洗黑錢手法
經由知情人士解說，記者整理出其中四種一般嫌犯最慣用的洗黑錢手法。
他說，這不僅讓很多正當經商的相關業者如錢幣兌換商十分頭痛，即便是執法當局相信也無法完全取締這類非法活動。
一、以高兌換率誘外勞匯款家鄉手法洗錢
其中一個最為人所熟悉的積累黑錢手法，就是幫外勞匯錢回家鄉。擁有許多黑錢的嫌疑犯，會不惜給出誘人高兌換率，以此收買外勞通過他們「匯錢」。這裡的代理收到外勞的匯款現金後，嫌犯會在外勞家鄉找人或代理付款給外勞的親屬。嫌疑犯便是通過這樣的手法，在國外累計數目龐大的「現金」了。
這名知情人士說：「你知道本地有大約40萬個外勞，他們每個月剛領薪水時，就會迫不及待要匯生活費回家，幕後大佬也就是嫌犯，通常會找一些代理到工人宿舍甚至到匯款中心，在外勞排隊匯款時，以高兌換率遊說外勞通過他們匯款。」
「只要外勞交出要匯的現金後，他們立刻找人在外勞家鄉轉帳給他們的家人，不要說有40萬個外勞，只要有幾百個或幾千人通過他們「匯錢」，一人匯一些現金，這些幕後大佬自然就會收到很多異地他國的「現金」了，是不是？」
至於兌換率，據這名知情人士說，這些人給出的兌換率通常比正當匯款商或銀行，高出幾分錢或者甚至高出一兩角錢，「比如1新元原本可兌換5元人民幣，但他們會給出5.10元人民幣或者5.20元人民幣，對於外來勞工來說，一樣的錢可兌換更多的錢，何樂而不為？」
不過，關於這個做法，知情人士還是想奉勸外勞們，不要貪圖一點小利益，就貿然找這些人交易，「有些人兌現諾言，以高兌換率付了幾次款贏得你的信任後，下一次再收錢時就捲款跑路，外勞無從追究，最終可能血本無歸，得不償失。」
二、通過加密貨幣交易把錢轉出國外
知情人士說，擁有許多黑錢的嫌犯，近幾年來喜歡通過買賣加密貨幣手法，間接把大量資金轉到國外。
他說，加密貨幣是一種使用加密技術來保護的虛擬貨幣，而不是依賴銀行來驗證交易，任何人可在任何地方發送和接收付款，很多人都是通過加密貨幣交易，從而把資金轉到其他國家。
三、代外國買家在中國支付訂單貨款 再找人國外代收現款
這是另一種洗錢手法，知情人士受訪說，中國是全球最大的出口國，中國的各大出口商每天可接到世界各國數以百萬甚至千萬元的訂單。
「你知道，如果通過銀行轉帳這種正常渠道付款，付款方和收款方都可能需要支付一些手續費，有心把錢轉出國外的，就會找到這些商人，表明可代付貨款，然後買方則在外國將款項交給指定的收款人，這樣一個簡單的做法，一筆筆現金就已在國外流動了。」
他還說，中國的金融體系對外幣的管制非常嚴格，在中國，個人要通過銀行正當渠道轉錢到國外，一年可轉的金額不超過5萬美元，所以很多人需要時都會通過各種其他渠道把錢轉到國外。
四、國內外出入口商合謀報低貨款逃關稅 但私下現金交易
許多國家的政府，深知一些人利用出入口貨單非法洗錢，於是就立法徵收從中國入口貨物的關稅，希望以此打擊或甚至讓當地的入口商放棄和中國貿易。
但根據知情人士的說法，「上有政策下有對策，政府說要徵收關稅，那出入口商雙方就會私下就協議報低貨款，讓入口商逃過一些稅收，然後私下再以現金補付貨款差額，同樣有人在國內付款，有人在國外收錢。這樣一來，中國的出口商不會損失任何利益，外國的進口商還可節省一些稅收，牽涉的貨款自然而來轉出國外，成了名副其實的黑錢。當然，這種做法也都是非法的。」
錢財來歷不明 不能公然存入銀行
根據報道，警方在這起十人洗錢案中查獲大量現金，那麼，為何嫌犯選擇私藏現金，而不是將錢存入銀行？ 記者以此向知情人士詢問。
知情人士笑著表示，那些錢來歷不明，嫌犯自己也心知肚明，自然不敢輕易存入銀行。
「很簡單，當你要將大筆現款存入銀行時，一般需要交代款項來源，他們說不出來，自然不會存入銀行了。」另外，想要洗黑錢，也需要大量的資金。
至於嫌犯最初的款項來源，知情人士表示，通常都是先通過詐騙、逃稅、貪污、賭博、買賣毒品等非法手段積累一定款項後，就會開始洗黑錢轉移資金，之後就會越滾越大。
最後知情人士反問記者，「你說可以完全杜絕洗黑錢嗎？很難，我認為幾乎不可能，逮捕了幾個，但沒被抓的還有更多。」
