近期，新加坡樟宜機場發生了一起引人注目的案件，10名旅客因未能申報攜帶超過20,000新元現金進入新加坡而被警方逮捕，這一事件再次提醒人們，對於攜帶大量現金的國際旅行者來說，遵守當地的法律法規至關重要。自5月以來，新加坡政府實施了新的規定，要求所有旅客在抵達或離開新加坡時，如果攜帶的現金超過20,000新元，必須在72小時內在線完成申報。
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新加坡國立大學法學院銀行與金融法中心主任桑德拉·布伊森副教授指出，現金的「匿名性」和對非法活動的「明顯吸引力」是制定這一規定的主要原因。她強調，涉及的現金金額越大，客觀上就越可疑，這一規定的出台，本質上是為了加強對資金流動的監管，防止洗錢、恐怖主義融資、欺詐和逃稅等非法活動。
現金申報實為官方反洗錢的舉措之一
關於為何設定20,000新元的申報限額，布伊森副教授解釋說，這是在有效性和侵入性之間取得平衡的結果，限額不能太高，以免非法活動不被發現；同時也不能太低，以免造成不必要的負擔。
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Regent Law的高級刑事律師Rajan Supramaniam分享了一個案例，他幾年前處理的一名女性客戶在毒品交易中獲得了超過100,000新元的現金，這筆錢是從吉隆坡的一個帳戶轉給她的，她提取了這筆錢，最終她因洗錢罪被判入獄。
Rajan先生指出，由於申報必須在72小時內在線完成，旅客沒有理由不進行申報，他曾經常接手遇到因攜帶大量未申報現金而被判刑的金融案件，洗錢罪犯往往試圖通過各種方式逃避檢測。
現金申報並非新加坡所特有
實際上，這種現金申報並非新加坡獨有，澳大利亞、美國、德國、西班牙、義大利、法國等歐盟國家以及阿拉伯聯合大公國都有類似的規定，這些國家設定的限額各有不同，但都旨在加強對現金流動的監管。
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新加坡政府通過實施現金申報規定，展現了對打擊金融犯罪和維護金融安全的決心，旅客在攜帶大量現金進入或離開新加坡時，應充分了解並遵守相關法律法規，以免遭受法律制裁。這一措施不僅有助於防止非法活動，也體現了新加坡作為一個法治國家的嚴謹態度。
在新加坡，除了現金申報規定，政府還採取了一系列措施來加強反洗錢和反恐融資的監管。這包括加強對銀行和其他金融機構的監管，提高透明度要求，以及與國際組織合作，共享信息和資源，這些措施共同構成了新加坡的金融監管框架，旨在保護國家的金融系統免受濫用，同時為全球投資者提供一個安全、可靠的投資環境。
