從新加坡到亞洲到世界各地，家族辦公室在全球興起。從規劃現金流、搭建法律架構到調節家庭內部糾紛、安排家庭度假，家族辦公室可提供一站式服務。
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在新加坡，家族辦公室（Family Offices）市場正面臨一系列新的挑戰和變革。近年來，設立新家族辦公室的門檻不斷調高，同時運營成本也在持續攀升。這些因素可能促使家族辦公室格局重新洗牌，單一家辦可能選擇合併成為聯合家辦，或者採用其他商業模式來管理財富。
01 家族辦公室門檻從500萬調高到2000萬
新加坡金融管理局（MAS）在過去兩年中兩次調高了家族辦公室資產管理的門檻，第一次是在2022年4月18日，規定在所得稅法令的130計劃下申請設立家辦，資產管理規模要至少1000萬元，兩年內承諾增加到2000萬元。在這之前，並沒有最低資產管理規模的規定。
2023年7月5日，MAS再度調高門檻，把提出申請時的資產管理規模，從至少1000萬元提高到至少2000萬元。
這一系列變化對一些規模較小的家族辦公室構成了挑戰，一些單一家辦可能覺得通過這個模式管理家族財富不具經濟效益，尤其是那些在門檻調高前設立的家辦，它們當年設立時的資產管理規模，可能只需500萬元。
02 聯合家辦可能將成為新趨勢
家族辦公室在運營中面臨著至少20萬元的年度最低開支門檻，這使得通過私人銀行進行投資管理成為一個更具吸引力的選擇。觀察市場動態，我們可以看到財富管理的多樣化趨勢正在形成。例如，一些客戶選擇成立私人投資公司來處理他們的投資，這種方式雖然不能享受稅收優惠，但卻避免了家族辦公室更嚴格的設立標準，這種靈活性在當前的經濟環境下顯得尤為重要。
在經濟壓力不斷增大的當下，多個家族辦公室聯合成立一個統一的機構（聯合家辦）可能會成為一種新趨勢。這種合作模式可以幫助家族辦公室在合規性、人力資源管理、薪資結構、信息通信技術以及其他必要服務上實現成本效益，從而在財富管理領域保持競爭力。
03 香港家辦同樣在增長
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除了新加坡本土的變化，在過去的一年裡，香港政府也在積極推動本地家族辦公室的發展，並成功吸引了國際財富管理者的關注。為了促進這一領域的增長，香港實施了一系列措施，比如：新的「資本投資者入境計劃、提供稅務寬減、便利市場措施等，旨在鼓勵全球家族辦公室在香港設立分支。
作為這些努力的一部分，香港財經事務及庫務局聯同投資推廣署於3月27日舉辦了規模宏大的第二屆「裕澤香江」高峰論壇，該論壇吸引了來自香港、中國大陸、北美、歐洲、亞洲及中東的超過400名家族企業領袖和專業團隊參加，參與規模較上一年有了顯著的擴大。這些舉措不僅展示了香港作為家族辦公室樞紐的吸引力，也反映了其在全球財富管理領域的競爭力。
04 MAS優化家辦申請流程，加快審批速度
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新加坡金融管理局（MAS）近期優化了家族辦公室的審批流程，以縮短家族辦公室的審批速度。現在，申請者在收到更多信息的要求時，必須在一個月內提供回復，否則他們將需要重新提交申請。
據業界人士反映，自去年8月爆出的本地最大宗洗錢案以來，金管局的審查更加細緻，審核過程也相應拉長，審批時間從之前的小半年延長至18個月。
近期這一改革的目的是為了確保所有提交給MAS的申請都是準確和有實質內容的，因此，預計未來雖然在稅務優惠計劃下的申請數量可能會減少，但是這些申請的質量將會更高。
家族辦公室正在適應一個更加複雜和競爭激烈的環境。隨著監管要求的提高和運營成本的增加，家族辦公室必須尋找新的方式來管理財富，以保持其競爭力。無論是通過聯合家族辦公室，還是通過其他商業模式，家族辦公室都在尋找能夠在這個不斷變化的市場中生存和繁榮的方法。
