在新加坡換錢的需求很大
日常生活就不說了
買房買車上學之類的
動輒都要花上百萬人民幣
but
私下換匯風險極大
最近又又又有一個
中國籍PR女商人被騙！
你以為是什麼複雜的套路嗎？
這個騙局簡單得驚人！
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女商人換匯被騙152萬人民幣
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受害者已經來新加坡20年了
自認為是老炮兒的她
再加上馳騁商場多年
沒想到也會被騙！
她對記者說今年4月初
她想要匯款151.5萬到新加坡
所以通過一個中間人
32歲的男子袁超
給她介紹可靠的匯款商
為什麼匯款要找中間人呢？
中國有外匯額度限制你懂的
受害人說其實
袁超給她的匯率不算特別好
但是他介紹的匯款商
能夠提供上門服務
她覺得夠「隱私」又方便
之前她的朋友經袁超介紹
匯款都很順利
所以她也信任了這個男人
找他匯過幾次小額
都沒有問題
袁超這回介紹了一名女性匯款商
由於受害者當時在北京出差
所以請一名男同事和女匯款商碰頭
兩人見面後便通知
受害者把約152萬人民幣
匯入女匯款商的中國帳戶
按照約定，受害者匯款後
匯款商需要當著男同事的面
把等額的30多萬新幣
匯入張小姐的新加坡帳戶
結果這個狡猾的匯款商
竟然以上廁所為由
中途跑掉了……跑掉了……
時候匯款商和中間人袁超
一直都拒接受害者的電話
再受害者出差完回到新加坡後
也找不到袁超的人影
袁超雖然後來接了電話
但是支支吾吾很多藉口
一開始聲明
當天交易的匯款商是老闆娘
後來又改口說是女職員
進而撇清關係
說匯款商攜款潛逃
不關自己的事
受害人反駁說
既然不關你的事
那麼我們一起去報警吧
袁超又「慫」了
幾番盤問之下
受害人可以肯定這些人
是串通好的一伙人
於是憤怒地報警了
還找到新加坡本地紙媒曝光袁超
150萬人民幣就被人使出
小小的伎倆就騙走了
真的是心塞到要絕望
而且據受害人所說
其中有一半的錢屬於她朋友的
朋友托她換錢給孩子讀書用
結果錢財被騙朋友也遭連累
如果這筆錢要不回來的話
她就得自掏腰包去還這筆錢了
真的是無端背上債務
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「中間人」或被判10年監禁
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那這個中間人「袁超」
現在怎麼樣了呢
這起發生在今年4月的事
最近已經被調查清楚
這個名叫袁超的男人
不是第一次鋌而走險了
她涉及超過10起匯款騙局
短短四個月內騙走了月60萬新幣
約300萬人民幣！
可以說是劣跡斑斑
本地新聞報道
昨天警方以刑事法典
第224章420節條文
「欺騙罪」將他控上法庭
如果一旦罪名成立
他將被判監禁
最長10年牢獄和罰款
也算是罪有應得了
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私下換匯風險大，易違法
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我們身在新加坡
有時候會因為良好的治安壞境
而放鬆對人的警惕，輕信別人
被簡單的小伎倆欺騙
圖源：聯合早報
私下換匯不但容易被坑被騙
一不小心還觸犯了法律
今年2月中國出台規定
非法進行外匯交易
並獲利超過10萬人民幣
將追究刑事責任
雖然在新加坡還沒有過
但是在別的國家
已經有不少因為私下換匯而被抓的
多數因為私下換匯
還觸犯了當地的一些法律
女生在英國換錢被抓！
私下換錢也要面對
牢獄之災？
這絕不是聳人聽聞
圖源：中國新聞網
留學生小L在英國一所大學讀研
前年9月入學後加入
一個私人換匯微信群
群友大多有人民幣換英鎊需求
匯率比銀行利率低
而且沒有手續費
小L覺得這很方便
圖源：網絡
前年11月，她有個同學求她幫忙
進行私下換匯：
與不同的人接頭領取現金
自認為不是太大的事
小L一連幫過幾次
多的時候能領到幾萬英鎊現金
拿到錢就往不同帳戶匯款
結果，小L有一次
從接頭人手裡拿到現金時
直接被警方拷到警察局
她當時也是一臉懵波
小L因為「洗黑錢」被起訴
她在獄中發現
還有幾個中國留學生
因為類似原因被抓
她這才回過味兒來
私下換匯涉嫌違法
可能帶來極為嚴重的後果
小L決定認罪
最終因涉嫌洗黑錢被判緩刑
被罰做義工
讓人深思的是：
其實小L自己
並未收到任何「好處」
而且她屬於「不知情」狀態
但是依然觸犯了法律
而中國關於私下換匯的規定
是這樣的
任何人通過非法外匯交易總額達到500萬人民幣，或者非法獲利超過10萬人民幣，將被定性為刑事犯罪，罪名是非法經營罪。
具體的入刑標準如下：
量刑標準
據解釋，非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節嚴重」：
（一）非法經營數額在五百萬元以上的；
（二）違法所得數額在十萬元以上的。非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」：
1、非法經營數額在二千五百萬元以上的；
2、違法所得數額在五十萬元以上的。
看到這裡很多椰友
可能覺得換匯500萬人民幣
（約100萬新幣）
還有獲利10萬人民幣
（約2萬新幣）數額很大
跟自己沒關係
但是，有一點值得注意
就是此條法規中的限額
從來就不是指一次性的換匯
而是累加性質
前前後後，只要倒賣或者獲利
達到標準的數額
就要承擔相應刑事責任！
所以海外華人
匯錢和換錢都要三思而行了
謹防被騙，小心違法！
椰友們一定要合法匯款
