新加坡。（圖：iStock）
花旗銀行調查顯示，本地富裕客戶超過七成的境內及境外記帳資產仍以現金和存款形式持有，反映他們重視資金流動性和保本的心態。
本地高凈值客戶的平均資產比去年增加6%，達到150萬美元；富裕客戶在每家金融機構管理的平均資產也增加5%，超過56萬5000美元。
本地高凈值投資者持有共同基金的比例，從2022年的11%增至今年的31%，接近三倍，居亞洲之首。
花旗銀行的一項調查顯示，本地富豪的資產持續增長，不過他們超過七成的資產仍以現金和存款形式持有，反映他們傾向維持資金流動性和保本的心態。
花旗財富管理和獨立研究機構RFI Global聯合發布的報告顯示，本地高凈值客戶的平均資產比去年增加6%，從141萬美元增至150萬美元。
至於富裕客戶，他們在每家金融機構管理的平均資產也增加5%，超過56萬5000美元。
不過，調查發現，本地富裕客戶在境內持有的資產中，72%集中在現金和流動性存款。境外記帳資產中，這個比例則達到74%，其餘26%到28%的資產則用於投資。
相比之下，美國富裕及高凈值客戶將58%的資產投入長期投資，其餘42%則以存款形式持有。
儘管如此，本地高凈值投資者持有共同基金的比例有所增加，從2022年的11%上升到今年的31%，接近三倍，也是亞洲最高。
這個比例高於印度的24%、韓國的17%、香港的16%，以及中國大陸的7%。
另一方面，調查也發現，本地富裕人士對人工智慧輔助理財持開放態度。
58%的高凈值客戶和51%的富裕客戶表示，願意探索利用人工智慧獲取個人化理財資訊，包括比較金融產品和篩選投資組合。
不過，調查顯示，能夠完全掌控財務決策是受訪者採用人工智慧的首要考量，占31%；另有22%希望保留諮詢真人理財顧問的選擇。
在財富傳承方面，本地55歲及以上的富裕人士中，有76%已訂立遺囑或財富傳承計劃，高於香港的41%。
花旗銀行指出，隨著人工智慧在財富管理領域的應用日益普及，理財顧問仍扮演重要角色，協助客戶作出投資決定及規劃財富傳承。
