新加坡政府於6月20日發布了由內政部、財政部和金融管理局共同編制的《洗黑錢國家風險評估》報告，這是繼2014年後的第二份洗錢風險評估，該文件首次加入了對寶石和貴金屬以及數碼付款代幣服務商領域的風險評估。
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新加坡作為國際金融中心，跨境資金流動活動越來越多，這也在無形中增加了洗錢的風險，包括財富管理業務在內的銀行領域則是最大的洗錢風險威脅。此外，數碼付款代幣服務、寶石和貴金屬、企業服務、房地產以及賭場等領域也存在較高的洗錢風險。
當局將繼續加強對洗錢行為的懲處力度
三家機構的聯合文告指出，新加坡作為國際金融中心及貿易和轉運樞紐，經濟體系高度外向型，這使新加坡面臨著犯罪分子利用其開放的經濟、金融體系和商業基礎設施來洗錢或轉移非法資金及資產的風險。文告也說，新加坡面臨著犯罪分子將非法資金轉化為房地產、寶石和貴金屬等其他資產的風險。
新加坡近此前發生的30億元洗錢案引起了各界關注，該案為本地史上最大宗洗錢案中，有10人被控，他們涉及現金、豪宅、名貴商品、加密貨幣和酒類等資產，迄今被充公的資產總值超過9億元。
根據評估報告，新加坡主要洗錢風險來自欺詐活動，特別是海外犯罪集團策劃的國內外網絡欺詐。最常見的洗錢手法包括，將非法資金通過銀行戶頭流入或流經新加坡、濫用法人（如空殼公司）轉移非法資金，以及把非法資金投入到房地產、寶石和貴金屬等高價值資產。
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在各領域中，銀行因往往得處理大筆交易，以及服務來自較高洗錢風險司法管轄區的客戶，所以更容易被不法之徒濫用，是洗錢風險最高的領域。數碼付款代幣服務商是值得關注的高洗錢風險領域之一，因為涉及數碼付款代幣的舉報案件有所增加，被利用方式也越來越多樣化。新加坡商業事務局局長周祥泰說：「我們將對洗錢採取零容忍態度。」
金管局反洗黑錢司司長唐菱霙表示，政府非常重視維護新加坡作為透明和值得信賴的全球金融中心的地位。「金融機構和指定非金融企業也應該參考這份報告，評估他們面對的風險，以及確保控制措施到位。」
各大銀行將積極利用科技手段消除洗錢風險
各大銀行機構對最新發布的《洗黑錢國家風險評估》報告都表達了積極的態度。這份報告不僅為銀行提供了關於新加坡當前洗錢風險的詳細分析，而且還將幫助銀行更準確地識別和理解這些風險。銀行方面表示，他們計劃利用最新的科技手段來進一步加強銀行的監控體系和反洗錢機制，以確保能夠有效地應對這一挑戰。
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星展銀行法務及合規監管集團主管林子建強調了銀行的反洗錢框架與風險評估報告之間的一致性。他表示，這份報告為銀行提供了寶貴的參考信息，有助於銀行進一步完善其監控措施，以應對不斷變化的風險環境。
林子建說：「我們將繼續致力於加強現有的金融監控能力和反洗錢流程，以便更好地應對犯罪行為和金融犯罪類型的演變。這包括利用科技和行業平台來幫助我們從多個角度驗證風險信號，從而更有效地排除不良行為者。」
大華銀行的發言人也表達了類似的觀點。他指出，隨著科技的發展，洗錢者利用科技手段隱藏資金流向的技巧也越來越高明，因此在對抗洗錢行為的過程中，大華銀行將不斷加強其反洗錢能力和監控措施，其中包括充分利用數據分析技術來識別潛在的洗錢活動。
新加坡政府發布的洗錢風險評估不僅提升了國家的金融監管效率，增強了國際合作與協調，也有助於維護國家經濟安全和國際聲譽。這一舉措為其他國家和地區在反洗錢工作中提供了寶貴的參考和借鑑。
