陳志是太子集團一案的核心人物。（太子集團）
作者 李國豪
2023年爆發的30億新元福建幫洗錢案仍殷鑑不遠，近日涉嫌電信欺詐和洗錢的柬埔寨太子集團一案，難免令人擔憂，
新加坡是否「好了傷疤忘了痛」，再次成為不法跨國犯罪團伙藉助新加坡良好信譽進行「新加坡洗白」（Singapore-washing）的目的地？
翻開30億新元洗錢案和太子集團案的相關資訊，不難找出兩者共通之處：
犯罪首腦都來自中國，原籍福建，後來也都取得柬埔寨公民權；
兩者皆在新加坡成立家辦，開設多家關聯公司。
警方在30億新元洗錢案中，充公了價值令人瞠目結舌的各種資產。（海峽時報）
隨著有關太子集團的相關信息陸續浮上檯面，目前至少有兩點引發巨大關註：
在新加坡投下巨資成立家族辦公室；
在新加坡擁有多家關聯公司，以及與淡馬錫旗下公司有業務往來。
設家辦
太子集團創辦人兼董事長陳志因涉嫌電信詐騙和洗錢罪名在美國被起訴，三名與該集團有關聯的新加坡人，陳秀玲（Karen Chen Xiuling，43歲）、鄧萬寶（Tang Nigel Wan Bao Nabil，32歲）以及楊新發（Yeo Sin Huat Alan，53歲）也因此被美國列入制裁名單。
其中，陳志和陳秀玲是關鍵人物。
陳秀玲是陳志的重要合伙人。
兩人於2018年在新加坡成立了單一家族辦公室DW Capital Holdings（簡稱DWC），管理資產超過6000萬新元。
DWC官網顯示，陳志是創辦人兼董事長，另一份監管文件則顯示，陳秀玲自2021年起在DWC擔任財務長。
DWC據悉也獲得了新加坡金融管理局（MAS）提供的13X稅務優惠。
事件爆發後，新加坡金管局10月16日透露，正對DWC是否存在違反當局要求的情況展開調查。
太子集團在新加坡設立公司，引發外界懷疑是否又是一個「新加坡洗白」的案例。（聯合早報）
淡馬錫旗下公司遭牽扯
除了設立家辦，陳秀玲在淡馬錫持有股份的上市公司——直播平台公司17LIVE擔任獨立董事，同樣引起關注。
不過，陳秀玲遭美國制裁的消息曝光後，已辭去職務。
17LIVE在16日則發出文告，強調陳秀玲除了作為董事進行監督外，並不參與17LIVE的業務和運營，同時也撇清了與陳志及其旗下家辦的關係：
「我們從未與陳秀玲、她所在公司DWC或這家公司的股東陳志，有過業務往來。」
同樣被牽連的還有淡馬錫旗下的盛裕控股（Surbana Jurong）和雅詩閣（Ascott）。
太子集團旗下的Canopy Sands Development（簡稱Canopy）曾與上述兩家公司有業務往來。
盛裕控股獲Canopy委任，在太子集團於柬埔寨西哈努克投資額達160億美元（約207億新元）的發展項目雲壤城（Ream City）中承擔總規劃、城市設計等工作。
但盛裕控股強調，該項目已於2022年結束，公司之後並未持股或擔任經營角色，也未和太子集團及其實體有任何正在進行的項目。
另一家淡馬錫旗下公司雅詩閣則在2024年受Canopy委託為兩家柬埔寨酒店提供酒店管理服務，但雅詩閣強調，他們並未持有相關房地產的任何股權。
被推上風口浪尖的淡馬錫10月17日亦發出聲明強調：
「淡馬錫和太子集團及其子公司沒有任何關聯。」
淡馬錫也針對陳秀玲曾擔任獨董的17Live作出回應。該聲明指出，淡馬錫並未涉足17Live董事會成員的委任，包括陳秀玲。
聲明也稱，淡馬錫在17Live的推定權益（deemed interest）為26%，其中大多數由淡馬錫旗下的創投公司祥峰投資持有，而他們不直接干預旗下投資組合公司的業務運作，並預期這些公司管理層遵守各地法律與監管要求。
淡馬錫否認和太子集團有關聯。（聯合早報）
成也信譽，敗也信譽？
不得不說，30億新元洗錢案的餘波還未完全散去，如今再鬧出太子集團風波，在各種「連連看」的追蹤報道下，太子集團在新加坡設家辦及與部分企業千絲萬縷的關係，難免給新加坡作為國際金融城市的信譽構成衝擊。
例如，國際權威財經媒體彭博社就以過於簡化粗暴的標題——《新加坡與柬埔寨涉嫌詐騙集團的關聯引發關注》（Singapore Ties to Alleged Cambodian Scam Ring Under Spotlight）進行了分析報道。
太子集團一案爆發前，新加坡金管局上個月還一度有意探討放寬家辦申請要求，包括減少申請所需文件、放寬申報要求等。
太子集團風波恐怕又得讓當局苦思如何才能張弛有度地掙扎，既要確保外國投資人願意把錢帶進獅城，又須避免像30億新元洗錢案或太子集團這類不法資金試圖在新加坡轉一圈洗白。
面臨全球競爭，過緊的監管措施可能產生副作用，把「好錢」推走，但過寬又可能讓「壞錢」有機可趁。
令情況更複雜的是，正是新加坡在國際上的良好信譽，才讓外國不法分子認為在新加坡設立公司，包裝成國際公司的「新加坡洗白」，就能讓他們把贓款洗凈、在國際社會上逍遙法外。
張弛有度的這個「度」，很難拿捏。當局也只能且戰且走，該緊就緊，該松則松。
但避免重大洗錢案頻繁出現是重中之重，否則新加坡得來不易的信譽，恐怕也會蒙上陰影。
