在新加坡私下换汇,小心罚款判监

2019年05月08日

在新加坡私下换汇,小心罚款判监

众所周知,新加坡是一个对汇款管制超严格的国家,按照新加坡法律:任何人在没有获得金融管理局颁发执照的情况下提供汇款服务,初犯者可被判罚款高达10万元,或监禁长达两年,或两者兼施。若在判定后,持续犯罪,每一天则可被罚高达一万元!

在新加坡私下换汇,小心罚款判监

新加坡警方也表明了立场和态度:新加坡政府将坚决打击无牌经营汇款生意的从业者。

新加坡政府的初衷也是好的,无牌经营汇款会有很高的资金风险不说,还会给不法之徒提供洗钱和恐怖融资的渠道。

一讲到恐怖融资和洗钱,也怪不得新加坡政府小心谨慎,之前就出过一次利用留学生账户来洗钱的大型犯罪事件。

事情还要从今年2月28日讲起,英国国家犯罪局NCA突然公开宣布冻结95个涉嫌洗钱的银行账户,涉及金额高达360万英镑,其中大一部分是中国的留学生!

在新加坡私下换汇,小心罚款判监

无独有偶,前段时间西班牙也发生了大量中国公民账户无法正常使用的情况。

据了解,两起事件的被封账户,大部分原因是“私下换汇” ,账户的异常变动受到当地警方怀疑而被冻结调查。

大家都知道,在海外华人圈里,因汇率更优惠、换汇门槛低,包括留学生在内的海外中国公民私下换汇已习以为常,但是往往忽视这背后的风险。

在新加坡私下换汇,小心罚款判监

首先私下换汇遇到诈骗的可能性极高,尤其近年来,生活在海外的中国人们很多人反映自己遭遇到了换汇诈骗。

诈骗分子往往以“优惠汇率” 为诱饵对受害人进行诈骗,在微信群中与受害者联系,使用银行转账截图来骗取信任。

除了自己的资产存在风险外,私下换汇还可能触及法律边缘,让你不知不觉间成为犯罪链条的一环!比如在新加坡,很多人都在不经意间犯法了,以下情况都可以存在“洗黑钱”风险:

1. 大量现金持有者。

2. 银行转账有隐患。

3. 偷税、逃税也是洗钱的一种方式。

4. 代购。

5. 换汇生意。

如何换汇、汇款

为了不给自己海外生活惹麻烦,我们可以从哪些方面避免汇款、换汇的陷阱呢?

1.货币兑换商

首先如果人在新加坡,需要换钱,最简单的方法就是去遍布全岛的货币兑换商处换钱。

几乎新加坡的每个商场都会有至少一家货币兑换商。如果换的金额比较大,想找划算一点的货币兑换商,就去牛车水。

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2.银行

如果想从国内汇钱来新加坡,一定要注意,中国海外汇款的额度是有上限的,等值5万美元是年度外汇数额的上限。

换汇的方法就是带换汇本人的身份证,向银行申报用途,就可以办理。

通过银行汇款可以选择的方式有电汇和汇票两种。电汇速度快,但也贵,因为银行需要收取一定的手续费。

汇票则需要携带出境,由海外银行将汇票里的金额直接兑现。假如你是留学生的话,也建议可以使用汇票支付学费哦~方便也安全。

3.携带现金

换汇、汇款这么麻烦,那我自己拿现金可以吗?答案是:可以的!不过,会有限额。

2014年9月新加坡警方正式宣布,任何人出入境新加坡时,携带超过2万新元以上的现金须进行申报。

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值得注意的是,虽然新加坡方面规定的是2万新元,但是中国方面规定中国公民出入境,携带的限额是20000元人民币。

超过这一限额要向海关书面申报,并办理有关相关手续。所以钱不要带太多,谨记各个国家的限额。

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