新加坡家族办公室,财富管理的首选

2020年07月07日

随着全球经济的高速发展,富豪家族的资产不断增加,大家开始认识到财富管理的重要性,现代家族办公室(Family Office)也应运而生。

1 什么是家族办公室

新加坡家族办公室,财富管理的首选

家族办公室是专为富有家庭提供全方位财富管理家族服务的机构,以实现家族资产的长期发展为目标,使其能够顺利地跨代传承保值增值

家族办公室的业务范围往往包含资产管理、遗产规划、投资移民、日常财务、企业管理、上市咨询等。可以为整个家族解决金融、税务、法务、移民等多种问题

据福布斯2020年1月份数据显示,全球亿万富豪的9万亿美元资产,近一半由家族办公室管理。绝大部分富达多代的家庭或家族,往往都使用了家族办公室的服务。因此也有人说,家族办公室是家族财富管理的最高形态

2 家族办公室的运作

新加坡家族办公室,财富管理的首选

家族办公室可选择在岸(13R条)离岸(13X条)两种方式。在按规定成立家族办公室和基金公司以后,将由家族办公室管理团队的专业人员提供基金管理服务。家族成员也可申请成为办公室管理团队一员,以便获得工作准证及新加坡纳税居民身份。基金公司的资产可投资于银行、保险、理财等。

新加坡家族办公室,财富管理的首选

3 新加坡家族办公室

新加坡家族办公室,财富管理的首选

2019年,海底捞老板娘舒萍在新加坡设立家族办公室。同年,英国富豪榜名人、戴森公司的创始人——詹姆斯戴森,也宣布将把公司总部和家族办公室从英国迁至新加坡。为何这些富豪偏爱在新加坡设立家族办公室?

1. 经济发达 新加坡是全球最为富裕的国家之一,一直以来是对冲基金、房地产基金和私人股本的重要投资地。根据2019全球金融中心指数的排名,新加坡是继纽约、伦敦和香港之后的世界第四大金融中心。随着近些年国内的外汇管制,以及香港的问题,越来越多的人选择将新加坡作为海外资产配置的首选地。

2. 税收优惠 新加坡以无遗产税低个人所得税低企业所得税出名,被冠以 “东方瑞士”的称号。在亚太区富人圈中口耳相传的13X条和13R条,大大降低了在新加坡设立家族办公室的门槛,并将家族办公室在公司股票、债券、期货、海外不动产等约十大类投资的免税优惠政策,延长到了2024年。

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3. 移民首选

新加坡政局稳定,政府廉洁高效。在新加坡投资能够更好确保资金的安全;

新加坡治安全球第一;

新加坡有着“花园城市”的美称。全球最宜居亚洲地区排名连续二十年蝉联第一、世界第七;

新加坡推行双语教育,中英双语均无交流障碍;

新加坡教育资源丰富,仅580万人口就享有三所世界一流大学,其中新加坡国立大学和南洋理工大学在2020年QS世界大学排名并列第11位。

新加坡在全球卫生系统中排名第六,医疗水平是世界上最高的国家之一。

4. 申请简单

在新加坡申请家族办公室,不需要提供高学历,也不需要在新加坡居住。 在新加坡成立单一家族办公室,可以让家族成员申请工作准证,并在2年左右即可申请在新加坡的永久居留权。无论是持有新加坡工作证还是永久居民身份,均可获得新加坡纳税居民身份,享受低税收政策。尤其是税务信息交换系统CRS推行以后,新加坡的纳税居民身份更加能够节省可观的税务支出。

新加坡家族办公室,财富管理的首选

项目简介

单一家族办公室(SFO)免税规定,客户必须成立一家控股公司,控股公司持有家族办公室100%的股份,并只管理该单一家族的资产。

通过在新加坡配置和管理资产,让家族成员在家族办公室担任高级管理人员,获取EP就业准证(Employment Pass),约两年后可申请全家永居身份(PR)。

项目优势

1 全球资产配置

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完善的金融体制、无外汇管制、面对全球市场。

2 最优税务规划

新加坡家族办公室,财富管理的首选

通过EP准证获得新加坡税务居民身份,可避免金融信息交换(CRS)。

3 海外身份规划

新加坡家族办公室,财富管理的首选

通过EP准证转换新加坡永久居民(PR)的方式移民新加坡。

4 家族财富传承

新加坡家族办公室,财富管理的首选

新加坡极佳的商业环境,给高净值客户提供了海外财富最佳“安放地”。 通过建立家族办公室,实现跨代传承及家族财富的保值与增值。

基金税务豁免政策一览表

新加坡家族办公室,财富管理的首选

有效期至:2024年12月31日

办理流程

设计家办

1、为客户量身定制家族办公室架构。

2、分析并向客户建议如何高效平稳的过渡到目标架构。

3、家族办公室计划书撰写并提交。

搭建家办

1、根据计划书创立项目运营主体,对接客户并做尽职调查。

2、提供公司成立必要的法定秘书与本地代理董事服务(有效期:1年)。

3、提供税务合规方面的法律建议,与客户积极沟通与合作,确保高效平稳的过渡到目标架构。

4、向新加坡金管局MAS申请相关豁免以及资本市场服务执照的豁免

起草投资合同-公司间合约。

5、资产投资的文件审查和协调。

身份规划

1、高级就业准证申请(EP)。

2、配偶和子女的家属准证申请(DP)。

3、父母长期探访准证申请(LTVP)。

4、全家新加坡永久居民身份申请。

*图片来源于网络,版权归作者所有

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