快到年底，新加坡打工人都开始往家里汇钱，但很多人在汇款时吃亏。
据报道，不少打工人遭遇了“汇款冻结”！300多人还在跟汇款公司“扯皮”。
关于“干净钱”变得“不干净”，本地某汇款公司负责人和律师事务所进行了隔空较量。
示意图
新加坡本地汇款公司承诺
“公司问题导致冻结，全款退款”
椰子之前也提过好几期汇款被冻结的事件，每年将近过年的时候都是高发期。
近期报道“汇款被冻结”的300位汇款者，几乎每周都前往汇款公司讨说法，但始终没有得到妥善处理。
随着近期多家媒体的曝光，汇款公司也坐不住了，有媒体报道“某汇款公司负责人”回应了！
图样：8视界新闻
就在前天，该汇款中心的负责人出面承诺“在处理汇款到国外的过程中，若发现是公司出错导致资金被冻结，公司将全额退款。”
该负责人指出，汇款被冻结不一定是“钱”的问题，也可能是“人”的问题，例如：客户提供了错误的个人信息，或者技术故障，又或者人为错误而导致资金延迟。
他说，在发生汇款冻结时应先查出原因。若证实，确实是该公司出错导致的，公司将全额退款。
仅示意
同时他还表示，启动退款程序需要以下资料：
1：有关资金被冻结的原因；
2：冻结的具体金额；
3、当局已提取资金的官方文件证明
另一方面，律师事务所律师也针对“汇款被冻结”的事件发表了言论。总结就一句话“客户干净的钱交给汇款公司，被冻结了就是公司违约！”
律师指出汇款被冻结算业者违约？
新加坡汇款公司正面回应了！
某律师事务所的创始人指出：从合约法的角度来看，这批汇款人到汇款公司付费，让汇款公司把钱汇给家乡亲人，算是已经达成了协议。
仅示意
要是汇款的过程出现了问题，使得收款人无法得到款项的话，汇款公司实际上是在违约，顾客因此有权提告。
他还强调：除非汇款公司能指出汇款人的钱“不干净”，不然就应该顺利送达给收款人。
除此之外，该律师还指出，发生汇款被冻结时，报警是一个必然的步骤。一方面，主动报警其实是自证清白的手段；另一方面，报警后走法律程序，警方的报告将成为有利于自己的证据。
图源：CNA
其实关于“境外汇款导致账户被冻结”的事件，很多地区都曾发生过。
澳洲某汇款机构洗钱2.29亿澳元 几百名警员抓捕7人
还是在昨天，有媒体报道，澳大利亚的一家汇款机构通过汇款洗钱2亿2900万澳元（约1亿9904万新币，约10亿6315万人民币）！
这么大一笔金额的洗钱“业绩”，该机构居然在2020年-2023年这3年时间就完成了！
图源：8视界
去年8月，澳洲警方就开始重点“关注”这家汇款公司了，直到本月25日，当地警方派出超过240名警员以及92名专员，在全澳展开抓捕行动。
这次行动中，当地警方查获5000万澳元资产，其中包括40万澳元的代步车，私人飞机和超过1000澳元的房产。
同时抓捕3名澳洲公民和4名外国公民，将其控上法庭！
仅示意
椰子讲这么多，就是想提醒椰友们，不是100%的汇款公司有问题，但你要是遇上了，损失血汗钱的几率就是100%！
所以大家在汇款时“切勿贪图‘高汇率’，使用非银行机构渠道汇款，以免款项受损、甚至上当受骗。”
若实在不幸遭遇账户冻结，应立即收集汇款收据等证据，并向新加坡金融管理局投诉涉嫌违规的汇款公司。
若掌握汇款公司涉嫌洗钱诈骗犯罪线索，也可向新加坡中央警署报案。
新加坡金融管理局电话：(65)-6225-5577 新加坡中央警署电话：1800-224-0000
