快到年底，新加坡打工人都開始往家裡匯錢，但很多人在匯款時吃虧。
據報道，不少打工人遭遇了「匯款凍結」！300多人還在跟匯款公司「扯皮」。
關於「乾淨錢」變得「不幹凈」，本地某匯款公司負責人和律師事務所進行了隔空較量。
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新加坡本地匯款公司承諾
「公司問題導致凍結，全款退款」
椰子之前也提過好幾期匯款被凍結的事件，每年將近過年的時候都是高發期。
近期報道「匯款被凍結」的300位匯款者，幾乎每周都前往匯款公司討說法，但始終沒有得到妥善處理。
隨著近期多家媒體的曝光，匯款公司也坐不住了，有媒體報道「某匯款公司負責人」回應了！
圖樣：8視界新聞
就在前天，該匯款中心的負責人出面承諾「在處理匯款到國外的過程中，若發現是公司出錯導致資金被凍結，公司將全額退款。」
該負責人指出，匯款被凍結不一定是「錢」的問題，也可能是「人」的問題，例如：客戶提供了錯誤的個人信息，或者技術故障，又或者人為錯誤而導致資金延遲。
他說，在發生匯款凍結時應先查出原因。若證實，確實是該公司出錯導致的，公司將全額退款。
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同時他還表示，啟動退款程序需要以下資料：
1：有關資金被凍結的原因；
2：凍結的具體金額；
3、當局已提取資金的官方文件證明
另一方面，律師事務所律師也針對「匯款被凍結」的事件發表了言論。總結就一句話「客戶乾淨的錢交給匯款公司，被凍結了就是公司違約！」
律師指出匯款被凍結算業者違約？
新加坡匯款公司正面回應了！
某律師事務所的創始人指出：從合約法的角度來看，這批匯款人到匯款公司付費，讓匯款公司把錢匯給家鄉親人，算是已經達成了協議。
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要是匯款的過程出現了問題，使得收款人無法得到款項的話，匯款公司實際上是在違約，顧客因此有權提告。
他還強調：除非匯款公司能指出匯款人的錢「不幹凈」，不然就應該順利送達給收款人。
除此之外，該律師還指出，發生匯款被凍結時，報警是一個必然的步驟。一方面，主動報警其實是自證清白的手段；另一方面，報警後走法律程序，警方的報告將成為有利於自己的證據。
圖源：CNA
其實關於「境外匯款導致帳戶被凍結」的事件，很多地區都曾發生過。
澳洲某匯款機構洗錢2.29億澳元 幾百名警員抓捕7人
還是在昨天，有媒體報道，澳大利亞的一家匯款機構通過匯款洗錢2億2900萬澳元（約1億9904萬新幣，約10億6315萬人民幣）！
這麼大一筆金額的洗錢「業績」，該機構居然在2020年-2023年這3年時間就完成了！
圖源：8視界
去年8月，澳洲警方就開始重點「關注」這家匯款公司了，直到本月25日，當地警方派出超過240名警員以及92名專員，在全澳展開抓捕行動。
這次行動中，當地警方查獲5000萬澳元資產，其中包括40萬澳元的代步車，私人飛機和超過1000澳元的房產。
同時抓捕3名澳洲公民和4名外國公民，將其控上法庭！
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椰子講這麼多，就是想提醒椰友們，不是100%的匯款公司有問題，但你要是遇上了，損失血汗錢的幾率就是100%！
所以大家在匯款時「切勿貪圖『高匯率』，使用非銀行機構渠道匯款，以免款項受損、甚至上當受騙。」
若實在不幸遭遇帳戶凍結，應立即收集匯款收據等證據，並向新加坡金融管理局投訴涉嫌違規的匯款公司。
若掌握匯款公司涉嫌洗錢詐騙犯罪線索，也可向新加坡中央警署報案。
新加坡金融管理局電話：(65)-6225-5577 新加坡中央警署電話：1800-224-0000
