根据新加坡警方6月27日的声明显示，大华银行在6月17日至24日与反诈骗中心（ASC）的官员进行了一次联合行动，成功识别并冻结了110多个可疑银行账户，涉及金额超过40万美元，这些账户被怀疑用于促进与诈骗有关的活动，包括洗钱、虚假投资计划等。
图源：ST
在这次行动中，大华银行充分利用了其数据分析模型和网络检测能力，对可疑交易和银行账户进行了深入分析，通过监测账户的交易模式、资金流向等异常情况，银行成功识别出了潜在的钱骡子账户。钱骡子是指犯罪分子利用他人银行账户进行非法交易，以掩盖犯罪所得的真实来源和受益者。
警方的调查与突击搜捕
随着金融科技的快速发展，网络诈骗和洗钱活动也呈现出日益猖獗的趋势，对此，新加坡警方一直保持高度警惕，并与金融机构、反诈骗中心等相关部门展开紧密合作，共同打击犯罪行为。
在识别出可疑账户后，ASC官员与大华银行紧密合作，进一步确定了账户持有人，并展开了深入调查。警方在全岛范围内进行了突击搜查，调查了10名嫌疑人，年龄在24至65岁之间，这些嫌疑人可能已将银行账户交给诈骗者，以协助他们进行非法交易。
图源：ST
在突击搜查中，警方成功拘捕了一名40岁的男子和一名47岁的女子。初步调查显示，他们涉嫌通过出售网上银行凭证并将ATM卡交给诈骗者以约300美元的佣金来促进诈骗。他们将被控以协助他人保留犯罪行为利益等罪名，最高可判处三年监禁、最高 50,000 美元的罚款，或两者兼施。
防范措施与公众建议
为了防止类似的犯罪行为发生，警方建议市民下载ScamShield应用程序，该应用程序可以帮助用户识别和拦截诈骗电话、短信和电子邮件，从而降低受骗风险。
启用银行、社交媒体及Singpass账户双因素认证或多因素认证等安全功能，可以有效防止账户被盗用，同时限制网上银行交易限额，可以降低账户资金被盗用的风险。
图源：ST
在购买商品或服务前，务必检查卖家的客户评论和评级，以了解其信誉和可靠性，尽量避免向属于不知名个人的银行账户支付预付款，以降低受骗风险，尽可能避免向卖家进行预付款或直接银行转账，以免资金被骗。
通过以上措施，可以有效降低受骗风险，保护个人和企业的财产安全。网络诈骗和洗钱活动对个人和社会都带来了巨大的风险和损失，打击此类犯罪行为需要各方共同努力，包括警方、金融机构、反诈骗中心等。
新加坡警方也提醒公众应加强防范意识，采取有效措施保护自己的财产安全。只有通过各方共同努力，才能有效打击网络诈骗和洗钱活动，维护社会和谐稳定。
