根據新加坡警方6月27日的聲明顯示，大華銀行在6月17日至24日與反詐騙中心（ASC）的官員進行了一次聯合行動，成功識別並凍結了110多個可疑銀行帳戶，涉及金額超過40萬美元，這些帳戶被懷疑用於促進與詐騙有關的活動，包括洗錢、虛假投資計劃等。
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在這次行動中，大華銀行充分利用了其數據分析模型和網絡檢測能力，對可疑交易和銀行帳戶進行了深入分析，通過監測帳戶的交易模式、資金流向等異常情況，銀行成功識別出了潛在的錢騾子帳戶。錢騾子是指犯罪分子利用他人銀行帳戶進行非法交易，以掩蓋犯罪所得的真實來源和受益者。
警方的調查與突擊搜捕
隨著金融科技的快速發展，網絡詐騙和洗錢活動也呈現出日益猖獗的趨勢，對此，新加坡警方一直保持高度警惕，並與金融機構、反詐騙中心等相關部門展開緊密合作，共同打擊犯罪行為。
在識別出可疑帳戶後，ASC官員與大華銀行緊密合作，進一步確定了帳戶持有人，並展開了深入調查。警方在全島範圍內進行了突擊搜查，調查了10名嫌疑人，年齡在24至65歲之間，這些嫌疑人可能已將銀行帳戶交給詐騙者，以協助他們進行非法交易。
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在突擊搜查中，警方成功拘捕了一名40歲的男子和一名47歲的女子。初步調查顯示，他們涉嫌通過出售網上銀行憑證並將ATM卡交給詐騙者以約300美元的佣金來促進詐騙。他們將被控以協助他人保留犯罪行為利益等罪名，最高可判處三年監禁、最高 50,000 美元的罰款，或兩者兼施。
防範措施與公眾建議
為了防止類似的犯罪行為發生，警方建議市民下載ScamShield應用程式，該應用程式可以幫助用戶識別和攔截詐騙電話、簡訊和電子郵件，從而降低受騙風險。
啟用銀行、社交媒體及Singpass帳戶雙因素認證或多因素認證等安全功能，可以有效防止帳戶被盜用，同時限制網上銀行交易限額，可以降低帳戶資金被盜用的風險。
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在購買商品或服務前，務必檢查賣家的客戶評論和評級，以了解其信譽和可靠性，儘量避免向屬於不知名個人的銀行帳戶支付預付款，以降低受騙風險，儘可能避免向賣家進行預付款或直接銀行轉帳，以免資金被騙。
通過以上措施，可以有效降低受騙風險，保護個人和企業的財產安全。網絡詐騙和洗錢活動對個人和社會都帶來了巨大的風險和損失，打擊此類犯罪行為需要各方共同努力，包括警方、金融機構、反詐騙中心等。
新加坡警方也提醒公眾應加強防範意識，採取有效措施保護自己的財產安全。只有通過各方共同努力，才能有效打擊網絡詐騙和洗錢活動，維護社會和諧穩定。
