澳大利亚：一位正试图进入房产市场的澳洲男子表示，Gen Z及更年轻的世代，在买房这件事上已经‘彻底完蛋’了——即便假设没有学生贷款、不限制借贷能力、甚至不需要首付，未来在墨尔本这样的城市拥有自己的房子，依然前景黯淡。
他在 Reddit 论坛 r/AusPropertyChat 上分享了一个真实案例：一位去年刚毕业、开始全职工作的教师，起薪为79,859澳元（约合71,322新元），每月到手收入约2,441.5澳元（假设无学生贷款还款压力）。
通常，财务顾问建议住房支出不超过收入的50%，但即便如此，这个比例对年轻人来说也堪称奢侈。
按此收入计算，这位新手教师每月可用于还房贷的资金仅有约1,220澳元。
然而，墨尔本的公寓均价约30万澳元，独立屋则高达50万澳元。即便在最理想的情境下——贷款利率仅6%、无需首付——教师的负担依然沉重。
如果这位教师选择与父母同住，将每月1,220澳元存入年利率6%的储蓄账户，一年后净资产可达约33,947澳元。
而若他选择买房：
买公寓（假设房价年均增长3.55%）：一年后净资产约24,773澳元，其中14,123澳元来自本金偿还，10,650澳元来自房价上涨；
买独立屋（假设房价年均增长8.54%）：一年后净资产飙升至44,449澳元，其中仅1,749澳元来自还款，其余42,700澳元全靠房价暴涨！
但最令人震惊的是：即便他是个‘完美储蓄者’，不买50万澳元的房子，反而离拥有房产越来越远。
他向年轻一代发出警告：“买房子！” 他强调：“你每多等一年，离拥有自己的家就越远一步。”
他还补充道：“上帝保佑那些还在大学、连首付都攒不起来的孩子们。”
评论区对此观点两极分化：
一位刚购入两室两卫公寓的年轻千禧一代坦言：“我的月供占税后基本工资的60%-70%，幸好还有额外津贴，每月多出2000澳元。但若只靠基本工资，真要拼死挣扎。”
但也有人质疑：“双收入家庭或许可行，单打独斗？难！” 一位评论者指出：“除非你收入极高。”
还有人认为，郊区生活或许能稍微松口气。
相关消息：澳大利亚区域研究所的一项研究显示，近半数Gen Z正考虑迁往澳洲内陆地区——因生活成本更低、房价更亲民，且更贴近自然。同样比例的千禧一代也在计划这么做。
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