在新加坡私下换汇，小心罚款判监
在新加坡私下换汇，小心罚款判监
众所周知，新加坡是一个对汇款管制超严格的国家，按照新加坡法律：任何人在没有获得金融管理局颁发执照的情况下提供汇款服务，初犯者可被判罚款高达10万元，或监禁长达两年，或两者兼施。若在判定后，持续犯罪，每一天则可被罚高达一万元！
新加坡警方也表明了立场和态度：新加坡政府将坚决打击无牌经营汇款生意的从业者。
新加坡政府的初衷也是好的，无牌经营汇款会有很高的资金风险不说，还会给不法之徒提供洗钱和恐怖融资的渠道。
一讲到恐怖融资和洗钱，也怪不得新加坡政府小心谨慎，之前就出过一次利用留学生账户来洗钱的大型犯罪事件。
事情还要从今年2月28日讲起，英国国家犯罪局NCA突然公开宣布冻结95个涉嫌洗钱的银行账户，涉及金额高达360万英镑，其中大一部分是中国的留学生！
无独有偶，前段时间西班牙也发生了大量中国公民账户无法正常使用的情况。
据了解，两起事件的被封账户，大部分原因是“私下换汇” ，账户的异常变动受到当地警方怀疑而被冻结调查。
大家都知道，在海外华人圈里，因汇率更优惠、换汇门槛低，包括留学生在内的海外中国公民私下换汇已习以为常，但是往往忽视这背后的风险。
首先私下换汇遇到诈骗的可能性极高，尤其近年来，生活在海外的中国人们很多人反映自己遭遇到了换汇诈骗。
诈骗分子往往以“优惠汇率” 为诱饵对受害人进行诈骗，在微信群中与受害者联系，使用银行转账截图来骗取信任。
除了自己的资产存在风险外，私下换汇还可能触及法律边缘，让你不知不觉间成为犯罪链条的一环！比如在新加坡，很多人都在不经意间犯法了，以下情况都可以存在“洗黑钱”风险：
1. 大量现金持有者。
2. 银行转账有隐患。
3. 偷税、逃税也是洗钱的一种方式。
4. 代购。
5. 换汇生意。
如何换汇、汇款
为了不给自己海外生活惹麻烦，我们可以从哪些方面避免汇款、换汇的陷阱呢？
1.货币兑换商
首先如果人在新加坡，需要换钱，最简单的方法就是去遍布全岛的货币兑换商处换钱。
几乎新加坡的每个商场都会有至少一家货币兑换商。如果换的金额比较大，想找划算一点的货币兑换商，就去牛车水。
2.银行
如果想从国内汇钱来新加坡，一定要注意，中国海外汇款的额度是有上限的，等值5万美元是年度外汇数额的上限。
换汇的方法就是带换汇本人的身份证，向银行申报用途，就可以办理。
通过银行汇款可以选择的方式有电汇和汇票两种。电汇速度快，但也贵，因为银行需要收取一定的手续费。
汇票则需要携带出境，由海外银行将汇票里的金额直接兑现。假如你是留学生的话，也建议可以使用汇票支付学费哦~方便也安全。
3.携带现金
换汇、汇款这么麻烦，那我自己拿现金可以吗？答案是：可以的！不过，会有限额。
2014年9月新加坡警方正式宣布，任何人出入境新加坡时，携带超过2万新元以上的现金须进行申报。
值得注意的是，虽然新加坡方面规定的是2万新元，但是中国方面规定中国公民出入境，携带的限额是20000元人民币。
超过这一限额要向海关书面申报，并办理有关相关手续。所以钱不要带太多，谨记各个国家的限额。
转载请注明来源：狮城新闻
