再加上公积金终身入息计划（CPF LIFE）的每月入息退休金（对于2026年年满55岁、达到FRS标准的人，估计约为每月1780新元），你的退休总收入大概在每月3100到3500新元之间。
这在新加坡应付基本开销还行，尤其是在你的房贷已还清的情况下。但它没给医疗费用、旅游或意外开支留下太多空间。
此外，如果你仔细读了前面的内容，你会注意到房产占新加坡家庭总财富的41%。
这造成了一个非常有趣的现象。一个住在成熟组屋区的屋主，其组屋价值可能在60万到80万新元之间，仅这一项就使其家庭接近净资产中位数了。
一个核心中央区（CCR）的私宅屋主，其房产净值可能高达200万到300万新元。
从账面上看，这些都是富裕家庭。但实际上——你能变现这笔财富吗？如果这是你唯一的家，那基本上不能。
因此，在新加坡，看待净资产基准时需要保留几分保留。
只计算流动性净资产（现金、投资、公积金——不包括你的主要住所）可以说是衡量你实际财务状况更好的指标，标准如下：
低于10万新元：你可能需要专注于积累储蓄和投资。
10万 – 30万新元：你在打基础，但尚未实现财务安全。
30万 – 80万新元：你的处境不错，尤其是有公积金作为后盾。
80万 – 200万新元：你做得很好——这给了你真正的选择权。
高于200万新元：你进入了真正的高净值人群范畴，拥有显著的财务自由。
回到最初的问题，在新加坡，怎样的净资产才算不错的收入？这将取决于你的年龄、你的收入、你的目标、你的生活方式。
如果你正走在一条净资产逐年增长、朝着财务安全前进的道路上，你就做得不错。
不要让那些关于“新加坡家庭平均净资产200万新元”的新闻标题让你感到自卑。那个数字被超级富豪严重拉高了，而且其中一半还是无法流动的房产。
你对这些净资产基准怎么看，你觉得这些数字现实吗？
