新加坡家族办公室为何更受富豪青睐

111天前     1,353

新加坡家族办公室为何更受富豪青睐?

在过去10余年,全球涌现出许多家族办公室。越来越多数据显示:

高净值群体通过建立这种离岸结构,不仅有助于财产管理、财富增值,还能帮助家族获取海外身份。

新加坡是最受欢迎的亚洲金融中心和财富管理中心之一,被誉为 “东方瑞士”,也是全球公认的税率最低的资本主义国家之一,无资本利得税,无遗产税。

因为拥有良好的商业税收环境、完善的银行体系、以及广泛的贸易协定。越来越多的全球富豪家族正将财富转移到新加坡,通过建立专业的家族办公室,来管理他们的流动性和非流动性投资,并帮助他们解决家族治理和财富继承的问题。

企业家和高净值人士在商业贸易往来中,日积月累积攒下不菲的财富,在经济全球化的环境下富豪们都在选择适合的财富传承工具,已达到让财富保值保障,代代相传的目的。众多财富管理工具中很多高净值人士通过建立家族办公室的方式来管理财富,新加坡家族办公室备受高净值人士的青睐,我们来看看新加坡家族办公室在财富管理中有哪些优势。

新加坡家族办公室为何更受富豪青睐

什么是家族办公室?

家族办公室是提供私人财富管理咨询的顾问型公司,由律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、独立信托实体等专业金融机构的专业人士组成,帮助高净值人士进行私人资产管理、遗产规划、日常财务、企业管理、上市咨询等,同时注重对家族成员生活细节的专属服务,目的是家族财富的维护与传承。

新加坡家族办公室为何更受富豪青睐

文艺复兴时期,意大利有不少富裕商人试图通过管理自己家族的财富使其能长久保值增值,建立了家族办公室的雏形,开始发挥其财富管理职能。

现代的家族办公室在19世纪中期逐步发展起来。美国的工业革命带来了长期的繁荣,期间创造了巨大的财富,其中大部分都是家族企业创业成功的直接成果。家族办公室随之兴起,帮助因工业/技术革命致富的企业家们管理他们的财富,实现其财富的保值、增值以及传承。

近年来,随着亚洲经济的发展,亚洲地区的亿万富豪人数在2016年首次超越美国。在经济增长、个人财富上升的同时,更多家族企业开始关心财富传承与保值,家族办公室业务因而在亚洲渐渐兴起。

设立家族办公室的有多重要?

不少企业的创始人通常会把注意力放在业务的发展上,而忽略了接班人计划的重要性。决策者卸任时,如果没有适当的接班人计划,很可能会上演家族内部斗争。

并非所有家族生意均能一直经营下去,很多原因会导致家族生意没落,其中一个因素就是家庭本身。

无可否认,家族企业有很多优势,例如决策效率可较为迅速。不过,家族成员之间的关系处理若有不当,便可能会摧毁整家企业。

其次,相较大部分企业使用完善且正式的管理模式,家族企业倾向不会制定正式的框架对成员进行管治。如果该管理模式能为家族企业带来清晰的方向、价值和有效管理,理应获得保留。但大多数的情况下,此类非正式的管治框架崩塌后会令家庭成员无所适从。

简单来说,家族办公室的重要性和必要性可以归结为以下四点:

渴望基于共同利益共同管理家庭财富

需要更严格的家庭资产治理/管理安排

专注于下一代财富的连续性

寻求在风险平衡下寻求更高的投资回报率

新加坡家族办公室为何更受富豪青睐

财富为何放在新加坡?

家族办公室在亚洲的重要性日渐显示,越来越多数据显示:中国高净值群体通过建立这种离岸结构,不仅有助于财产管理、财富增值,还能帮助家族获取海外身份。

一方面,目前新加圾政府开始调高GIP 投资移民的门槛,3 月1 日起,要求连续3 年营业额由每年5000 万新币提升至2 亿新币,可见政府在收紧传统投资移民政策,却从另一方面鼓励家族办公室,针对家办项目推出税收激励方案(免税免牌照),旨在吸纳全球高净值的客户及资金。

另一方面,以前的投资移民方案出现很大的漏洞。虽然说GIP 同样是吸引高净值的客户或成功的创业家,但申请者需购买政府指定基金,但这些申请者选择了政府所谓的法定的基金后,反而亏损得十分严重,最多亏损达90% 。

所以引起很多申请者不满,从而导致新加坡政府因此专案口碑较差。所以新加坡政府现在重点鼓励家族办公室专案,申请者既可自由进行资产配置,例如股票、房产、基金等等,确保自由度,政府又不需为申请者任何的亏损或投资负责。

新加坡家族办公室为何更受富豪青睐

新加坡家族办公室优势和申请条件

家族办公室是通常由家族自行设立,管理本人或者本家族500万新币以上的自有资产,适用于新加坡基金的税收豁免计划,目的是家族财富的维护与传承。本人及家人亦能获得新加坡居民身份,以及成为新加坡税务居民。无严苛申请门槛、无居住要求。

新加坡金管局在今年指出,从2016年到2018年,新加坡家族办公室数量增长四倍。

新加坡为高净值家庭构建了完善的生态系统,包括以下九点:

独立南亚及亚洲市场的集中点

清晰透明的法律

政治经济环境稳定

国际人才环境稳定

国际精英人才汇聚

低税收

生活水平高

投资控股及家族办公室享有低税率政策优惠优越的政治、经济、人文环境等等造就了新加坡的独特优势,成为世界知名财富聚集地。

项目优势:

可规避金融信息交换(CRS);

新加坡基金享有税收豁免优惠,投资收益无需缴纳17%企业所得税;

高净值客户财富最佳”安放地“之一;

跨代传承,家族财富保值增值;

EP身份先批准后投资,续签有保证。

申请条件

主申请人在新加坡设立由自己或家庭成员一起成立的两家公司, 一个是基金公司,一个是家族办公室。家族办公室向基金实体,提供基金管理服务,适用于新加坡基金的税收豁免计划(13X/13R)。

新加坡基金税收豁免特技基金奖励计划,新加坡所得税法第13X章》(Enhanced Tier Fund Tax Incentive Scheme,简称13X条款),此法案每五年会更新一次。最新版本由新加坡财政部长王瑞杰在今年二月发布,有效期至2024年。

新版本中,13X条款的资格虽仍须向新加坡金融管理局(MAS)申请,但门槛已大为降低:

1、资产要求降低:

规定单一家族办公室管理的资产从之前2亿元新币,降低为只要5000万元新币;

2、雇佣人数减少:

需要雇用的人数从5名本地专业投资人,降至3名本地专业投资人;

3、办公室花费要求减少:

每年办公室花费由先前的100万元新币,降至20万元新币。

具体要求是:

申请人必须投资至少250万元新币,在新加坡成立一个单一家族办公室,该办公室所管理的资产不低于5000万元新币;

申请该GIP方案时,申请者必须提供关于该办公室5年的商业计划书与财务规划,内容包含申请者在家族办公室中的职位、家族办公室如何运作,以及计划管理的资产类型;

申请者需要有5年的创业/投资相关经验,并且个人或单一家族资产要达20亿元人民币;

单一家族办公室所管理的资产类型,除房地产外,一般包括股票、债券与其他衍生产品,以及银行存款等;

该GIP方案还要求在单一家族办公室成立第3年,必须雇用至少3名员工(不限国籍,无资格限制,还可以是自己的家人),办公室年支出须达20万元新币。

3位员工在新加坡工作2年后,也有资格申请新加坡永久居民。经过核准,单一家族办公室在特定金融资产获取之报酬,可以免缴所得税。

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