CEA还就如何采取客户尽职调查措施制定了明确的指导方针，包括提供潜在高风险或可疑交易的指标。CEA 将更新其资源网页，以提供更全面的信息。该网页还将定期更新，以纳入随着时间推移而出现的新威胁或漏洞。
为了支持规模较小的参与者，房地产代理行业的一个行业协会，即新加坡房地产代理协会（SEAA），也提供补贴的商业筛查服务，其成员可以订阅。
我们与黄文鸿先生一样，担心合法企业在遵守规定方面会有负担。叶汉荣先生已经提出了我们将如何确保合规成本在可控范围内的问题。我想向各位议员保证，我们的规定已在两者之间取得平衡，㆒方面建立㆒个稳健的制度，以所作所为新加坡作为一个具吸引力的可信赖的金融中心的声，另㆒方面尽量减轻业内㆟士的监管负担。
例如，所要求的检查程度根据购买者或客户的风险评估情况而有所不同。市区重建局（“市建局”）和考评局在制订有关规定时，亦曾咨询业 界，并考虑他们的意见。我们的咨询对象包括大型地产代理、代表众多中小型地产代理和开发商的行业协会。各利益相关者都理解有必要进行修改，并表示支持。帕雷克先生问，现行制度是否涵盖数字地产平台和跨境交易。让我澄清一下，通过在新加坡从事房地产代理工作促进跨境交易的房地产代理和销售人员，其客户购买外国房地产，将属于同一合规制度的管辖范围。关于数字房产平台，如果一个实体仅发布广告或传播信息，而不从事构成房产中介的工作，则不受《房产中介法》要求的约束。关于开发商，《住房开发商（控制和许可）法》和《商业地产销售法》涵盖了所有受市建局监管的开发商，包括这些开发商的跨境交易和在数字地产平台上的交易。
【以下为部长回答要点】
- 尽调范围：要求对未委托代理的交易方尽调，堵塞漏洞。
- 行业支持：通过强制培训（每年16小时持续专业教育）、CEA指南更新及行业协会补贴筛查服务降低合规成本。
- 执法协作：跨部门反洗钱工作组纳入CEA及URA，强化情报共享及数据平台建设。
- 效能评估：以阻遏重大案件为关键指标，结合检控数量及犯罪率综合研判。
- 立法定位：属跨部门反洗钱工作组建议的"强化执法"环节，后续将持续推进预防及侦测措施。
下午5时24分
法案经二读辩论后提交全院委员会审议，无修正通过三读。
CF丨翻译
Alex丨编审
新加坡国会丨来源丨图源
