近日，大華銀行與新加坡警方展開了一場震撼的聯合行動，成功凍結或扣押了110多個涉嫌非法集資的可疑銀行帳戶，總涉案金額超過40萬新元。
這次行動從6月17日至24日進行，旨在打擊通過銀行帳戶進行的詐騙活動。
行動詳情
警方在6月27日發布的聲明中指出，此次行動由銀行和反詐騙中心的官員聯合實施。
大華銀行通過其先進的數據分析模型和網絡檢測功能，成功識別了這些可疑交易，並與反詐騙中心合作，鎖定了涉嫌用於洗錢活動的帳戶持有人。
超過40個帳戶被警方扣押調查，總金額超過21萬新元，另有大量資金被凍結。
全島範圍內的突襲行動中，警方調查了10名年齡在24至65歲之間的嫌疑人，並逮捕了其中兩名。
警方表示，大華銀行利用其數據分析模型和網絡檢測功能來識別可疑交易， 來源：The Straits Times
涉案詳情
據悉，這兩名嫌疑人分別為40歲的男子和47歲的女子，他們涉嫌通過出售網上銀行憑證和提供ATM卡來協助詐騙，每次可獲約300新元佣金。
他們涉嫌將網上銀行憑證交給騙子，從虛假的投資計劃中獲取利潤。
通過此次聯合行動和信息共享，大華銀行還識別並凍結了另外74個存在洗錢問題的帳戶，扣留了超過195000新元的涉案資金。
來源：網絡
法律後果與警方建議
警方表示：
協助他人保留犯罪行為利益的罪行最高可判處三年監禁、最高5萬新元罰款，或兩者兼施。
未經授權披露訪問代碼的罪行最高可判處三年監禁、最高1萬新元罰款，或兩者兼施。
為防範此類犯罪，警方建議公眾在移動設備上下載ScamShield應用程式，並啟用銀行、社交媒體和Singpass帳戶的雙因素或多因素身份驗證功能。
購買商品時應通過授權渠道或信譽良好的賣家，對過於吸引人的交易保持警惕，避免向未知個人的銀行帳戶進行預付款。
來源：網絡
參考資料：
1. More than 110 suspicious bank accounts with over $400k blocked by UOB or seized by police，The Straits Times
