新加坡再次提高了單一家族理財辦公室根據當地稅收激勵計劃設立基金的要求，將申請時管理的資產金額從之前的最低1000萬元提高到至少2000萬元，並確保在整個激勵期間滿足管理的資產的最低金額。內政部受訪者表示，這一變化不會影響國家對富裕家庭的吸引力，但有助於吸引那些希望為經濟做出更有意義貢獻的最精英的內政部業主。這些變化於7月5日生效。新加坡金融管理局（MAS）上一次提高起征點是在去年4月18日，要求根據《13O號所得稅法》計劃申請設立的總部至少管理1000萬元的資產，並承諾在兩年內增加到2000萬元。在此之前，沒有最低資產管理規模要求。
這一調整將有助於我國吸引高素質的企業家，並確保他們致力於投資當地經濟。當局設定的最低門檻是可以實現的，因為據估計，當地家庭辦公室的平均資產管理規模接近這一數字，約為2000萬至3000萬元。在13U計劃下設立家庭辦公室之前，您只需要確保申請時資產管理規模至少為5000萬元。條件調整後，從今年7月5日起，總部必須確保申請時和優惠期內的資產管理規模至少為5000萬元。
可供投資領域有限 是本地家辦面對挑戰之一
至於要求總部保持最低資產管理規模是否會打擊他們，特別是在市場不景氣的情況下，吳指出，富人通常不會把所有的財富都放在一個地方，如果他們能負擔得起2000萬元給新加坡，就意味著他們的凈資產超過了這個數字，所以他們應該有足夠的緩衝資金。當地家庭辦公室面臨的一個挑戰是，投資領域有限，主要是金融或技術等服務，一些人可能覺得有必要更好地分散風險。近年來，新加坡吸引了更多的辦事處。最新數據顯示，獲得金管局稅收優惠的單一辦事處數量從2021年的700個增加到2022年底的1100個。
給予家辦稅務優惠 讓資金配置更有意義
為了鼓勵總部以更有意義的方式分配資金，金管局本月早些時候宣布加強對總部的稅收優惠。這包括將公共和私人資金相結合的混合融資納入符合條件的投資項目；合格的氣候相關投資不僅限於新加坡，還包括海外項目；向當地慈善機構捐款是符合條件的開支Dentons高凈值客戶和家族理財辦公室業務主管Paul Lau說，這些變化及時且經過深思熟慮，使單辦公室在滿足最低支出和投資要求方面具有更大的靈活性。調整要求後，家庭辦公應用程式的數量可能會減少，但其質量會更高。從事家庭辦公業務的Olivar Capital管理合伙人梁家新也認為，這一調整不會顯著影響投資者在當地設立家庭辦公室的興趣，但會確保他們有財力為國家經濟做出更多貢獻。
家辦聘用人才要求一同提高
金管局在聘用本地投資專業人士方面也要求更高。根據13O計劃，該辦公室僱傭的至少兩名當地專業投資者中，至少有一名必須是非家庭成員，而此前只需要僱傭至少兩名本地專業投資者。13U計劃將保持不變，僱傭的三名專業投資者中至少有一名必須是非家庭成員。根據議會的書面答覆，截至去年6月，申請並獲得稅收優惠的當地單親家庭辦公室僱傭了約1400名新加坡人和永久居民，在過去三年中創造了約900個就業機會。
本地家辦更積極參與發揮影響力投資
近年來，當地家族理財辦公室越來越積極地參與影響力投資，為當地社會和經濟做出了更有意義的貢獻。已故「中國航運大王」曹文金的曹氏家族辦公室就是倡導影響力投資的機構之一。它負責投資曹家族的資產等，為曹基金會的慈善活動提供資金。該公司成立於2016年，最近投資了由星展銀行基金會和Heritas Capital聯合資助的亞洲影響力第一基金。該基金為亞洲有助於「改善生計」和「保護環境」的社會企業提供商業發展資金。
曹氏家族辦公室認為，服務社會也能獲得良好的回報
曹氏家族理財辦公室執行長吳榮龍告訴《聯合早報》：「我們相信，在為社會或環境利益服務的同時，有可能獲得良好的回報。雖然財務回報有時可能低於平均水平，但也有可能實現符合市場水平的回報。」，觀察到，越來越多的客戶願意探索通過投資創造影響的方法，而不僅僅是傳統的開支票和捐款方式。支持慈善機構也是許多辦事處關注的一個領域。李文秀透露，該行促成的成功案例之一是安排一位新加坡居民的內政部為當地印度社會企業提供100萬元的贈款。
私人投資越來越受家庭辦公客戶的歡迎
聯合總部Farro Capital的聯合創始人馬赫什·庫馬爾認為，新加坡金融管理局最近提高了設立總部的要求，是為了提高單一辦公室的質量及其對經濟的影響。他說：「我們預計，世界各地的富裕家庭將繼續向新加坡轉移大量財富，以從這些激勵措施中獲利。」。庫馬爾指出，私人股本越來越受家庭辦公室客戶的歡迎，其中許多人對當地初創企業和更成熟的企業進行了大量投資。他們正在人工智慧、金融科技、醫療保健和醫療技術等領域進行投資。
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