新加坡一個66歲老安哥因提供匯款業務，被判監禁6個月，罰款10萬新元（約53.2萬人民幣）。
匯款的這些「潛規則」你一定要知道，不然就連匯款人都要被牽連坐牢！
圖源：straitstimes
3年交易額達3000萬新 新加坡安哥無證匯款狂攬上萬新
就在周四，66歲的Sun Tint因無證經營匯款業務被判刑。
Sun Tint是一家貿易公司的董事，從事啤酒海鮮的進出口業務，他的妻子是緬甸人有PR身份，同時也是公司的經理。
二人在柏齡大廈 （Peninsula Plaza）經營一家店面，但是除了主要業務外，他們還非法提供匯款服務！
圖源：谷歌地圖
2017年，Sun Tint幫助幾位在新加坡打工的緬甸人匯款回家，突然有一天，他從中發現商機。
同年7月，Sun Tint開始提供匯款服務，並開發成商業模式。
在3年時間裡，二人通過非法匯款，獲得87200.64新元（約46.36萬人民幣）服務費，通過匯率差，二人獲得30422.11新元（約16.17萬人民幣）的利潤。
匯款業務的流程是這樣的↓
顧客找Sun Tint匯款，要先交新幣(現金或網上轉帳）； Sun Tint收取一筆服務費，然後將剩下的新元按照匯率換算成緬甸元； 從緬甸帳戶轉帳到顧客的指定帳戶。
在匯款過程中，Sun Tint的遠方表弟也參與其中，緬甸的銀行帳戶就是由他運營。
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直到2020年，警方打擊匯款活動，才揭露Sun Tint的無證匯款業務。
根據調查，從2017年7月到2020年6月，Sun Tint一共收取了2990萬新元（約1億5894萬人民幣），並向緬甸轉帳319億緬甸元（約1億0858萬人民幣）。
這是一筆很驚人的數據，因此Sun Tint夫婦都被告上法庭。
就在前天，法庭宣判，Sun Tint坐牢6個月，罰款10萬新元（約53.2萬人民幣）。
示意圖
其實，Sun Tint判刑並不算嚴重，根據相關規定，無證匯款最高被判12.5萬新幣（66.4萬人民幣）罰款，最高3年監禁，或兩者並罰。
另外，不僅是無證營業的商家，有些時候私下匯款都是要被判刑的！
在前幾年，很多留學生都被捲入「洗黑錢」風波，即便到了現在，也依舊有人不慎落入圈套之中。
示意圖 圖源：網絡
不想帳戶凍結，錢財盡失 那就掌握正確匯款技巧！
隨著最近2年，新幣兌人民幣的匯率一直上升，很多小夥伴都想賺一波，急著把手上的新幣換成人民幣，然後匯款給中國的家人。
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雖然最近來兩天新幣兌人民幣的匯率有所下降，但也在5.31以上，比6月初的匯率還高一點點。
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在這裡，椰子提醒各位，匯款時一定要使用正規的途徑。
下面是小夥伴總結出了匯款經驗，你一定用得上👇
1）匯款千萬不要找「散戶」，他們很有可能是騙子冒充的
沒有任何保障的交易方式是首先要排除的，尤其是那些線上聯繫的「找換商」。
光是2022年一年，就有一百多人受騙，損失上百萬！
騙子先是用高匯率引誘受害者，然後再想辦法「私吞」這筆匯款。而受害者只能白白損失錢財，甚至是涉嫌參與「洗錢」「詐騙」等活動，被捲入刑事案件！
圖源：8視界新聞
2）匯款中心也不是完全可靠，要慎重選擇
即使是匯款中心，也並不是萬無一失的，雖然出事的幾率小很多，但是一旦落到自己身上就是實打實的損失啊！
匯款中心在匯款時，也不是用自己銀行的錢直接轉入指定帳戶的，而是通過匯款當地的合作商。
因此，但凡管理不到位就很容易被「贓款」滲入，從而引起一系列的連鎖反應！
示意圖 3）儘量找官方匯款機構
找官方推薦的機構最安全 ，唯一的缺點就是匯率不如匯款中心。
不過，為了保護資金的安全，還是有很多人都建議用官方推薦的渠道。
有時候，匯錢也是一門生意，有高收益就有高風險。
無論如何，大家在匯款的時候還是多長個心眼吧~
