說到洗錢，想來大家應該都會想到數月前新加坡破獲的那起洗錢案，在那場震驚全球、涉案金額高達150億人民幣的洗錢大案中，新加坡作為關鍵節點，不僅揭露了跨國洗錢網絡的冰山一角，也展示了其打擊金融犯罪的堅定決心。
新加坡政府在案件曝光後，成立了一個部際委員會，審查其反洗錢制度。其中被審查的銀行就有花旗、被瑞銀收購的瑞信，華僑銀行和大華銀行等。
憑藉其戰略性地理位置和發達的交通網絡，新加坡已經發展成為全球重要的國際金融中心和貿易樞紐。
然而，正是這種開放和連接全球的特性，使得新加坡也面臨著複雜多樣的洗錢風險。國際犯罪分子可能利用新加坡的金融體系和商業基礎設施進行非法資金流動。
因此，為有效應對洗錢威脅，新加坡在方面採取了一系列措施：
法律和監管方面
嚴格的法律法規
新加坡實施了《反洗錢和反恐融資法》和《受控物品和服務管理法》等法律，規定了金融機構和指定非金融業務和專業必須遵守的反洗錢義務。
這些法律要求各類機構實施客戶盡職調查、監控和報告可疑交易、保存交易記錄等，以防範和打擊洗錢活動。
監管機構的監督
新加坡金融管理局（MAS）是主要的監管機構，負責監督金融機構的合規情況。MAS 定期發布指引和通告，確保金融機構嚴格遵守反洗錢規定，並通過現場檢查和審計，評估其反洗錢措施的有效性。
此外，新加坡還成立了商業事務局（CAD）和內政部金融情報局（STRO），共同打擊洗錢和恐怖融資活動。
嚴厲的處罰機制
新加坡對違反反洗錢法規的機構和個人實行嚴厲的處罰，包括高額罰款、吊銷執照和刑事責任。這樣的處罰機制旨在提高金融機構和企業的合規意識，確保反洗錢措施的有效實施。
據最新消息報道，新加坡監管機構正在與銀行合作，為接受客戶資金的貸款機構制定統一標準，以進一步加強反洗錢機制。
跨部門合作方面
金融行動特別工作組
新加坡積極實施國際反洗錢標準，包括金融行動特別工作組（FATF）發布的建議。
聯合工作組
新加坡成立了多個聯合工作組，彙集金融管理局、商業事務局、內政部金融情報局等多個部門，共同制定和執行反洗錢政策和策略。
信息共享平台
新加坡建立了高效的信息共享平台，促進各部門之間的數據和情報交換。例如，金融情報局（STRO）收集和分析可疑交易報告，並將相關信息共享給執法機構和監管部門。
同時，據有關消息透露，新加坡金融管理局還在近期成立了一個由新加坡本土和全球銀行代表們所組成的小組。這個小組將討論銀行在為客戶開設戶頭的過程中，如何進行檢查並核實資金來源。小組預計在今年年底之前制定最佳實踐要求。
知情者還指出，這個小組的工作不僅聚焦在銀行的財富業務，而是橫跨銀行業的所有領域。由於討論仍處於開始階段，具體的細節或許會改變。
家族辦公室方面
除此之外，受到大額洗黑錢案的影響，新加坡當局開始收緊政策並加強監管家族辦公室，採取了一系列相關措施，包括如下：
加強對家辦的實際控制人、董事、代表和股東等的相關信息審核
規定家辦必須每年上報公司名下的資產，並且與金管局監管下的金融機構保持業務關係
規定申請者必須在一個月內對金管局的書面詢問或指示做出回應，否則申請將作廢
綜上所述舉措，新加坡向大家傳遞了一個積極信號：新加坡致力於保持高水平的監管標準，積極創造有利於財富管理和投資的環境。
從長遠來看，這也將為新加坡的金融領域帶來更大的信心和機遇。對於我們而言，在全球經濟充滿不確定性的時代，擁有一個新加坡的海外帳戶則是一個有利於投資和升值的絕佳選擇。
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• 新加坡三大本地銀行：星展銀行DBS、華僑銀行OCBC Bank、大華銀行UOB
• 東南亞大型銀行：拉希德候賽因銀行RHB BANK、馬來西亞銀行Maybank
• 中外國際銀行：滙豐銀行HSBC、花旗銀行CITIBANK、中國銀行Bank of China
總的來說，新加坡銀行個人帳戶憑藉各種優勢，在各國有需要的人士生活中，會扮演越來越重要的角色
