新加坡作為全球最佳投資移民目的地之一，近幾年愈發受到投資者的追捧和青睞。前短時間李嘉誠的維港投資來新加坡設辦事處的消息引起了全世界的廣泛關注。
橋水基金創始人達里奧的家族辦公室也已早早在新加坡設立運營，最近也是高調招聘投資專家，以擴大在亞洲的業務。
在新加坡建立家族辦公室是眾多富豪們的選擇，辦公室設立之後可以解決資產配置、子女教育和事業拓展等多方面的需求。那新加坡的家族辦公室到底是什麼呢？這篇文章為大家揭開它神秘的面紗~
01 什麼是家族辦公室
家族辦公室(家辦)說起來玄乎，其實就是為富豪提供全方位資產管理的公司，主要目的為資產保值增值以及跨代傳承。
設立家族辦公室，本質上就是設立了一家或多家公司，並且通過公司招聘專業的人員用於管理家族的資產以及處理家族的各項事務。舉個例子，一個家族通過公司持有了現金、房子、其他公司的股票或者數字貨幣等巨額資產，因此需要專業團隊來處理日常的投資決策和買賣交易。
同時，家族成員日常生活中需要處理的事務也會由專門的團隊負責，比如子女的留學規劃申請、婚禮等儀式的策劃舉辦、老人的養老、家族成員的法務等，就好像有一個大管家在照顧全家人的方方面面。
家族辦公室的起源
家族辦公室，最早起源於古羅馬時期的家族主管以及中世紀時期的總管家。現代意義上的家族辦公室出現於19世紀中葉，一部分抓住時代機遇迅速積累大量財富的大亨，把金融專家、財務專家和法律專家聚集起來，研究如何管理和保護自己家族的財富。1882年，人類有史以來第一位億萬富翁約翰·D·洛克菲勒，建立了世界上第一個家族辦公室。
洛克菲勒家族
家族辦公室的作用
家族辦公室一般都比較低調，很多名門望族都不在公眾視野範圍內，因此大眾對於家族辦公室一般不太了解。經過多年的發展和社會的變遷，家族辦公室的作用也越來越多，從一開始的管理巨額財富，到後來的金融投資、地產投資、稅務規劃、法務規劃、家族傳承、企業管理、上市諮詢，甚至子女的教育和婚姻，都會有專業團隊進行管理。
下面舉一個具體例子為大家說明家族辦公室是如何發揮作用的。
資料來源：知乎
微軟聯合創始人Paul Allen在2003年成立了一個非常有名的家族辦公室Vulcan，團隊一共500多人，負責管理Paul Allen價值177億美元的資產。團隊裡面有專業投資人、前聯合國副秘書長、海洋保護專家、人工智慧專家、航天科學家、電影製片人等，具體負責以下事項：
金融投資：多元化資產配置實現財富增值，公布的投資組合有60多個，其中包括阿里巴巴和Uber，以及大量上市公司的股票和債券等。
地產投資：在西雅圖投資了20多億美金的地產，管理當地最大的體育館和影院，以及倫敦的一個藝術家俱樂部。
球隊投資：由於Paul Allen是個忠實球迷，辦公室收購了波特蘭開拓者隊、西雅圖海鷹隊和西雅圖海灣人隊等球隊。
科學研究：辦公室旗下有三家研究所，分別研究腦科學、細胞科學和人工智慧。
太空探索：Paul Allen和不少億萬富翁一樣，有著一個上太空的夢想，辦公室旗下有Vulcan Aerospace，主要進行航天科技的研發和太空飛船的製造。
慈善事業：辦公室和美國交通部合作資助智能城市項目，出資1億美元用於伊波拉病毒治療的科學研究，還資助了多個保護海洋的NGO。
藝術事業：Paul Allen和他姐姐Jody Allen對藝術很感興趣，因此辦公室旗下有一家影視製作公司Vulcan Productions，作品拿過艾美獎和格萊美獎。同時辦公室還資助了不少藝術博物館。
公關/法律：辦公室有一個自己的公關團隊和律師團隊，用來處理和Allen家族相關的媒體關係和法律訴訟。
由此可見，一個完備的家族辦公室除了能夠更高效地管理家族的財富管理等各項事務外，其實還可以更好地幫助富豪們實現自己的夢想。
02 家族辦公室的分類
家族辦公室有兩種基本類型：單家族辦公室(SFO)和多家族辦公室(MFO)。
單家族辦公室
超級家族一般設立的都是單家族辦公室。超級家族因為有龐大的產業，捨得付出大量的成本，僱傭專業的金融專家、法律專家、稅務專家、財務專家只為自己家族服務，傳說中的洛克菲勒家族辦公室，以及上文提及的Paul Allen的家族辦公室都屬於此類。也有不少個人或家庭，其業務範圍僅限於投資管理等，也會選擇設立自己的單家族辦公室，管理起來也會方便很多。
多家族辦公室
多家族辦公室也叫聯合家族辦公室。有一些沒那麼超級富有的家族，既需要家族辦公室服務，但又不願意承擔超高的成本，就會選擇聯合家族辦公室。聯合家族辦公室同樣有著專業的財富管理、法律顧問和稅務專家，但他們在辦公室的協調下，可以同時服務於多個家族，既降低了客戶們的成本，又能帶來不錯的效益。很多私人銀行或者財富管理公司都會推出聯合家族辦公室的服務。
03 設立家辦的條件
新加坡政府為了吸引全世界的富豪來到這裡，推出了完善的政策來支持家辦的設立。要想在新加坡設立家辦，需要滿足資金門檻、僱傭人數、運營花費等一系列要求。新加坡金融管理局MAS也明確地給出了兩種方案，分別是13O 計劃和13U 計劃。
13O 計劃
1）管理的資產規模至少為1000萬新幣(第一年)，第二年需增加到至少2000萬新幣
2）每年公司運營花費至少為20萬新幣
3）至少僱傭兩位投資管理人員
13U 計劃
1）管理的資產規模至少為5000萬新幣
2）每年公司運營花費至少為50萬新幣
3）至少僱傭三位投資管理人員
通過以上一種計劃設立家族辦公室後，公司需要至少把10%的家族辦公室資金(或者 1000 萬新幣，兩者取其低)投資在新加坡本地的投資產品中，主要包含：
1）新加坡證券交易所(SGX)的股票
2）特定的新加坡債券
3）新加坡本地的合格基金公司發行的基金
4）新加坡本地公司的股權
04 設立家辦的好處
在新加坡設立家族辦公室主要有兩個好處：免稅以及獲得新加坡身份。
免稅
在新加坡，個人是無需繳納資本利得稅的，即炒股、買賣房子所獲得的收益無需額外交稅。但公司的投資收益將會按照17%的比例繳納企業所得稅，為了吸引富豪們來新加坡發展，新加坡專門推出了上文所說的13O和13U計劃。通過13O或者13U計劃申請的家族辦公室，可以直接豁免資本利得稅，這一點對於全世界的富豪具有超強的吸引力，也是近幾年來新加坡家族辦公室越來越火的主要原因。
新加坡身份
近年來越來越多人移民到新加坡，家族辦公室就是其中一種方式。設立家族辦公室可以給主申請人發放新加坡的工作簽證Employment Pass，其配偶、子女和父母都可以申請家屬簽證，這樣就能夠實現全家移居新加坡。等家族辦公室的公司在新加坡運轉良好一至兩年後，可以再申請新加坡綠卡。
結 語
以上就是關於新加坡家族辦公室的介紹啦
