在網絡廣告引導下，一位41歲的馬來西亞籍資訊科技工程師珊蒂被捲入一場騙局。她誤以為與一家有執照的借貸公司有關，結果卻因協助轉帳而在四個月內收到逾35萬元款項，最終導致她因牴觸付款服務法令而認罪，被判七周監禁。珊蒂在臉書上看到廣告後，聯繫了一名自稱為肯尼的人，諮詢貸款事宜，但最終捲入了一個涉及匯款的兼職工作，對方承諾每周支付她300元的報酬。這看似輕鬆的外快最終成為她的法律困境源頭。
隨後，被告將收到的款項存入自己的帳戶，然後按照肯尼的要求，將資金轉入不明身份的銀行帳戶。更甚的是，為了獲取報酬，被告不僅為肯尼開設了兩個銀行帳戶，而且肯尼從未透露這筆資金的來源和收款人身份。
儘管在2021年9月27日，警方凍結了被告的兩個帳戶，但被告仍然按照肯尼的指示進行轉帳，並關閉並重新開設了兩個帳戶。到了2021年11月，新開設的帳戶再次被警方凍結以進行調查。被告質問肯尼，後者聲稱這筆錢來自合法的蔬菜生意，但後來便失去了聯繫。
在這四個月內，被告平均每天進行10次轉帳，共接收了約35萬8342元的款項，從中獲得了大約2000元的報酬。調查表明，這筆資金中至少有550元來自非法放貸。
