实锤!拿新加坡绿卡和国籍后,可合法转移国内财产!不受限每年5万美金额度

2019年02月18日

前几天,椰子刚刚给大家

扒过关于换汇的

“蚂蚁搬家”案例

中国女富豪汇钱到新加坡,丢了2000多万!

实锤!拿新加坡绿卡和国籍后,可合法转移国内财产!不受限每年5万美金额度

女富豪想把300万美金

从中国转到她在新加坡

法国巴黎银行(BNP Paribas)

的私人财富账户

后来因为通过地下钱庄

这300万美金

结果就 没了....没了....了

(椰子表示肝颤)

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另外,再列三个违规换汇的案例

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澳洲买房,找了173人蚂蚁搬家

有一位中国富豪

想在澳洲买房

找来了173个人

帮忙“蚂蚁搬家”

转移6000多万人民币

搬了整整一年

终于凑够了买房钱

结果还没住进大房子

就收到了一纸通知:

你的行为违反了

《个人外汇管理办法》第七条

构成了逃汇行为

根据《外汇管理条例》第三十九条

处以罚款 300.9万元人民币

实施“关注名单”管理

并纳入中国人民银行征信系统

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境外转移122万美金!

2016年4月至12月之间

张某找来33个人

利用每人的5万购汇额度

将122万美刀

汇往国外,用于买房!

外汇局最近认定张某为

“逃汇行为”

处以53万人民币的罚款!

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非法转移1784.76万港元

2016年1月至4月

王某利用46人的

5万美元购汇额度

将个人资产分拆购汇后,汇往国外!

一共转移了

1784.76港币

构成了 “逃汇行为”

处以80万人民币的罚款!

其实,中国国家外汇局

还列了不少违规案例

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为什么这么多违规?

先来看看外汇局规定

中国国家外汇局规定

针对个人,每个人每年

都有5万美金的换汇额度

并且,这些钱只可以用于:

出国留学

出国旅游等

不可以用于:

境外买房

证券投资

购买人寿保险等

如果有违规行为

将会被加入外汇“关注名单

并且,还要罚款

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从去年七月起

所有非法渠道被严查

“蚂蚁搬家”被明令禁止

去年十月中国七大银行被查

今年就连支付宝、微信这样的

非银行机构也要查!

大家可以复习一下之前的推文

熟悉一下到底是不允许哪些做法?

免得一只脚踏入违法的界线

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其实,外汇局想告诉大家的是......

完全不需要蚂蚁搬家!!

获得海外永久居民的中国公民

可以合法转移资产!

中国国家外汇管理局的

《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》

(以下简称为“办法”)

明确了合法移民财产转移的操作规则

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这个《办法》就是告诉大家三个信息:

允许一次性转移个人全部财产

需要有境外移民身份

财产必须合法并且纳税

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允许一次性转移个人全部财产

第一条很容易懂

就是允许合法的

转移国内的所有个人财产

但是,只有一次机会

举个例子

比如A通过《办法》

转移了500万人民币到新加坡

以后,如果还想转移其他财产

必须按照每年每人

5万美元的规定

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谁有资格申请?

根据《办法》内的详细介绍

以下申请人有资格

1. 取得外国永久居留权

也是我们说的PR

2. 外国公民权

或者

3. 港澳以及

湾地区的居民身份

也就是,只要你有新加坡的

PR或者公民

你就可以合法的一次性转移

在国内的全部财产啦!

(*前提是通过了申请)

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什么财产能够转移?

我们要弄清楚

什么样的财产才能够转移?

而且相关规定很多

具体详情如下

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法令明确规定了

只有移民财产转移

和继承移民财产转移

才能够合法使用此办法

基本上,也就只有这两类财产

才能够合法转移啦

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Q:什么是移民财产转移?

A:是指从中国内地移居外国,或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的自然人,将其在取得移民身份之 前在中国境内拥有的合法财产变现,通过外汇指定银行购汇和汇出境外的行为。

Q:什么是继承财产转移?

A:是指外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民将依法在中国境内继承的遗产变现,通过外汇指定银行购汇汇出境外的行为。

划重点,要移民、在海外定居

就是要拿到PR或者换了国籍

才能够合法转移国内的大额财产

如果只是短期留学、工作

就要注意每年的转账限额了

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定居在海外,就有一个问题

自己在外工作不方便请假

委托家人或是朋友去代办

这种情况可以吗?

外汇局非常人性化

他人代办,也可以!

多带点证件就好

申请财产对外转移,可由本人办理,也可委托他人办理。申请人应提交《暂行办法》规定的材料,并保证材料的真实性和完整性。委托他人办理的,还需提供委托代理协议代理人身份证明

去外汇局之前

要对应以上条件

好好准备一下哦~

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申请要准备哪些材料?

那么,去外汇局之前

还要准备哪些材料呢?

身份证复印件啥的要不要

这些,椰子也都给你查好啦

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1、申请人身份证明文件(身份证、户口本、永久居留证等)。境外证件姓名无法直接判断为同一人的,需开具相关公证。

2、中国驻外使馆出具(或认证)申请人在国外已取得永居身份的证明。

3、境外生活的证明材料,如驾照、银行账单等3种以上证明文件。

4、银行存款的完税证明。

5、原房产证(售房前)复印件。卖房时的税票及税务局完税证明原件。过户后新不动产权证复印件。

7、存量房屋买卖合同(网签合同)。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格,至于实际价格吗大家都懂的。但结算外汇时只能按照可证明的价款计算。

8、 委托他人办理的应提供委托代理协议(提供原件、无需公证),代理人身份证明复印件。

9、指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务,境外接收行能否接收境外汇入,账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人。

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移民财产转移的文件材料

主要就是身份、财产两方面

对应着准备好就行

但是继承财产转移

可能就更复杂一些

Q:继承财产转移业务的办理流程和需要提交的材料是什么?

A:(1)申请人或代理人携带以下材料向被继承人生前户籍所在地外汇局提出申请:

由申请人或其代理人签名的个人财产转移业务申请表;

申请人的身份证明文件;

经公证的申请人获得继承财产的证明文件;

被继承人财产权利证明文件,包括但不限于房屋产权证、房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议、财产转让合同或协议、特许权使用协议或合同;

被继承人财产所在地主管税务机关开具的完税证明;

委托他人办理的,应提供委托代理协议和代理人身份证明;

外汇局要求提供的其他资料。

其中(2)-(7)项验原件留复印件。

(2)经外汇局核准后,申请人或其代理人到银行办理购汇汇出手续。

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Q:申请继承财产转移要提交哪些身份证明文件?

A:(1)申请人为取得外国公民身份的,应提供:

申请人持有的外国护照或其他证明其国籍的证明文件;

申请人居住国居民身份证或其他有效身份证明;

中国驻外使领馆认证的申请人在该国定居的证明。

(2)申请人为香港特别行政区、澳门特别行政区居民的,

应提供:

香港特别行政区、澳门特别行政区(永久)居民身份证或其他有效身份证明;

回乡证或者特区护照。

(3)申请人为台湾地区居民的,应提供:

台湾地区居民身份证或其他在台湾地区居住的有效身份证明;

台湾居民往来大陆通行证或其他出入境证件。

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其他比较纠结的问题

比如去哪里的外汇局

以及有几个继承人这样的问题

也统统都有解答!

Q:申请人继承境内遗产,应向哪里的外汇局提出申请? 若被继承人不止一人,需要分别申请吗?

A:继承财产转移购汇和付汇核准,由被继承人生前户籍所在地外汇局负责审批。继承人从不同被继承人处继承财产,可选择其中一个被继承人生前户籍所在地外汇局合并提交申请材料。

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注意事项

全都准备好材料

甚至去外汇局申请好了

也不能掉以轻心

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申请材料准备齐全之后

大约要20个工作日办结

等待的一个月里

千万不要漏接电话!!

因为从批文下达之日起

计算15个自然日

必须完成购汇转款业务

否则过期不候!

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而且,不能二次申请!!

知道这个电话有多重要了吧~

不过分次汇款倒是可以的

Q:财产转移可以分次申请办理吗?

A:不可以。

(1)移民财产转移必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额。

(2)从同一被继承人继承的全部财产变现后拟转移出境的,必须一次性申请。

Q:申请人可以分次汇出吗?

A:可以。经外汇局核准后,银行可在核准件审批额度内一 次或分次汇出相关资金。

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还有需要注意的是

个人财产对外转移

要提供税务部门的纳税证明

至于在哪开税收证明

接着看~

税务机关在为申请人开具税收证明的,应当按其收入或财产不同类别、来源,由收入来源地或者财产所在地国家税务局、 地方税务局分别开具。

申请人拟转移的财产已取得完税凭证的,可直接向外汇管理部门提供完税凭证,不需向税务机关另外申请税收证明。

对申请人拟转移的财产总价值在人民币15万元以下的,无需向税务机关申请税收证明。

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最后再跟大家唠到几句

合法移民向海外转移资产

合法的途径是存在的!

要是符合条件能申请到

千万别非法汇款了!

好啦,合法的转移财产的方式

椰子已经介绍给你啦

以后买房别忘了小椰的功劳~

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