英国首富家族办公室落户新加坡——揭秘超级富豪的财富与传承

2019年10月24日
英国首富家族办公室落户新加坡——揭秘超级富豪的财富与传承

说起英国首富

可能很多人不知道

但提到网红吹风机、卷发棒

你们肯定知道

英国首富家族办公室落户新加坡——揭秘超级富豪的财富与传承

他就是戴森的同名创始人

詹姆斯·戴森(James Dyson)

英国首富家族办公室落户新加坡——揭秘超级富豪的财富与传承

这位英国富豪继在新加坡安家置业买下豪宅后,他的家族办公室近期也落户新加坡,并正积极征聘资讯科技和金融服务专才。与此同时,新加坡家族办公室再次霸占各类媒体头条,也让更多的富豪开始关注新加坡。

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尽管如此,但即使在今天,家族办公室行业仍然比较低调。大家基本都了解对冲基金的概念(或者至少知道它的存在),但是很多金融专业人士不知道家族办公室的概念或功能。本期小编就带大家了解下什么是家族办公室以及为什么那么多富豪要在新加坡建立家族办公室。

什么是家族办公室?

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家族办公室(Family Office)是提供私人财富管理咨询的顾问型公司,通常由家族自行设立,负责家族资产及其各项投资的日常管理和监督,目的是家族财富的维护和传承。

根据美国家族办公室协会相关内容,家族办公室是一个机构性平台,能够为富裕的家族提供综合的财富和家族服务管理。通过专人管理的保值方案能够满足家族的要求,这便是家族办公室的主要作用。此外,该平台还能够确保财富将会作为继承规划的一部分,传承至家族的下一代。

因此,雇佣专业独立的代理机构来管理资产,与通过其他机构来管理资产相比,是非常必要的,因为后者可能会导致利益冲突。

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在投资方面,亿万富豪的家族办公室,不仅会布局多元化资产配置,用于对冲掉部分风险。还兼顾海内外不同市场,而且能根据市场灵活调配比例,进行全球资产配置。

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这些服务大到企业买卖,小到家庭琐事,凡是对家族有所影响的事物都将由家族办公室管理。

家族办公室的类型

根据服务家族的数量,家族办公室通常可分为单一家族办公室(Single Family office,以下简称SFO)与多家族办公室(Multi-Family office,简称MFO)。

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单一家族办公室:

单一家族办公室专注于一个超高净值家族的投资、财富传承及私人事务等方面的需求。单一家族办公室可以由拥有巨大财富的家族自己创设,并有家族成员在其中担任重要的职位,其可享有的主要利益是定制化的单一家族办公室服务。

除了专注于与资产有关的事务之外,单一家族办公室的服务还涵盖家族内部关系的处理、家族慈善事业规划等方面的事务,因此单一家族办公室是一个服务内容相对全面的服务平台。相较于多家族办公室,单一家族办公室的服务对象为超高净值家族,即财产净值在1亿美元以上的家族。

超高净值家族选择单一家族办公室的两大最主要原因是为了保证自主控制权和私密性。

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多家族办公室:多个家族共享资源,平摊成本

多家族办公室又称联合家族办公室,通常由多个家族共同设立,且只为这些家族服务。多家族办公室通常由单一家族办公室接纳其他家族客户转变而来。

由于可以共享人力资源和投资机会,平摊运营成本和服务成本,多家族办公室对家族可供管理金融资产的金额要求比单一家族办公室低。为了便于管理运营和避免利益冲突,多家族办公室内部家族的价值理念和投资理念通常十分接近。

对于许多家族来说多家族办公室是颇有吸引力的。这使他们可以在一个供应商这里获得整合有序的全套财富管理和投资服务,而不必费力到市场上逐一寻觅。

新加坡家族办公室为何受欢迎

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从生活环境看,作为海岛城市的新加坡,是公认的亚洲最宜居城市之一,拥有健全的医疗保健系统。

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从商业环境看,新加坡一直被认为世界上最方便开展业务的国家之一,是通往东南亚和亚洲的门户,拥有完善的商业中心和运输,物流设施。

新加坡的法律和监管框架也比较健全、清晰、实用,新加坡国际商事法院(SICC)提供了一个争议解决框架,以解决跨境和国际商业纠纷,而无需通过仲裁。

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因为拥有良好的商业税收环境、完善的银行体系、以及广泛的贸易协定,新加坡还是受欢迎的亚洲金融中心和财富管理中心之一。在新加坡,没有资本利得税和遗产税,离岸收入基本不征税,在岸收入往往也征税很低,17%的税收不至于低到被视为避税天堂,也不至于高到赶走富人和企业。

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新加坡设立相关架构享有税收优惠

新加坡的家族办公室为离岸和在岸公司管理的资金免税,经政府批准基金不需要就指定收入或指定投资收益支付新加坡税。不仅如此,新加坡拥有超过100个双重征税协议(DTA),某些类型的收入将被减税甚至免税 ——这对于拥有跨境家族企业的家族来说十分诱人。

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得益于上述因素,新加坡吸引了许多寻找既有吸引力又令人愉快的国际中心的游客和富人,到那里开展业务或组建家庭。

很多企业和投资基金也来到新加坡,希望在那里建立一个亚洲业务中心,并增加投资,这给新加坡带来大量的财富和投资,继而滋生了对家族办公室的需求。

结语

在好莱坞热映电影《疯狂的亚洲富豪》中,新加坡被描绘为超级有钱人的汇聚地。新加坡经济发展局的助理称,欧洲家族也热切希望通过在亚洲地区设立卫星家族办公室,把握该地区的增长机会,相信这也是为什么英国超级富豪会选择来新加坡的主要原因。

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